No tenga miedo de los exchanges que piden que se identifique, tema cuando no lo hagan

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EN RESUMEN
  • La regulación de las plataformas exchange de criptomonedas es importante para proteger a los usuarios.

  • Las políticas KYC y AML mantienen la seguridad del exchange y de los operadores.

  • Es importante investigar la plataforma exchange antes de empezar a operar.

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El Trust Project es un consorcio internacional de organizaciones de noticias que establecen un estandar de transparencia.

A nadie le gustan las regulaciones en las plataformas exchange, como se aprecia el interés por el anonimato en el universo de las criptomonedas. Sin embargo, estas medidas de protección siguen siendo importantes para mantener la seguridad de los usuarios.

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Cuando las cosas van mal y necesitas ayuda, de repente es importante contar con mecanismos de defensa. La pregunta es: “¿Quién te protegerá si nadie sabe quién eres?”.

La falta de regulaciones puede ser peligrosa. Sin ellas, cualquiera puede afirmar que tus 10 bitcoins (BTC) son suyos con sólo acceder a tu correo electrónico.

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Este es uno de los múltiples riesgos de fraude que le esperan cuando empiece a operar con activos digitales en un exchange. Otros son los riesgos de crédito, legales, de liquidez, operativos y de mercado que hacen que el trading sea aún más peligroso.

El fraude directo es negativo, pero el indirecto es aún peor

En el trading de criptomonedas, hay dos tipos de fraude:

  • Directo
  • Indirecto

El fraude directo se refiere a una actividad fraudulenta en la que usted participa activamente, como una estafa, ataques de phishing o piratería informática.

Se pueden prevenir con medidas sencillas. Entre ellas, utilizar sitios de confianza, investigar y asegurarse de utilizar herramientas de seguridad fiables.

El fraude indirecto es una actividad en la que usted no participa activamente, más bien, no eres consciente de que está ocurriendo. Por ejemplo, tener cripto obtenida ilegalmente o utilizada para patrocinar actividades delictivas.

Por lo tanto, corres el riesgo de que las autoridades confisquen tu cripto o cierren tu cuenta, ya que tus monedas están vinculadas al lavado de dinero. Si por casualidad obtienes cripto sucio, las direcciones de tu cartera pasan a ser marcadas como sospechosas. Esto es una pesadilla para la reputación y es difícil de aclarar.

Otro ejemplo de fraude indirecto común son los exchange “nocturnos”. Estos se cierran con frecuencia. Sin embargo, si acabas operando en uno de ellos, también eres responsable de cualquier actividad ilegal, incluso si no lo sabías.

Es importante que los exchange pidan información personal del usuario

En la comunidad cripto hay mucha preocupación por los exchange que piden información personal.

Sin embargo, usted no abriría simplemente una cuenta bancaria en línea y transferiría su dinero, ¿verdad? Querrías saber quién es el banco, dónde tiene su sede.

Los bancos siempre preguntan lo mismo. Necesitan saber quién eres y de dónde proceden los fondos que tienes. Esto se debe a que si usted tiene en su cuenta dinero obtenido de actividades de blanqueo de dinero, es el banco al que las autoridades perseguirán primero.

Las plataformas exchange de criptomonedas ocurre lo mismo. Al igual que los bancos tradicionales, necesitan protección tanto para los usuarios de la plataforma como para ellos mismos como entidades comerciales que cumplen la ley.

Por ello, aunque se viole la idea inicial de anonimato que sustenta a las criptomonedas, las plataformas exchange no tienen otra opción que atenerse a una normativa estricta y crear un entorno lo suficientemente seguro para los usuarios.

La falta de un marco legal perjudica la adopción masiva

Si un exchange no pide información personal, crea la oportunidad perfecta para que otros usuarios contrabandeen cripto sucio. Como resultado, usted podría obtener cripto que fue acumulado a través de actividades como el tráfico de personas.

Incluso si las actividades ilegales no son motivo de preocupación y todavía prefieres comerciar de forma anónima, este tipo de plataformas exchange están dificultando el trading y la retirada de fondos. Esto se debe a la falta de adopción masiva.

En su libro “Diffusion of Innovation”, Everett Rogers popularizó la curva de adopción de la tecnología. Esta idea muestra cómo la gente acepta la nueva tecnología.

La curva representa cinco grandes grupos:

  • Innovadores
  • Adoptadores tempranos
  • Mayoría temprana
  • Mayoría tardía
  • Rezagados.

Los rezagados son especialmente reacios a la tecnología que impulsa el cambio y desconfían de ella. Sin embargo, su aceptación es necesaria para declarar la adopción masiva.

Para reducir las sospechas y aumentar la confianza, las criptomonedas deberían recurrir a algo en lo que la mayoría de la gente ya confía y está familiarizada: la ley.

Hasta cierto punto, un entorno legal es un entorno seguro o, como mínimo, ofrece garantías. Construir estos procesos lleva años y esfuerzo por parte de los exchange, pero ya está ocurriendo.

Hay que hacer obligatorias ciertos mecanismos para las plataformas exchange

Hacer obligatorias las salvaguardias para los intercambios
El cumplimiento de las normas “Conozca a su cliente” (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML) ya es obligatorio para las empresas con sede en la UE y Estados Unidos. Esto se combinó con las crecientes exigencias de los reguladores.

En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera ha intentado crear un marco regulador para los criptoactivos. Las empresas del Reino Unido que no se hayan registrado en la FCA se verán obligadas a dejar de operar.

Este tipo de requisitos son una señal de que el control de los reguladores sobre las empresas no reguladas es cada vez más estricto. Esto significa que nos dirigimos al cumplimiento total de las plataformas comerciales.

No hace falta decir que con la entrada en vigor de todas las regulaciones, los usuarios de criptomonedas son cada vez menos anónimos. Sin embargo, el mundo de las criptomonedas también se está volviendo más seguro y eso es crucial, dado que todos queremos una adopción masiva de los activos digitales.

¿Cómo asegurarse de que está operando en un exchange seguro?

Las plataformas seguras cuentan con un estricto sistema KYC y AML. Deberá demostrar quién es, dónde vive y el origen de sus fondos.

Sin embargo, estas prácticas varían de un exchange a otro. Algunas plataformas exigen KYC y AML para retirar fondos o levantar ciertas limitaciones, obligando a los clientes a proporcionar copias de una identificación con foto y, a veces, una prueba de residencia. Otras plataformas exigen esta verificación del cliente durante el proceso de creación de la cuenta.

Por ejemplo, en EXMO, los procedimientos de CSC forman parte del proceso de incorporación. Los usuarios pasan por la verificación de la identidad y la dirección, la comprobación de la dirección IP y la comprobación de las listas de sanciones globales. También tenemos que saber de dónde proceden los fondos y a dónde van para evitar el blanqueo de dinero.

En el caso del dinero fiduciario, EXMO cuenta con una política completa de origen de los fondos. Esto incluye procedimientos para comprobar la legitimidad de cualquier dinero depositado o retirado. Para las criptomonedas, utilizamos una herramienta de inteligencia de criptomonedas de análisis de blockchain, CipherTrace. Supervisa todas las transacciones y comprueba si algún monedero conectado es de alto riesgo.

La regulación ayuda a identificar el fraude de forma temprana

Cualquier exchange que funcione eficazmente entiende cómo operan sus clientes. Cuando ocurre algo inusual, se activa una alerta de comportamiento “sospechoso” o “anormal”.

Entonces se comprueban cuidadosamente estas transacciones y se toman medidas para bloquear las cuentas o solicitar más información, si es necesario.

Para evitar cualquier comportamiento fraudulento, la supresión temprana es clave. Es decir, en la fase de registro o primer depósito.

Este tipo de protección sólo es posible si una plataforma exchange se mantiene conforme las reglas, lo que también significa que es un negocio con visión de futuro y no una entidad de un día para otro.

Investiga la reputación del exchange

Antes de abrir una cuenta y depositar fondos, haz una búsqueda en Google. Comprueba las noticias y actualizaciones que aparecen bajo su nombre. Muchos exchanges han estado involucradas en hacks, estafas y otras actividades notorias.

Toda esta información estará en Internet, pero es importante prestar especial atención a la forma en que el exchange ha respondido a la crisis y si ha conseguido pagar los daños.

No te olvides de la seguridad del exchange

No te olvides de la seguridad de la bolsa
El exchange en la que quieras operar debe ofrecer una serie de métodos de seguridad. Estos deberían comenzar con la autenticación de dos factores (2FA) y terminar con las herramientas de cifrado utilizadas para proteger los datos personales que recopilan de usted.

Puede que no sea posible saber si aplican todas las medidas de seguridad por adelantado, pero al menos puede verificar si se ofrece 2FA. Este es el requisito mínimo para cualquier exchange de confianza.

Estas son las formas más fáciles de saber si un intercambio es digno de confianza. Hay otras formas a las que vale la pena prestar atención, pero éstas son las más sencillas para comprobarlas por uno mismo. Mi mensaje clave es el siguiente: no temas cuando los exchange te pregunten quién eres. Teme cuando no lo hagan.

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Sergey es director de operaciones (COO) en EXMO.com, un exchange de criptomonedas registrada en el Reino Unido y fundada en 2013. Como director de operaciones, desempeña un papel clave en cuestiones de importancia estratégica, como la auditoría, la elaboración de presupuestos, la contratación, la planificación estratégica, la adquisición de licencias, la ampliación del negocio y la prestación de nuevos servicios en toda la plataforma. Sergey cree que la industria de las criptomonedas debe seguir cumpliendo y regulando para mantener seguros los fondos de los usuarios y fomentar la adopción masiva de las criptomonedas.

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