Crisis por deudas incobrables golpea ferozmente a los principales bancos de China

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EN RESUMEN
  • Los bancos chinos han visto niveles récord de deudas incobrables después de la crisis del coronavirus.

  • Además, el gobierno ha obligado a los bancos a otorgar préstamos a las empresas, creando una crisis crediticia.

  • A nivel mundial, los bancos se enfrentan a crisis similares a medida que chocan la liquidez y las deudas incobrables.

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Una ola aplastante de préstamos comerciales incobrables ha creado una tormenta perfecta para los bancos más grandes de China.

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Los cuatro principales bancos del país registraron reducciones en las ganancias de al menos un 10%, y los 1000 bancos principales registraron reducciones de un 25% en promedio.

La principal causa de las reducciones de beneficios es el fracaso de los préstamos comerciales. Los préstamos morosos alcanzaron los 2,7 billones de yuanes. Esto es más del 5% del total de la industria bancaria china, valorado actualmente en 45 billones de yuanes.

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La crisis COVID-19 en China

La industria bancaria en China sufrió una mayor presión durante la crisis del COVID-19. Como las empresas se vieron obligadas a cerrar para proteger la salud pública, los propietarios no pudieron cumplir con los préstamos comerciales.

Sin embargo, en un esfuerzo por mantener la economía a flote, el gobierno chino exigió a los bancos que prestaran capital, incluso con alto riesgo. Esto llevó a una contracción fiscal entre la nueva deuda y la deuda impaga, lo que resultó en pérdidas sustanciales. Los analistas de Citigroup, liderados por Judy Zhang, dijeron:

Bajo una creciente presión política, los bancos chinos no solo han tenido que recortar aún más los rendimientos de los préstamos para subsidiar la economía real, sino que también deben acelerar las provisiones anticíclicas y adoptar supuestos de préstamos dudosos más conservadores al establecer las disposiciones.

En el análisis final, los bancos chinos pueden experimentar una pérdida neta del 25% en 2020, la mayor reversión en la historia de la banca china.

Problemas bancarios globales

Si bien las acciones bancarias de todo el mundo pueden ser relativamente fuertes en comparación, el sentimiento general sigue siendo pesimista. Muchos bancos, incluidos HSBC y JPMorgan, han sugerido que la crisis ha causado un impacto sustancial en la industria bancaria.

Estos reflejan una preocupación más amplia de que el sistema bancario en su conjunto, incluidos los bancos centrales, pueda tener problemas. La actividad de estímulo de la mayoría de las naciones aparentemente ha evitado crisis de liquidez, pero los problemas subyacentes persisten.

En respuesta, la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) ha pivotado para permitir una mayor inflación y, por lo tanto, una mayor liquidez. Esto también se ha combinado con una expansión cuantitativa generalizada y tasas de interés de referencia del 0%.

Juntos, la respuesta busca empujar capital a los bolsillos de los bancos, con la anticipación de que tendrán la liquidez necesaria para prestar a los dueños de negocios.

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Con formación en ciencias y escritura, los días de Jon como criptófilo comenzaron en 2011 cuando oyó hablar por primera vez de Bitcoin. Desde entonces ha estado aprendiendo, invirtiendo y escribiendo sobre criptomonedas y la tecnología blockchain para algunas de las mayores publicaciones e ICOs de la industria. Después de una breve estancia en la India, él y su familia viven en el sur de California.

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