¿Cómo hacer trading con metales preciosos y obtener ganancias?

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Los metales preciosos son atractivos, tanto estéticamente como como activos de inversión. El uso de metales preciosos como activos de inversión ha ganado prominencia recientemente, y las economías globales aún restallan por los efectos del coronavirus.



En este artículo, veremos algunos de los metales preciosos más destacados disponibles y cómo puede comenzar a invertir en ellos en la actualidad.

¿Qué son los metales preciosos?

Los metales preciosos son metales raros con un alto valor económico. Su valor depende de varios factores, incluido su uso en actividades industriales y tecnológicas, su rareza y su historial de servir como activos de cobertura.



El trading de metales preciosos se ha vuelto popular en los últimos años, y muchos inversores buscan diversificar sus carteras y evitar los efectos más amplios de las crisis económicas.

Como era de esperar, el oro es el metal precioso de más alto perfil disponible. Ha generado constantemente la atención de los medios de comunicación y los participantes del mercado, generando retornos considerables para los inversores durante décadas.

El precio máximo del oro ajustado a la inflación se produjo en febrero de 1980, cuando se vendió a 2.200 dólares la onza. El activo finalmente cayó a mínimos de alrededor de 400 dólares en 2001, aunque ha aumentado constantemente desde entonces. Ahora, se vende alrededor de los 1,800 dólares.

Una breve historia de los metales preciosos y su utilidad

Durante décadas, los metales preciosos han jugado un papel importante en la economía global. Las monedas fiduciarias se acuñan utilizando estos metales o están respaldadas por ellos de alguna manera. Sin embargo, hoy en día más inversores consideran los metales preciosos como una inversión o un activo financiero.

Como inversión, se buscan metales preciosos por sus propiedades de diversificación. Funcionan como depósitos de valor relativamente estables, principalmente en períodos de incertidumbre económica. También está el hecho de que los metales preciosos siguen teniendo una gran demanda debido a su uso en joyería, electrónica de consumo como microchips.

El oro es el metal precioso más popular disponible, seguido de la plata. Hay otras opciones, incluidos el iridio y el paladio, que han tenido un uso significativo en los procesos industriales.

Los metales preciosos más destacados

Oro

Para sorpresa de nadie, el oro es el padre de todos los metales preciosos. El oro es único por su robustez, ya que no se oxida ni se corroe. El metal también es muy maleable y funciona como un excelente conductor de electricidad y calor.

Si bien el oro tiene aplicaciones industriales (en electrónica, odontología y más), se lo conoce principalmente como material para joyería y como moneda de reserva. El valor del oro está determinado por una serie de factores que se pueden resumir en dos palabras: oferta y demanda.

Vale la pena señalar que el oro se negocia más en función del sentimiento que las leyes convencionales de oferta y demanda. Dado que el tamaño del oro sobre el suelo supera con creces el valor del oro que aún no se ha extraído, los acaparadores pueden elegir fácilmente no vender y provocar un aumento en el precio del oro.

Plata 

La plata funciona más como un metal industrial que el oro. Por lo tanto, su valor percibido oscila entre su demanda para fines industriales y como depósito de valor. Por esta razón, la volatilidad de los precios en el mercado de la plata es mayor que la del oro.

Entonces, si bien la plata puede negociarse aproximadamente en conjunto con el oro, su precio también está determinado significativamente por la ecuación de oferta y demanda industrial. Gracias a la mayor demanda de productos electrónicos y médicos (muchos de los cuales tienen entradas de plata), la plata se ha convertido en un bien deseable.

Platino

Al igual que la plata y el oro, el platino también se comercializa en los mercados mundiales de materias primas. Es más raro y menos extraído que el oro, por lo que tiende a obtener un precio más alto en períodos de incertidumbre del mercado e inestabilidad política.

El metal también es probablemente más un artículo industrial que el oro y la plata. El platino se utiliza en varias industrias, incluida la automoción, el petróleo y el refino, la electrónica y la fabricación de joyas.

Paladio

El paladio no es tan popular como los tres primeros. Sin embargo, tiene más usos industriales que todos ellos. El paladio es un metal plateado y brillante con aplicaciones en varios procesos de fabricación, especialmente para productos industriales y electrónicos.

La demanda de paladio también es alta en los campos de la medicina, la odontología, la joyería y la química. El metal ha encontrado un uso significativo en el campo de las energías alternativas, y los fabricantes de pilas de combustible y energía solar dependen en gran medida de él.

Los trabajadores metalúrgicos pueden crear láminas delgadas de paladio de hasta doscientas cincuenta milésimas de pulgada. En su forma más pura, el paladio es maleable, pero desafiante una vez que lo pone a temperatura ambiente.

Diferentes formas de hacer trading con metales

El trading de metales preciosos se ha vuelto bastante popular en la actualidad. Los inversores que buscan aumentar su exposición a estos metales pueden hacerlo fácilmente a través de cualquiera de los siguientes productos:

Mantener activos físicos

El método más antiguo de invertir en metales preciosos es comprar algunas unidades físicas de los metales en cuestión.

Este enfoque es el medio más seguro y menos complicado de aumentar su exposición a los activos. Puede obtener algunas unidades de oro o plata de un proveedor de confianza y guardarlas con usted. Dado que los activos no son peligrosos para su salud o el medio ambiente, esto debería ser relativamente fácil.

El principal problema con este método es la cuestión de la custodia. ¿Dónde almacena su oro o plata físicos después de haberlos comprado?

Muchos expertos recomendarán que mantenga sus metales físicos en su casa. Al final del día, poseer algunos metales preciosos puede ser un tremendo método de almacenamiento de valor fuera de la red. En casos de inestabilidad económica, tener activos duros alrededor podría ayudar mucho. A veces, los bancos y los métodos de transferencia electrónica de activos fallan, y podría utilizar metales preciosos para evitar quedarse varado.

Sin embargo, esto se vuelve peligroso con grandes cantidades de metales preciosos. Si está buscando almacenar cantidades sustanciales de metales preciosos, se recomienda que trabaje con un servicio de terceros con la máxima seguridad. Esto no será barato, pero vale la pena a largo plazo.

Fondos cotizados en bolsa de productos básicos (ETF)

Los ETF están disponibles para oro, plata y platino. Estos productos de inversión tienen la mejor calificación porque son altamente líquidos y más convenientes de operar. En lugar de almacenar el activo en cuestión, puede invertir en un instrumento que realice un seguimiento de su rendimiento. Comprar un ETF también significa que no tendrá acceso al producto en sí.

Algunos ETF notables disponibles incluyen:

Oro

  • iShares Gold Trust (IAU)
  • Trust de oro SPDR (GLD)
  • Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
  • Perth Mint Physical Gold ETH (AAAU)
  • Sprott Physical Gold Trust (PHYS)

Plata

  • Aberdeen Physical Silver Shares ETF (SIVR)
  • iShares Silver Trust (SLV)
  • Sprott Physical Silver Trust (PSLV)

Los ETF se han vuelto más comunes en estos días, y la tendencia general es que sean más baratos. Sin embargo, a diferencia de la posesión de activos físicos, estos no tienen esa sensación de seguridad que se obtiene en el caso de desastres del mercado. Dado que la mayoría de los ETF no se pueden canjear por activos tangibles, no tendrá suerte si los mercados se oscurecen.

Sin embargo hay algunas excepciones. El Perth Mint Gold Fund y los fondos Sprott almacenan sus metales en lingotes físicos. Entonces, sus fondos se pueden canjear por oro y plata. Entonces, son relativamente más seguros.

Futuros y opciones

Las opciones y futuros sobre metales preciosos son principalmente derivados. Los contratos de futuros se negocian en bolsas y vienen con mecanismos de entrega específicos para compradores y vendedores. Se pueden convertir fácilmente en metales preciosos cuando se debe entregar.

Por otro lado, las opciones sobre futuros son derivados que ofrecen a los inversores el derecho a comerciar con metales. Básicamente, funcionan como pólizas de seguro sobre el precio del activo: los vendedores de opciones actúan como compañías de seguros, mientras que los compradores son la parte asegurada.

Certificados

Los certificados brindan los beneficios de poseer oro sin la carga de almacenamiento y transporte. Son esencialmente certificados de propiedad del metal precioso y pueden asignarse (totalmente reservados) o no asignarse (agruparse). Los certificados emitidos generalmente se corresponden con barras numeradas específicas, mientras que los no asignados no lo hacen.

Con los certificados, los emisores (generalmente un banco de lingotes) prometen cambiarlos por lingotes a petición de los inversores. Los bancos cobran primas sobre el precio al contado del activo y, por lo general, existen montos mínimos de compra para los certificados.

Dicho esto, los certificados no son opciones ideales en caso de problemas como desastres naturales y trastornos políticos. Básicamente, se convierten en trozos de papel en casos de desastres, y no se puede esperar que nadie los acepte por algo valioso.

También existe el riesgo de contraparte involucrado. Si su emisor quiebra, usted podría convertirse en un acreedor sin seguro y hay pocas posibilidades de que recupere toda su inversión.

Explorando la opción cripto

Las criptomonedas se han convertido en parte de la economía global, ganando importancia en los últimos años. Estos activos funcionan para prácticamente todo. Si bien se han comparado con los metales preciosos (especialmente desde la perspectiva de la inversión), también brindan un medio alternativo para invertir en estos metales.

Aquí hay algunas formas en que puede intentar esto:

Distribuidores de lingotes basados ​​en criptomonedas

Básicamente, estas son plataformas que brindan oportunidades para usar criptomonedas para comprar metales preciosos. Al igual que los exchanges habituales de cripto a cripto, estas plataformas ofrecen la oportunidad de pagar sus metales preciosos en criptomonedas y hacer que sus metales sean custodiados por empresas y bancos asociados.

Ejemplos de estos servicios incluyen Bitpanda Metals, GoldMoney y Vaultoro.

Activos respaldados por metal

En el mundo cripto, existen activos conocidos como stablecoins. Estos activos brindan todos los beneficios de las criptomonedas (transacciones más rápidas, descentralización y más), pero ciertos activos subyacentes respaldan sus valores.

Ejemplos de stablecoins incluyen USD Coin, una criptomoneda respaldada 1:1 por depósitos en dólares. También hay USD verdaderos, Paxos Standard, Binance USD y más. Del mismo modo, también puede encontrar stablecoins respaldadas en oro. Hay Gold Coin, Tether Gold y Perth Mint Gold Token, entre otros.

Perth Mint Gold Token es especialmente prominente entre las stablecoins respaldadas por oro. Los bloques de oro reales de Perth Mint en Australia Occidental respaldan el activo. El propio gobierno australiano garantiza la pureza y el peso del oro, y la menta de Perth emite certificados digitales como prueba de propiedad para los inversores. Los traders pueden intercambiar tokens de oro en exchanges como KuCoin.

Sería mejor si tuviera cuidado al invertir en una stablecoin respaldada por metales preciosos. Puede comenzar por estudiar el sitio web del proyecto que lanza el activo para confirmar si han auditado las reservas de lingotes para respaldar sus activos. También debe asegurarse de que el proyecto tenga un proceso de canje de lingotes que sea económicamente viable y justo. No desea invertir en una empresa o un proyecto y quedarse en el frío cuando las cosas se arruinan.

¿Son los metales preciosos una buena inversión?

Los metales preciosos ofrecen una interesante opción de inversión. Son ideales para la protección inflacionaria, ya que no conllevan ningún riesgo y tienen una cantidad significativa de valor intrínseco.

Como se explicó anteriormente, tener algunos activos duros también brinda una oportunidad de “seguro”, especialmente cuando hay períodos de levantamientos militares y otros disturbios. Puede contar con sus activos duros para ayudarlo cuando se encuentre en un aprieto, que es más de lo que se puede decir de varias otras opciones.

Desde una perspectiva de inversión, el trading de metales también proporciona una baja correlación con otros activos como bonos del gobierno o acciones. Entonces, si bien puede disfrutar de altas recompensas (y riesgo) con las acciones, y bajo riesgo (y recompensas) con los bonos del gobierno, los metales preciosos brindan una combinación saludable de ambos.

Conclusión

El mundo está cambiando rápidamente a medida que las decisiones de inversión tienden hacia activos que pueden generar grandes ganancias con un riesgo mínimo. Junto con las criptomonedas y otros activos alternativos, los metales preciosos también han experimentado un aumento en la demanda.

Si bien hay varias vías que puede utilizar para ingresar al mercado de los metales preciosos, debe asegurarse de comprender por qué está comprando un metal precioso y qué le ofrecerá el producto de inversión que eligió a largo plazo.

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Con sede en el Reino Unido, Jimmy ha estado siguiendo el desarrollo de blockchain durante varios años, y es optimista sobre su potencial para democratizar el sistema financiero. Es un investigador económico con una destacada experiencia práctica y directa en el análisis, pronóstico y planificación de finanzas macroeconómicas. Ha perfeccionado sus habilidades al haber trabajado a través de todo el continente como analista financiero, lo que le da experiencia intercultural. Tiene una fuerte pasión por la regulación y las tendencias macroeconómicas, ya que le permite echar un vistazo bajo el capó mundial para ver cómo funciona el mundo. Síguelo en Twitter: @adejimi

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