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Yield Farming vs Staking: ¿Cuál es mejor?

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Hay varias formas de obtener ingresos pasivos apreciables en el mercado de las criptomonedas. Una de las preguntas más cuidadosamente consideradas es la de yield farming (agricultura de rendimiento, en español) vs el staking

La yield farming y el staking de criptomonedas son las dos formas principales que utilizan los inversores para obtener ingresos adicionales. A diferencia del trading de criptomonedas, recolectar el rendimiento de DeFi es mucho más seguro y los usuarios a menudo obtienen una ganancia decente. Cubrimos ambos métodos y cómo puede comenzar.

En esta guía:


¿Qué es DeFi y cómo obtener ingresos pasivos?

defi

DeFi significa Finanzas Descentralizadas. Se refiere a todas las DApps construidas sobre redes blockchain, como Ethereum. Permite a los usuarios comprar, vender, prestar y pedir prestado criptomonedas como el sistema bancario tradicional.

Los inversores en criptomonedas pueden obtener ingresos pasivos fácilmente a través de las plataformas de préstamos DeFi y los pools de liquidez. Desde que el espacio DeFi floreció en 2020, se han lanzado muchas plataformas de préstamos, lo que permite a los usuarios ser “Yield Farmers. Desde entonces, muchos entusiastas de cripto han estado hablando de yield farming vs staking, y cuál es mejor.

Existen múltiples vías para cultivar rendimientos de DeFi. Los holders de criptomonedas deben decidir la mejor manera posible de usar sus fondos y obtener las mejores recompensas.

¿Qué es staking?: Proof-of-Work vs Proof-of-Stake

Proof-of-Work (PoW) y Proof-of-Stake (PoS) son dos mecanismos de consenso que se utilizan para validar transacciones en una plataforma blockchain.

Bitcoin es la primera blockchain jamás creada y utiliza PoW. Este consenso, a menudo llamado minería, utiliza hardware para proporcionar validación de nodos y generar nuevos bloques en la blockchain. Dado que las computadoras necesitan realizar estos cálculos complicados, tienden a costar más y la factura de electricidad puede alcanzar cifras elevadas. Por lo tanto, la minería no es un sistema sostenible y no todos pueden ser mineros en la red.

Sin embargo, Proof-of-Stake es una alternativa a PoW. En lugar de minar, los validadores hacen staking de su cripto para generar nuevos bloques. El proceso de staking consume mucha menos energía. Muchas plataformas nuevas prefieren hacer staking, y es un mecanismo mucho más ecológico para las blockchains.

Ethereum es la red más popular para DeFi. Ya ha comenzado a actualizar su red a un mecanismo de PoS para ofrecer un rendimiento de transacciones suficiente. Ethereum 2.0 estará listo en 2022, pero los inversores ya pueden comenzar a hacer staking con Ethereum.


¿Cómo funciona el staking?

Los protocolos PoS utilizan el staking para validar nuevas transacciones en la blockchain.

Los usuarios deben hacer staking de una cantidad fija para convertirse en validadores o pueden participar en pools de liquidez. Cada plataforma de staking puede tener reglas ligeramente diferentes; la forma más común es utilizar pools de staking.

Por lo general, el staking se traduce en bloquear sus criptomonedas y, por lo tanto, requiere una inversión en criptomonedas. El staking ayuda a proteger la red y a obtener ingresos pasivos.

Cada pool de liquidez tiene diferentes condiciones y APY. Este último representa el rendimiento porcentual anual y representa el ingreso anual de ese pool. Tenga en cuenta las condiciones de un pool común de liquidez antes de hacer staking, ya que algunos tienen un plazo fijo o un APY más bajo que otros.

Para generar el ingreso pasivo más alto posible con el staking, estudie todas las diferentes formas de hacer staking con su criptomoneda en particular.


¿Cómo hacer staking de criptomonedas?

Switzerland Crypto AML rules | Yield Farming vs. Staking

Hacer staking es fácil y se puede hacer con cualquier criptomoneda relevante. Solo las criptomonedas nativas de un mecanismo PoS se pueden usar para staking. Bitcoin, por ejemplo, pertenece a una blockchain PoW y no puede ser utilizado para staking.

Las formas más comunes de hacer staking de criptomonedas son:

  • Usando un monedero
  • Usando un exchange de criptomonedas
  • Participar en un pool de staking
  • Convertirse en un validador

Cada criptomoneda puede tener métodos ligeramente diferentes para el staking, y por eso es importante investigar cada criptomoneda y su proceso de staking.

Los pasos más comunes para el staking de criptomonedas son:

  • Configure un monedero de criptomonedas para el staking.
  • Transfiera sus fondos cripto a ese monedero.
  • Decidir sobre un pool de staking. Es posible que el exchange de criptomonedas no ofrezca demasiadas opciones.
  • Bloquea tus fondos para hacer staking.
  • Espere a cobrar sus recompensas de staking (también conocidas como ingresos pasivos).

También está disponible el staking de monederos fríos. Esto ofrece la máxima protección para sus fondos en staking, ya que no hay conexión a Internet.

Ethereum 2.0 ya permite hacer staking. Puede convertirse en un validador si tiene 32 ETH y los conocimientos técnicos para configurar un nodo validador. O puede usar un exchange de criptomonedas, como Binance, para hacer staking de Ethereum.

Cardano ya es conocido por sus monederos utilizados para el staking de ADA. Algunos podrían creer que puedes minar Cardano, lo cual no es cierto.

Cardano solo requiere un monedero conectado a la red, y el staking comienza de inmediato. Tú eliges el pool de staking. Los usuarios que no quieran usar un monedero de criptomonedas para hacer staking pueden usar un exchange de criptomonedas en su lugar, y puede comenzar inmediatamente después de comprar cardano. Otro activo que se puede apostar usando un monedero es Theta.

Otras criptomonedas de alto riesgo son Polkadot y CAKE en el exchange PancakeSwap.


Las 5 principales criptomonedas para hacer staking

Top staking coins for 2021 | how to launch an ICO | yield farming vs. staking

El staking de criptomonedas ya ha bloqueado cientos de millones de dólares, y el espacio DeFi continúa aumentando. Las plataformas de staking permiten a los habituales inversores de cripto aumentar sus ingresos y obtener ingresos pasivos.

Una red blockchain lucrativa requiere un equipo activo de desarrolladores y casos de uso reales para la plataforma. Cuantos más inversores estén interesados ​​en él, más crecerá la red y ganará el interés de nuevos inversores y desarrolladores.

Estas son las criptomonedas más utilizadas para hacer staking:

  • Ethereum
  • Cardano
  • Tezos
  • Polygon
  • Theta

¿Qué es la yield farming?

La yield farming (agricultura de rendimiento, en español) es un concepto más nuevo que el cripto staking, y se refiere a la capacidad de un inversor para planificar y elegir cuidadosamente qué tokens prestar y en qué plataforma. Los titulares de criptomonedas tienen la opción de prestar sus fondos, utilizando fondos de liquidez y recibir una recompensa por su esfuerzo.

La yield farming, también conocida como agricultura de tokens, existe desde 2020, cuando se lanzó Compound, el primer protocolo de préstamos DeFi. Hoy en día, tenemos varias plataformas de préstamos DeFi que se utilizan para la agricultura de rendimiento, cada una con sus propios beneficios.

Los holders de criptomonedas pueden usar una plataforma de préstamos, como Compound o Aave, o pueden proporcionar liquidez directamente en un DEX, como Uniswap o PancakeSwap.

El proceso de cultivo de tokens es bastante básico, ya que los usuarios deben depositar sus fondos en una de estas plataformas de préstamos y recibir un APY y el token de la plataforma, que a su vez se puede usar para el cultivo de rendimiento nuevamente.

Si prefiere usar un DEX, deberá proporcionar un par de monedas, de acuerdo con los pools de liquidez disponibles. Cada proveedor de liquidez recibirá un porcentaje de las recompensas del pool, según el monto entregado.

El ingreso pasivo para los productores de rendimiento proviene de la tasa de interés pagada por el prestatario, o los usuarios del pool de liquidez, en el caso de los DEX. La agricultura de rendimiento se considera más confiable que el trading de criptomonedas, y las stablecoins generan las ganancias más libres de riesgo.


¿Cómo funciona la yield farming

Shield Farming DeFi Blockchain

En el sistema bancario tradicional, las operaciones financieras como los préstamos y los empréstitos están a cargo de los bancos, que actúan como intermediarios. Mientras que los bancos utilizan “libros de pedidos”, la yield farming utiliza contratos inteligentes o creadores de mercado automatizados (AMM) para facilitar el trading de criptomonedas.

Los proveedores de liquidez (LP) depositan fondos en el pool de liquidez para mantener el sistema y obtienen una recompensa por ello.

Debido a los proveedores de liquidez que ofrecen sus fondos a ciertos pools de liquidez, otros usuarios pueden prestar, pedir prestado y operar con criptomonedas. Todas las transacciones cripto tienen una tarifa de servicio, que se distribuye entre los LP.

Además de eso, todos los protocolos de préstamos tienen un token nativo distribuido a los LP para incentivar aún más la financiación del pool de liquidez.

Al comparar la yield farming con el staking, es importante recordar que la yield farming sigue siendo un método nuevo y la experiencia es lo único que le enseñará cómo obtener las máximas recompensas de la yield farming.

Proveedores de liquidez (LP) y pools de liquidez

El libro de órdenes es mantenido por el sistema AMM, y los pools de liquidez y los proveedores de liquidez (LP) son los dos componentes principales.

Entonces, ¿Qué es un pools de liquidez? Básicamente, es un contrato inteligente que recolecta fondos para facilitar a los usuarios de criptomonedas prestar, pedir prestado, comprar y vender criptomonedas. Aquellos que depositan fondos en pools de liquidez se denominan proveedores de liquidez (LP) y usan sus fondos para impulsar el ecosistema DeFi. Obtienen incentivos del pools de liquidez.

A menudo, los tokens de bajo volumen de trading son los que más se benefician de la yield farming, ya que esta es la única forma de intercambiarlos fácilmente.


¿Cuáles son los riesgos de la yield farming?

Al comparar la yield farming con el staking, vale la pena señalar que existen diferentes formas en que funcionan estos dos procesos.

Existen riesgos asociados con la yield farming que todo inversor de criptomonedas debe conocer.

La garantía se puede liquidar

Cuando un usuario quiere pedir prestado cripto, debe depositar una garantía (colateral), que cubrirá el préstamo. Así funcionan los préstamos DeFi. Algunos protocolos de préstamos requieren que hasta el 200% del valor prestado se deposite como garantía.

Esto significa que un usuario necesita depositar un activo para pedir prestado otro. Si el depósito o la garantía cae repentinamente en valor, el pool intentará recuperar la pérdida vendiendo la garantía en el mercado abierto, pero aún puede ocurrir una pérdida de valor, lo que deja a los proveedores de liquidez expuestos a pérdidas.

El prestatario pierde entonces la garantía. Por eso es mejor pedir prestado en un pool con garantías de alto coeficiente, para evitar la liquidación de garantías, en caso de que el precio de un activo baje.

Fluctuaciones en los precios

El mercado de las criptomonedas es conocido por su naturaleza volátil. Si bien esto puede generar grandes recompensas para los traders y algunos inversores, los agricultores de rendimiento pueden experimentar pérdidas cuando los tokens pierden valor repentinamente. Esto puede suceder cuando ciertas tendencias hacen que el mercado compre o venda ciertos tokens.

Errores del protocolo

La yield farming y todo el ecosistema DeFi se basan en contratos inteligentes para facilitar todas las operaciones financieras proporcionadas por estas DApps. Pero los contratos inteligentes son fragmentos de código de programación que todavía están escritos por humanos.

Los humanos pueden cometer errores. Un protocolo o un contrato inteligente mal diseñado pueden provocar ataques de piratas informáticos u otros fallos de funcionamiento, lo que lleva a la pérdida de fondos.


Granjas de mejor rendimiento

Al igual que con cualquier sistema, los agricultores de rendimiento apoyan el sistema porque obtienen un incentivo de la plataforma que utilizan. Las granjas de mejor rendimiento suelen ser las que son más seguras y proporcionan los mayores rendimientos.

Cada blockchain tiene un montón de granjas de rendimiento y todas ofrecen diferentes condiciones. Algunos inversores optan por comprar los fondos necesarios para convertirse en un agricultor de rendimiento. Otros se centran en encontrar la granja de mejor rendimiento para los activos que ya poseen.

Teniendo en cuenta las últimas tendencias y el interés en el espacio cripto, las cinco granjas de rendimiento principales en las siguientes redes son una buena opción:


Yield farming vs staking

yield farming vs. staking

Yield farming and staking have many similarities, and they are both excellent methods to generate a passive income as a crypto holder. The main difference is that yield farming requires users to deposit their crypto funds on DeFi platforms. Staking is when crypto investors use their funds to support the blockchain and help validate transactions and blocks on the network.

With that in mind, let’s dig in to summarize the main differences between yield farming and staking.

La yield farming y el staking tienen muchas similitudes, y ambos son métodos excelentes para generar ingresos pasivos como holder de criptomonedas. La principal diferencia es que la yield farming requiere que los usuarios depositen sus fondos cripto en plataformas DeFi. Es staking es cuando los inversores de cripto usan sus fondos para respaldar la blockchain y ayudar a validar transacciones y bloques en la red.

Con eso en mente, profundicemos para resumir las principales diferencias entre la yield farming y el staking.

StakingYield Farming
LucroEl staking tiene una recompensa fija, que se expresa como APY. Suele rondar el 5%, pero puede ser superior, según el método y el token de staking.La yield farming requiere una estrategia de inversión bien pensada. No es tan sencillo como el staking, pero puede generar recompensas mucho mayores o hasta el 100%.
RecompensasLas recompensas de staking son el incentivo de red que se otorga a los validadores que ayudan a la blockchain a llegar a un consenso y generar nuevos bloques..Las recompensas por la yield farming están determinadas por el pool de liquidez y pueden fluctuar a medida que cambia el precio del token..
SeguridadLos tokens de staking tienen una política estricta y están directamente vinculados al consenso de la blockchain. Si los malos actores intentan engañar al sistema, corren el riesgo de perder sus fondos.La yield farming se basa en protocolos DeFi y contratos inteligentes, que pueden ser vulnerables a los piratas informáticos si la programación se ha realizado de manera deficiente.
Riesgo de pérdida impermanenteNo hay pérdida temporal si hace staking de criptomonedas.Los agricultores de rendimiento están expuestos a algunos riesgos que se producen debido al precio volátil de los activos digitales. La pérdida impermanente puede ocurrir cuando sus fondos están bloqueados en un pool de liquidez y la proporción de los tokens en el pool es desigual.
TiempoLas diferentes redes blockchain requieren que los usuarios realicen staking sus fondos durante un período de tiempo fijo. Algunos también tienen un requisito de cantidad mínima.La yield farming no requiere que los usuarios bloqueen sus fondos durante un período de tiempo fijo.

Yield farming vs staking: ¿Cuál es mejor?

Elegir la mejor opción para generar un ingreso pasivo de sus fondos cripto puede reducirse a elegir entre la yield farming y el staking. Sin embargo, cada uno requiere un grado diferente de conocimiento cripto.

Calcular el mejor ROI entre la yield farming y el staking podría inclinar a los usuarios hacia la yield farming, pero el debate debería ser más profundo que eso.

La yield farming puede ser mucho más confusa para los nuevos inversores en criptomonedas y puede requerir más tiempo e investigación a diario. El staking de criptomonedas genera menos recompensas, pero no requiere la atención permanente de un inversor, y algunos fondos pueden bloquearse durante períodos de tiempo más prolongados.

Al final, todo se reduce al tipo de inversor que desea ser y la experiencia que tenga con el espacio DeFi.

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Iulia Vasile
Iulia es ingeniera informática. Ha sido escritora de criptomonedas desde 2017. Iulia escribe en blogs sobre tecnología, blockchain y viajes. Su objetivo es ver y viajar tanto como...
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