Bitcoin “corrupto” ¿Cómo realizar una verificación contra el lavado de dinero?

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EN RESUMEN
  • Más del 40% de todas las transacciones de Bitcoin (BTC) están vinculadas al crimen.

  • Las monedas corruptas pueden identificarse mediante controles AML.

  • Existe un software abierto de rastreo de cripto que le permite comprar Bitcoin con una tarjeta y hacer una verificación de AML al mismo tiempo.

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El Trust Project es un consorcio internacional de organizaciones de noticias que establecen un estandar de transparencia.

Algunos investigadores dicen que más del 40% de todas las transacciones con Bitcoin (BTC) están vinculadas al crimen. Tener monedas “corruptas” puede causarle serios problemas, incluso si no participó en ninguna actividad ilegal. ¿Es esto algo de lo que debería preocuparse personalmente y, de ser así, cómo puede realizar una verificación contra el lavado de dinero (AML) en sus criptomonedas?

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¿Qué es un Bitcoin corrupto?

Una moneda se considera “corrupta” si ha estado involucrada en alguna actividad ilícita como:

  1. Crímenes con criptomonedas como hacking de monederos o exchanges;
  2. Lavado de dinero, que incluye a los delincuentes que intentan ocultar el producto de sus actividades ilegales convirtiéndolos en criptomonedas (spoiler: no funciona);
  3. Estafas como esquemas y proyectos fraudulentos;
  4. Mercados de Darknet, o sitios ocultos donde los usuarios compran y venden drogas, detalles de tarjetas de crédito robadas y otros bienes ilegales para cripto.
Así es como se ve un mercado de la Darknet. Fuente: AMLBot

Las monedas corruptas pueden identificarse mediante controles AML. Tenga en cuenta que una moneda puede considerarse corrupta incluso si no proviene directamente de una fuente ilegal o fraudulenta. Por ejemplo, los BTC provenientes de exchanges no registrados o servicios de mezcla serán marcados por cualquier programa cripto AML establecido.

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¿Cuáles son los riesgos?

La mala noticia es que, incluso si no tiene idea de que algunas de sus monedas están corruptas, aún puede sufrir algunas pérdidas.

Estas son algunas de las posibles consecuencias de no ejecutar una verificación de AML:

  1. No poder vender sus monedas a los precios actuales del mercado. Los exchanges de buena reputación no convertirán monedas sospechosas en dólares y otras monedas fiduciarias. Para vender tokens corruptos, tendrá que usar una plataforma peer-to-peer (P2P) o un exchange menor que cobrará una comisión más alta. A veces, los BTC corruptos se venden incluso con un descuento del 10% al 20% o más.
  2. Quedarse bloqueado en un exchange. La mayoría de los exchanges principales, y todos los regulados, utilizan un software de rastreo especial para detectar criptomonedas corruptas. Una vez que intente depositar monedas sospechosas, el exchange le impedirá realizar nuevas transacciones hasta que pueda probar los orígenes de las criptomonedas. Este es un problema real que a menudo se discute en Reddit:
Una captura de pantalla de una publicación de Reddit. Fuente: AMLBot
  1. Perder tus criptomonedas. Si no puede proporcionar ninguna documentación de respaldo en relación con su fuente de fondos, el exchange no solo bloqueará la cuenta de forma permanente, sino que tampoco le permitirá retirar ninguna de las monedas en su saldo. ¡Dile adiós a tus satoshis!
  2. Tratar con la policía. Los exchanges pueden reportar cualquier evidencia de un crimen a la policía financiera que probablemente querrá interrogarlo. Incluso si puede demostrar que no cometió el delito en el que estuvieron involucrados sus BTC, aún perderá las monedas porque normalmente se confisca el producto del delito.
  3. Problemas legales graves. En el peor de los casos, puede ser procesado como cómplice o cómplice de un delito financiero.

¿Cómo detecta el software AML los BTC corruptos?

El anonimato y la privacidad son las dos ventajas de las criptomonedas por las que la gente suele entusiasmarse. De hecho, Bitcoin es anónimo en el sentido de que no tiene que ingresar su información personal cuando crea un monedero.

Sin embargo, Bitcoin también es altamente rastreable: cada transacción deja un rastro digital, lo que hace que sea posible seguirla. Puede rastrear fácilmente la mayoría de las monedas, excepto las orientadas a la privacidad como Monero (XMR), aunque incluso esas no son inmunes.

En caso de que se esté preguntando si puede verificar el origen de las monedas recibidas por su cuenta, sin utilizar ningún software AML dedicado, la respuesta es no. Puede realizar una investigación preliminar utilizando un explorador de blockchain como BTC.com o Etherscan para ver la lista de todas las transacciones asociadas con la dirección del monedero que le envió las monedas.

Tenga en cuenta que estas herramientas no revelarán a la persona detrás de las direcciones. Además, los delincuentes suelen utilizar docenas o cientos de monederos falsos para ocultar sus huellas, por lo que necesitará una potencia de procesamiento considerable y algoritmos especiales para rastrearlos. De hecho, ¡El software de análisis blockchain es una industria en auge!

Últimas tendencias delictivas relacionadas con Bitcoin

Algunos investigadores, como Foley et al., creen que el 46% de todas las transacciones con Bitcoin están vinculadas directa o indirectamente a alguna actividad ilícita. Sin embargo, a juzgar por datos más recientes, la situación puede no ser tan sombría como parece.

Los volúmenes de delitos con cripto parecen estar disminuyendo. Según CypherTrace, el valor total de estos delitos en los primeros diez meses de 2020 ascendió a 1.8 mil millones de dólares, en comparación con 4.5 mil millones de dólares, en 2019. Esto incluye piratería, robo y transacciones en la Darknet. Por ejemplo, en septiembre de 2020, los hackers robaron 150 millones de dólares solamente de KuCoin. Un gran porcentaje de estos fondos probablemente se destinó a exchanges menores no regulados, donde fueron comprados por usuarios desprevenidos.

La actividad del mercado de Darknet se está intensificando. Un informe reciente de Chainalysis sugiere que se enviaron casi 790 millones de dólares en criptomonedas desde y hacia los mercados de la Darknet en 2019.

Solo unas pocas entre las direcciones de BTC más ricas tienen más del 1% en monedas corruptas o sospechosas. Realizamos un estudio basado en los datos de AMLBot, un software abierto de rastreo de criptomonedas. En lugar de intentar pasar por miles de direcciones aleatorias, analizamos las 100 direcciones BTC más ricas, incluidas las que pertenecen a exchanges.

Un fragmento del informe de investigación de AMLBot. Fuente: AMLBot

Curiosamente, AMLBot marcó solo seis de las direcciones que contenían cualquier BTC que provenía de la Darknet. 15 direcciones contenían algunas monedas que provenían de mezcladores o proyectos de estafa. En total, el software clasificó 47 de 100 como de bajo riesgo, 52 como de riesgo medio y solo uno como de alto riesgo.

Esa única dirección muy sospechosa es en realidad una súper ballena con más de 2 mil millones de dólares en BTC.

Llegamos a la conclusión de que, aunque es bastante común, la actividad ilegal que involucra cripto no es algo por lo que deba perder el sueño. Pero, por supuesto, esto no significa que no deba tener precaución.

¿Cómo puedes protegerte?

Hay varias formas eficientes de evitar riesgos legales y de otro tipo asociados con las criptomonedas corruptas y sospechosas. Esos son:

  1. Evite el uso de mezcladores, limpiadores y servicios similares de Bitcoin. Si bien ocultan el origen de las monedas, cualquier software de rastreo establecido marcará dichas transacciones como provenientes de un mezclador, lo cual es una señal de alerta para muchos exchanges.
  2. Canalice todos los fondos cripto entrantes en dos monederos separados: “limpios” y “potencialmente riesgosos”. El primero debe contener monedas provenientes de socios comerciales confiables, exchanges regulados, pools de minería y servicios que tengan control “Conozca a su cliente” (KYC). Utilice el monedero “limpio” solo para enviar dinero a grandes plataformas comerciales. Por el contrario, todas las monedas que recibe de extraños, servicios de venta libre no oficiales, sitios de juegos de azar, pequeños exchanges y otros, deben ir al monedero “potencialmente riesgoso”.
  3. Utilice un software de rastreo de criptomonedas abierto o un monedero que le permita comprar Bitcoin con una tarjeta y hacer una verificación de AML al mismo tiempo. Estos servicios suelen ser premium y cobran por mes o por chequeo. Implementan algoritmos avanzados similares a los utilizados por la policía y, por lo tanto, pueden detectar todas o casi todas las monedas sospechosas.

Las autoridades toman medidas para luchar contra las criptomonedas corruptas

Con algo de ayuda de analistas de blockchain y un poderoso software de seguimiento, la policía desmantela regularmente redes de lavado de dinero y otros criminales de cripto. Por ejemplo, en 2019, las fuerzas del orden de EE. UU. Eliminaron el sitio de pornografía infantil más grande del mundo, en ese momento, al rastrear algunos pagos de BTC hasta su fundador.

Además de los controles de transacciones, muchos países utilizan leyes AML y KYC cada vez más avanzadas que obligan a las plataformas de cripto a verificar la identidad de sus usuarios y reportar dicha información a las autoridades. El mejor ejemplo es la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (5AMLD) que entró en vigor en la Unión Europea en enero de 2020.

Una combinación de software de rastreo de blockchain y legislación ALD hace que el panorama de las criptomonedas sea más seguro para los usuarios habituales. Si solo usa los principales exchanges y servicios regulados para comprar criptomonedas con una tarjeta bancaria, el riesgo de toparse con BTC sucios es bastante bajo. Aún así, no es una mala idea verificar la “limpieza” de su criptomoneda: ¿Quién sabe qué encontrará allí?

NOTA: Las opiniones expresadas aquí son las del autor y no necesariamente representan o reflejan las opiniones de BeInCrypto.

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Slava es un especialista certificado en AML del campo de la criptografía y un experto en la regulación de la cripto y la supervisión de transacciones. Tiene una educación superior en Seguridad de Redes de Información, y ha completado el curso de Fundamentos de la Lucha contra el Lavado de Dinero en el Instituto Europeo de Gestión y Finanzas. Slava es el fundador de AMLBot, un servicio de comprobación de criptomonedas para detectar conexiones con actividades ilegales. También es el CEO de AMLSafe, un monedero no custodiada con un módulo de cripto AML incorporado. Desde 2013, ha estado dirigiendo el equipo de IT y desarrollando software para el mercado de blockchain. Además, Slava es miembro de la Asociación de Blockchain de Ucrania (BAU).

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