Los reguladores financieros del Reino Unido están recordando a las empresas de criptomonedas acerca de sus obligaciones de registro, amenazando con cierres forzosos para los morosos.

En todo el mundo, los reguladores financieros han comenzado a prestar especial atención al mercado de criptomonedas, haciendo énfasis en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). Estas medidas han llevado a la obligación de cumplir estrictamente la verificación de identidad del usuario y el protocolo de “conoce a tu cliente” (KYC).

En ausencia de un estándar global para las regulaciones de as criptomonedas, las organizaciones internacionales advierten sobre los peligros del arbitraje regulatorio. En países como Estados Unidos, el mosaico actual de leyes estatales y federales también está causando diferencias significativas en el enfoque de la vigilancia de los activos digitales.

FCA advierte a las empresas de criptomonedas

En un aviso publicado el lunes, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) le recordó a las empresas cripto la fecha límite de inscripción, la cual es el próximo 30 de junio. Desde principios de 2020, la FCA ha sido responsable de la supervisión reguladora de las empresas involucradas con criptomonedas en todo el país.

Según la declaración de la FCA, las empresas que comenzaron a operar antes del 10 de enero de 2020 tienen hasta finales de junio para registrarse con el regulador financiero o enfrentar cierres forzosos.

Como informó previamente BeInCrypto, la FCA introdujo una estructura de tarifas de registro de dos niveles para las empresas de criptomonedas, los cuales se basan en sus ingresos. Las empresas con un ingreso neto inferior a  250,000 libras pagarán 2,000 libras, mientras que las compañías de criptomonedas con mayores ingresos pagarán 10,000 libras.

En los últimos meses, el regulador financiero del Reino Unido ha estado enviando notificaciones al público con información sobre las compañías que operan sin autorización en el país. Según los informes, la FCA también tiene un plan para prohibir los derivados de criptomonedas

que representan riesgos para los traders minoristas.

La estricta supervisión del espacio cripto por parte de la FCA del Reino Unido es un ejemplo de la creciente voluntad de los reguladores de todo el mundo de flexibilizar cada vez más su autoridad sobre sus respectivos mercados locales de criptomonedas.

Desde las leyes contra el lavado de dinero (AML) hasta las pautas fiscales, varias agencias gubernamentales están imponiendo mayores requisitos de cumplimiento a las empresas que manejan activos criptográficos.

FSA de Japón trabajando con las SRO

Japón fue el primer país en desarrollar un marco regulatorio para los exchanges de criptomonedas. La Agencia de Servicios Financieros (FSA) del país comenzó a vigilar las plataformas de intercambio en 2017.

Después de que China prohibió las ICO y el trading de criptomonedas en septiembre de 2017, Japón se convirtió en un destino popular para las plataformas de intercambio de criptomonedas. Los ciberataques contra los exchanges con sede en Tokio, tales como Coincheck, han visto a la FSA reforzar sus actividades de supervisión en los servicios de trading de criptomonedas.

En marzo, Japón aprobó su reforma a la Ley de instrumentos financieros y de intercambio (FIEA) y la Ley de servicios de pago (PSA). Estas dos disposiciones reglamentarias proporcionan un alcance claro para vigilar el mercado de criptomonedas en el país.

Las organizaciones autorreguladoras (SRO) como la Asociación de Negocios de Comercio de Activos Criptográficos de Japón (JCBA) y la Asociación de STO de Japón (JSTOA) ahora están oficialmente reconocidas para supervisar ciertas actividades en el espacio criptográfico del país.

El JCBA, anteriormente conocido como la Asociación Comercial de Cambio de Moneda Virtual de Japón (JVCEA) supervisa los exchanges de criptomonedas, mientras que el JSTOA es responsable de supervisar las ventas de tokens.

A principios de junio, la FSA advirtió a los asesores de inversión financiera en el país que se registren debidamente antes de ofrecer sus servicios. El regulador financiero de Japón también ha tomado medidas para limitar el tope de apalancamiento en el trading con márgenes de criptomonedas.

Corea del Sur y cuentas criptográficas con nombre real

Corea del Sur también es otro país asiático con una escena de mercado cripto significativamente grande. Sin embargo, las duras regulaciones entre 2018 y 2019 generaron en la nación una disminución masiva en el volumen de trading por parte de los principales exchanges, los cuales declararon pérdidas, lo mismo sucedió con las empresas de blockchain que enumeran sus tokens en los mercados extranjeros.

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La mayoría de las regulaciones del espacio cripto en Corea del Sur se centran en las leyes de KYC y AML con los bancos, lo cual se basa en el mandato de no ofrecer servicios a los exchanges que no cumplan con estos estándares. El costo de cumplimiento asociado con estas medidas es a menudo más que la capacidad financiera de plataformas más pequeñas, lo que ha ocasionado algunos cierres en los últimos años.

A principios de 2020, el parlamento del país asiático aprobó nuevas leyes que exigen cuentas con nombres reales en los exchanges de criptomonedas para así combatir el lavado de dinero. La nueva regulación que entra en vigencia en 2021 legaliza efectivamente el trading de criptomonedas en Corea del Sur.

Además de vigilar el trading de criptomonedas, Corea del Sur también está desarrollando un marco para los impuestos a los activos criptográficos.

A mediados de junio, el gobierno anunció planes para introducir un impuesto sobre las ganancias de capital en el trading de criptomonedas similar al tratamiento otorgado a los bienes raíces.

EE. UU: SEC e ICO, y las Leyes de impuestos del IRS

Desde 2017, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos ha puesto el ojo en las ICO. De hecho, en 2020, la SEC (Comisión de Bolsa y Valores) todavía está investigando y demandando proyectos que mantuvieron ventas de tokens durante ese período.

Para la Comisión, la mayoría de las ICO constituyen una venta ilegal de valores. Varios proyectos se han visto obligados a pagar multas de restitución con patrocinadores famosos que incluso están bajo escrutinio. La distribución de tokens de Telegram, la cual fue finalmente abortada, es quizás la mayor muestra de la campaña de aplicación de la SEC contra las ICO.

El poder de la SEC para recuperar las ganancias otiginadas por las ventas ilegales de tokens podría estar sufriendo un duro golpe tras el fallo de la Corte Suprema de este lunes. Según la sentencia, la SEC solo puede obtener una devolución igual al beneficio neto de la parte acusada y todos los fondos recuperados deben utilizarse para reembolsar a los inversores afectados.

En el frente fiscal, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) también ha llevado su acción de cumplimiento a varios niveles. A principios de año, el IRS actualizó su 1040, lo que indica su enfoque en las criptomonedas y la “Gig economy para la temporada de impuestos 2020.

La confusión sobre la definición exacta de las criptomonedas ha hecho que el IRS salga a aclarar que los tokens de juegos como los V-bucks de Fortnite no están sujetos a las políticas de impuestos criptográficos.

India y la prohibición

En marzo, la Corte Suprema de India revocó la prohibición de la criptografía establecida por banco central. En 2018, el Banco de la Reserva de la India (RBI) prohibió a los bancos comerciales prestar servicios a las criptobolsas.

A raíz de la prohibición de RBI, muchas plataformas de intercambio de criptomonedas como Localbitcoins y Paxful abandonaron el país debido a la restricción del trading de criptomonedas. A pesar de que se anuló la prohibición, los exchanges aún enfrentan dificultades para garantizar los servicios bancarios.

Según lo informado por BeInCrypto, el gobierno de la India puede estar avanzando para instituir una prohibición total de la criptografía. El Ministerio de Finanzas del país ha pedido otra ronda de discusiones sobre el tema. Un comité interministerial anterior recomendó una prohibición total de las criptomonedas en julio de 2019, incluso agregando posibles multas y sentencias de prisión para las personas que se encuentran comerciando en criptomonedas.

En otras partes del mundo

Con el sudeste asiático viendo una creciente actividad de criptomonedas, los países de la región están creando pautas claras para los participantes en sus respectivas economías digitales. Estas leyes generalmente se centran en las políticas AML diseñadas para prevenir el fraude y proteger a los inversores sin sofocar la innovación digital.

En África, no ha habido muchas regulaciones cripto por parte de los gobiernos del continente a pesar del interés masivo de Bitcoin (BTC) en la región. En Sudáfrica, los principales bancos cerraron cuentas pertenecientes a exchanges a fines de 2019, ya que, según los informes, el banco central del país está trabajando en nuevas leyes.