Las estafas son uno de los medios de ciberdelincuencia que más han sido utilizados a lo largo de los años. Claro que este 2020 ha sido el predilecto para la delincuencia digital: la emergencia sanitaria y la cuarentena han contribuido a que los usuarios de Internet sean víctimas potenciales de estafas con criptomonedas.
Según la empresa de seguimiento de blockchain CipherTrace en su reporte de primavera sobre crímenes con criptomonedas, los hackeos y ciber-robos realizados en el presente año alcanzan un total de 1.36 billones de dólares. El 98% de este total se resume en estafas.
Por su parte. la Asociación Chilena de Criptotecnologías, conocida simplemente como ONG Bitcoin Chile, emitió hace poco una larga lista de ciertas organizaciones sospechosas de estafar a sus usuarios prometiendo criptomonedas. En este país, el uso de estos activos va cada vez más en auge, así que la proliferación de estafadores con criptomonedas no es de extrañar.
A continuación, repasaremos las que consideramos las más frecuentes y/o más grandes estafas con criptomonedas en Chile este último año.
2Invest
Conocida como un supuesto bróker multinacional que ofrece servicios de trading con criptomonedas, 2Invest ha sido registrada como marca por la presunta compañía Aronex Corporation Ltd. Los productos que ofrece la plataforma varían, incluyendo Forex, Acciones, Índices, Materias Primas; y presuntamente trabaja de la mano con la plataforma de trading MetaTrader4.
2Invest también emplea como estrategia el incluir en su catálogo de productos herramientas educativas y de investigación con el fin de hacerse ver como una compañía seria. Sin embargo, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de Chile, emitió el pasado diciembre una alerta acerca de 2Invest, pues esta plataforma no tiene ningún permiso para laborar en dicho país. De esta forma, la CMF se une a una alerta anterior emitida por Brasil.
Una denuncia ya ha sido emitida en Chile contra Aronex Corporation Ltd por parte de una clienta, quien alega haber sido estafada en esta plataforma por la cantidad de 96,2 millones de pesos chilenos (alrededor de 69.167 dólares). Oficialmente, 2Invest se encuentra en la lista negra de estafadores en Chile, a una escala multinacional, aunque no se ha podido llegar a los involucrados todavía.
Sextorsión + COVID-19
La sextorsión ha tomado un impulso en su propia evolución para mantenerse a flote en tiempos de emergencia sanitaria. Desde hace algún tiempo, los delincuentes digitales han estado enviando amenazas a correos de múltiples usuarios amedrentando con la posesión y difusión de contenido íntimo. Esto ha evolucionado en amenazas como el contagio del COVID-19 a la familia de los usuarios.
Este tipo de estafas apelan al miedo de los internautas. Debido a ello, la brigada del cibercrimen de la Policía de Investigaciones de Chile (PDI) alertó en el presente año acerca de una estafa conocida como “I know * is your pass”.
Esta consiste en un correo electrónico en el que se amenaza al usuario con poseer grabaciones suyas en las que estaría visitando páginas de índole sexual. Además, fingen tener acceso a todas sus cuentas en redes sociales, por lo que, de no pagar un rescate en criptomonedas, se difundirán las supuestas grabaciones.
La PDI comenta que ya varios ciudadanos chilenos han recibido este correo malicioso, el cual suele exigir rescates que rondan los 1,6 millones de pesos chilenos (unos 1.900 dólares). Por otra parte, también se señala que existe la posibilidad de que el correo también contenga un enlace phishing que puede extraer información sensible del usuario.
Terra Finance
Cuatro víctimas del supuesto esquema piramidal Terra Finance dieron a conocer el ciber-delito por medio de una demanda civil ante el Juzgado de Policía Local de Vitacura, y una querella criminal en el 4° Juzgado de Garantía de Santiago de Chile.
Todo comenzó en septiembre de 2019, cuando la principal víctima, Felipe Pineda, se registró en la página web de Terra Finance. Él fue contactado por un presunto ejecutivo de la empresa, quien le indicó que debía registrarse en la plataforma de intercambio de criptomonedas Buda.com.
Pineda realizaría depósitos en una cuenta corriente de Buda.com en el Banco Itaú, para transformar el dinero fíat a criptomonedas y así poder enviarlas a sus estafadores.
Todo esto bajo la creencia de que estaba invirtiendo en un esquema rentable. Viendo los potenciales buenos resultados, el señor Pineda trajo a las otras tres víctimas de la estafa: Luis Morales, Diarny Inllum y Pedro Henríquez.
Cuando se le solicitó a Terra Finance un retiro de fondos, esta le hizo saber a los usuarios que para retirar el dinero debían invertir un poco más en supuestos trámites de legalización. Pero el último contacto que tuvieron las víctimas con el esquema fue entre el 25 y 28 de mayo de 2020.
Después de este suceso, la que es hoy buscada como una empresa fantasma desapareció sin dejar rastro con un total de 177.865.000 pesos chilenos (alrededor de 200.000 dólares) invertidos por los demandantes.
Pese a que la plataforma Buda.com sirvió como puente para realizar la estafa, esta sostiene que no tienen nada que ver, ya que no hubieran podido prever los movimientos de Terra Finance. Las víctimas compraron voluntariamente criptomonedas en Buda.com y enviaron estas mismas a un tercero.
LyonRich (IM Mastery Academy)
Con un largo historial sospechoso de esquema Ponzi, LyonRich, IMarketsLive o simplemente IM Mastery Academy, pisa suelo chileno para atraer a los ciudadanos con su supuesta “escuela de mercadeo”.
IM Mastery Academy, esta se trata de una presunta academia que ofrece cursos de Forex y trading de criptomonedas, los cuales se venderían por 235 dólares. Solo una vez hecho el pago en criptomonedas, los matriculados recibirán el material educativo.
Claro que también existe un programa de referidos y un presunto sistema de trading, por lo que podría considerarse nada más que un esquema piramidal.
De hecho, en 2018, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) estadounidense multó a la compañía por 150.000 dólares debido a que sus actividades violaron varias secciones del Acta de Comercio de Mercancías.
De Chile hacia España
Los llamados “secuestros virtuales” se tratan de una extorsión telefónica. Estas llamadas son dirigidas a ciudadanos españoles completamente al azar, y en ellas se les dice a las víctimas que uno de sus familiares se encuentra secuestrado. Si quieren volver a verlo con vida, deberán pagar una cantidad que ronda los 10.000 euros, aunque esta puede bajar abruptamente a 500 euros.
Según información facilitada por el inspector jefe Juan Alcolea, responsable de la Sección de Secuestros y Extorsiones de la Policía Nacional, las llamadas proceden de Latinoamérica o, más específicamente, los extorsionadores se encuentran en Chile; según casos anteriores investigados.
Por lo que se sabe, las llamadas son al azar, realizadas por delincuentes encarcelados que, a pesar de su encierro, han conseguido tener acceso a celulares. Estos criminales chilenos llaman a teléfonos fijos, muchas veces equivocándose en el proceso puesto que acaban llamando a alguna oficina de la Seguridad Social.
La mayoría de las veces, los estafadores hacen que las víctimas envíen dinero por medio de un locutorio, pero en otras investigaciones se ha determinado que solicitan el rescate en Bitcoin (BTC). Se han reportado más de 1.500 víctimas de esta estafa.
OneCoin + DealShaker
Esta es una de las estafas más reconocidas por el mundo, incluyendo fuertemente a Latinoamérica. OneCoin es una presunta criptomoneda que no es de código abierto ni posee una blockchain pública, sino que debía ser comprada a través de una compañía, con pocas garantías de retorno o retiros.
OneCoin ha sido descrita como una criptomoneda, cuyo negocio principal era la venta de material educativo financiero. Sin embargo, se promocionaba más la idea de la inversión en criotodivisas que la compra de dicho material. La estafa era dirigida por los hermanos búlgaros Ruja Ignatova y Konstantin Ignatov.
Este último fue arrestado en Estados Unidos y se declaró culpable de los cargos de fraude y lavado de dinero; mientras que Ignatova lleva desde el año 2017 desaparecida.
Sin embargo, este cierre legal parece no detener a la empresa fantasma y su hambre de dinero, puesto que regresó a Latinoamérica bajo los nombres de Fantastic Global Team y DealShaker, cuyas páginas oficiales redirigen a enlaces de viejos sitios de OneCoin y OneLife (parte del mismo esquema).
Por desgracia, aún abundan los grupos de esta estafa en Chile, prometiendo inversiones falsas. En Facebook podemos encontrar, por ejemplo, el grupo “OneCoin Chile” con más de 600 miembros, mientras que grupos dirigidos a toda Latinoamérica, como “OneLife – DealShaker Juntos por más” cuentan con más de 10.000 miembros.
Es importante recordar que, habiendo robado ya más de cuatro billones de dólares en todo el mundo, esta es una de las cripto-estafas más grandes de la historia. Lo mejor es mantenerse bien alejado de sus operaciones.
Nota: este artículo ha sido modificado para agregar el caso de 2Invest y las clarificaciones de Karol Lucero.
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