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¿Cómo invertir en criptomonedas en 2024? Esto necesitas saber

10 mins
Editado por José Peña
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La adopción de los activos digitales como instrumentos de inversión se encuentra en un punto de inflexión en 2024. Por ello, invertir en criptomonedas se ha vuelto una opción atractiva. Hace más de una década de la creación de Bitcoin, justo en un momento de colapso financiero (causado por la caída de Lehman Brothers), cuyo fantasma parece volver a llamar a la puerta de la economía mundial. A pesar de haber vivido años duros, el mercado de criptomonedas ha mostrado una resiliencia espectacular.

Tras la última crisis bancaria, las criptomonedas se están posicionando como una alternativa cada vez más popular a la hora de invertir, principalmente por la diversidad de formas de generar beneficios y las constantes innovaciones tecnológicas. Es por eso que en esta guía de Aprende se proporcionará información valiosa y consejos útiles para ayudar a aquellos que saber cómo invertir en criptomonedas adecuadamente y con confianza.

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Metodología

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¿Por qué invertir en criptomonedas?

Hay muchas razones para invertir en activos digitales. Hablamos de un mercado lo bastante heterogéneo como para incluir a multitud de perfiles de inversión, con necesidades muy diversas. Algunos inversores se acercan al mercado de criptomonedas por su carácter descentralizado (en el caso de los exchange descentralizados, conocidos como DEX), operando con mayor libertad y privacidad.

También hay amantes de la tecnología que ven en el espacio cripto una fuente de innovación financiera constante basada en lo que es blockchain. Incluso usuarios que poco formados en el aspecto tecnológico del espacio cripto comienzan a sumergirse en él, sobre todo ante la expectativa de simplificación que va a ofrecer el estándar ERC-4337 en Ethereum.

¿Cómo generar beneficios?

Más allá de las motivaciones concretas de cada inversor, lo cierto es que la multiplicidad de vías para obtener ganancias es un factor decisivo para muchos usuarios que desean invertir en criptomonedas. Además del trading con criptomonedas, las formas de generación pasiva de beneficios con los activos digitales es destacable.

HODLing

Comprar y acumular a largo plazo es una técnica clásica de inversión, aplicable tanto en las TradFi como en las DeFi. En el mercado cripto, se conoce a esta forma de inversión como HODLing (Hold On for Dear Life). Este término y más puedes aprenderlos en el glosario de términos usados en el mundo de las criptomonedas de BeInCrypto en español.

Trading

Para los inversores interesados en la operativa a corto y medio plazo, el trading con criptomonedas es la mejor opción para invertir en criptomonedas. Al igual que ocurre en cualquier otro mercado, para generar beneficios hay que identificar oportunidades de compraventa, aprovechar las fluctuaciones y gestionar el riesgo.

Sobre el último punto, es importante dominar los riegos y las emociones al realizar trading de criptomonedas. Sin una buena gestión de estos, a cambio de invertir en criptomonedas se vuelve más una apuesta riesgosa.

ICO

Participar en ofertas iniciales de criptomonedas (ICO) es una manera excelente de adquirir tokens a precios bajos. Por supuesto, el riesgo asociado es considerable. Por un lado, la criptomoneda en cuestión podría no revalorizarse; por otro, no son pocas las ICO que terminan siendo estafas o sufrir hacks.

Validar transacciones

Existen maneras de contribuir con los propios recursos a la estabilidad de una red y la validación de las transacciones a cambio de recompensas es otra forma de invertir en criptomonedas. Pueden ser computacionales o monetarios, dependiendo de si hablamos de minería de bitcoin, staking de criptomonedas, masternode, etc.

Préstamos

El yield farming, la participación en pools y el lending son alternativas a los préstamos tradicionales. Puedes ceder tus criptomonedas a una plataforma para generar liquidez o prestar tus criptomonedas a un usuario (ya sea a través de plataformas P2P o mediante de un exchange de criptomonedas centralizado, también conocidos como CEX).


Criptomonedas populares en 2023

En el caso del trading, las modas y la actividad en redes sociales tienen un impacto directo en la popularidad de algunas criptomonedas. También lo tienen en su precio, como hemos comprobado en repetidas ocasiones, por ejemplo, con el “efecto Musk” y la cotización de DOGE y el valor de criptomonedas como Bitcoin. Estos son puntos a tener en cuenta antes de invertir en criptomonedas.

A comienzos de año, se hablaba mucho de las proyecciones en 2023 en las criptomonedas relacionadas con empresas de inteligencia artificial. Parece que la fiebre se pasó rápido, tal y como pasó con los proyectos del metaverso poco antes. Las tendencias en el mercado de criptomonedas van y vienen a una velocidad mucho mayor que en otros espacios financieros, lo que obliga a los inversores a hacer un seguimiento constante.

XRP, OCEAN, ATOM, XMR, HOT y ALGO son algunas de las criptomonedas que acaparan la atención de los traders. Ya sea por cuestiones de análisis técnico, crecimiento del ecosistema o cuestiones regulatorias (como es el caso de la SEC contra Ripple), habrá que ver si 2023 termina confirmando el potencial de estos activos digitales.

Mercado de criptomonedas: Pros y contras

Parece que operar con activos digitales solo aporta ventajas, pero lo cierto es que hay que los riesgos son considerables al hacer trading con criptomonedas. El mercado de criptomonedas ofrece una capacidad de diversificación enorme, permitiendo una operativa 24/7, rápida, segura y asequible, para poder invertir en criptomonedas.

Todas esas ventajas se pueden convertir en inconvenientes. La volatilidad de bitcoin y otras criptos es beneficiosa si se usa correctamente, pero también puede vaciar una cartera en cuestión de minutos. El aspecto tecnológico y la descentralización son dos pilares fundamentales del espacio cripto, pudiendo empoderar a los usuarios o, por el contrario, exponerlos a mayores riesgos:

  • Estafas.
  • Fallos en la operativa por la complejidad de los procesos.
  • Ataques informáticos.
  • Poca claridad regulatoria.

¿Dónde hacer trading con criptomonedas?

La compraventa de criptomonedas se puede realizar de muchas maneras. Los cajeros, o ATM de bitcoin, son perfectos para adquirir cantidades pequeñas, quizá para efectuar pagos puntuales para comenzar a invertir en criptomonedas.

Cuando se trata de hacer trading las plataformas P2P y los exchanges son las opciones más populares.

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Plataformas P2P

Utilizadas ampliamente en los primeros años del mercado de criptomonedas, parece que su popularidad fue decreciendo en favor de los exchanges centralizados (y, posteriormente, de los descentralizados).

En estos exchange P2P, los usuarios intercambian sus activos directamente. No es necesaria la intervención de un intermediario.

Exchanges descentralizados

Los exchanges descentralizados (DEX) pueden entenderse como una evolución de las plataformas P2P; al menos, en lo referente a la interacción entre usuarios sin la mediación de una entidad centralizada.

Estos se basan en la tecnología blockchain para crear un espacio cuyo funcionamiento depende de los propios usuarios y el uso de contratos inteligentes, smart contracts en inglés.

Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap son algunos de los DEX más populares. Ofrecen un grado elevado de privacidad, pero pueden resultar más complejos y costosos que los CEX para traders sin formación y experiencia.

Exchanges centralizados

Hablamos de CEX cuando una plataforma depende de una compañía o entidad centralizada, donde se puede invertir en criptomonedas.

Este tipo de exchanges ha permitido la entrada al mercado cripto de un mayor número de usuarios, contribuyendo a la adopción de las criptomonedas, aunque su carácter centralizado puede entrar en conflicto con algunos aspectos básicos del espacio cripto. 

Su dependencia respecto a los reguladores es total. Incluso gigantes como Binance y Kraken han tenido que responder ante la SEC y la CFTC.

Se trata de CEX con bastantes años de antigüedad, confiables, económicamente estables, seguros, transparentes, con altos niveles de liquidez, user-friendly y relativamente asequibles en términos de comisiones. Aun así, hay que estar atentos a movimientos extraños en estas plataformas, para evitar perder dinero como sucedió con el colapso de FTX.

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¿Cómo hacer trading en un CEX?

Elegir un exchange es una cuestión personal que debe responder a factores como el perfil de trading y la estrategia de inversión que se piensa seguir para invertir en criptomonedas.

Por supuesto, siempre hay que realizar una investigación para comprobar que la plataforma o el exchange usado es confiable. Ahora bien, la operativa suele ser similar en la mayoría de los casos, sobre todo cuando se trata de un CEX:

  1. Registro. La creación de una cuenta en un CEX incluye procesos KYC y verificación de identidad. La duración depende de la plataforma y el grado de revisión, pudiendo demorarse hasta varios días.
  2. Depósitos. La mayoría de CEX aceptan depósitos de fíat a través de diferentes métodos de pago, incluyendo tarjeta de crédito y transferencia bancaria. Por supuesto, también permiten la realización de depósitos con criptomonedas.
  3. Elegir un par. Los exchanges cuentan con su propio entorno de trading. Gracias a ellos, puedes buscar los pares que te interesen y analizar sus gráficas de criptomonedas.
  4. Tipo de orden. Es aconsejable elegir un CEX que cuente con diferentes tipos de órdenes. En el caso del spot trading, puede elegir entre órdenes de mercado (ejecutadas inmediatamente si la liquidez lo permite) y órdenes límite (ejecutada cuando se alcanza el precio fijado).
  5. Retiradas. Al igual que ocurre con las retiradas, los principales CEX permiten los retiros tanto en fíat como en criptomonedas.

¿Cómo operar con criptomonedas en exchanges como Kraken?

Para ejemplificar el proceso de compra/venta de criptomonedas, utilizaremos el exchange Kraken como ejemplo.

Comprar en Kraken

  • Crea una cuenta. Si ya dispones de una, accede a ella.
  • Haz clic en “Operar” en la barra superior. A continuación, selecciona la pestaña “Nueva orden” (junto a las pestañas “Órdenes”, “Posiciones” y “Operaciones”).
  • Elige “Simple” o “Avanzado”. La segunda opción permite una operativa más detallada.
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  • En “Orden”, elige un par y señala “Comprar”.
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  • Indica la cantidad en “Volumen”.
  • En el desplegable “Tipo de orden”, elige entre “Límite” o “Mercado” dependiendo de tus preferencias. Recuerda que la segunda opción es inmediata si la liquidez lo permite.
  • Puedes fijar un nivel de stop-loss o take-profit en el apartado “Cierre condicional”, abriendo el desplegable “Tipo de orden”.
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  • Dale a “Comprar”.

Vender en Kraken

  • Accede a tu cuenta. Si no tienes una, créala.
  • Sigue los mismos pasos que en el proceso de compra, haciendo clic en “Operar”, “Nueva orden” y “Avanzado”.
  • Elige un par y selecciona “Vender”.
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  • Indica la cantidad en “Volumen”.
  • Sigue los mismos pasos que en el proceso de compra: elige un tipo de orden y fija un cierre condicional.
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  • Dale a “Vender”.

Análisis y seguimiento del mercado al invertir en criptomonedas

Una buena operativa debe apoyarse siempre en el análisis constante del mercado, para invertir en criptomonedas. Esto incluye leer gráficas, informarse sobre los eventos de mayor impacto, estar atento a las noticias o interpretar indicadores, entre otras cosas.

El objetivo es tomar decisiones acertadas a la hora de entrar y salir del mercado, ya sea para tomar beneficios o cortar las pérdidas.

Las novedades e innovaciones pueden afectar significativamente al precio de una criptomoneda con la que estemos operando.

Por ejemplo, el retraso de Shapella ha condicionado el precio de Ethereum, que terminó disparándose en abril. En este sentido, la posible implementación del estándar ERC-4337, que permitirá la abstracción de cuentas en Ethereum, podría ser otro punto decisivo para su cotización en 2023.

Esta es solo una guía introductoria de cómo invertir en criptomonedas como bitcoin. Al momento de invertir es importante estar atento a sus fondos, ya que si se hace sin una estrategia es más probable perder su dinero.


Preguntas frecuentes

¿Qué son las criptomonedas?

¿Cómo se puede generar beneficios al invertir en criptomonedas?

¿Dónde operar invertir en criptomonedas?

¿Cuáles son las ventajas de invertir en criptomonedas?

¿Qué riesgos conlleva invertir en criptomonedas?

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Francisco Herrera
Fran es administrativo, docente, músico, artista digital y escritor. Desde 2017, se dedica a generar y compartir contenido relacionado con el empoderamiento personal, económico y social a través de tecnologías disruptivas.
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