Conoce las estafas de criptomonedas más notables de la historia

Si nunca has sufrido una estafa de criptomonedas, formas parte de una pequeña proporción de usuarios que, estadísticamente, parecen ser inmunes a las estrategias de los ciberdelincuentes. Hablamos de cifras significativas: entre 2020 y 2022, las estafas online alcanzaron a 6 de cada 10 usuarios españoles (según el ONSTI), siendo el incremento general de las actividades ilícitas cercano al 80 % (según Chainalysis).

También encontramos a encuestados que evitan los timos no operando con criptomonedas, principalmente por miedo. Hemos visto en los últimos años cómo algunos críticos del sector meten en el mismo saco fraudulento a todos los activos digitales, pero no todos los proyectos de criptomonedas son una estafa.

Por supuesto, en un espacio caracterizado por la falta de claridad regulatoria, proliferan las estafas. De hecho, y por desgracia, son habituales. En este artículo, veremos cómo evitarlas y cuáles han sido los estafa de criptomonedas más sonadas de la historia.

¿Qué es una estafa con criptomonedas?

Las criptomonedas no son una estafa en sí mismas. Son los proyectos que hay detrás los que pueden considerarse scams, ya sea ofreciendo un token propio (inexistente o sin valor) o promocionando criptomonedas populares. Se trata de una lacra para el sector, poniendo límites a la adopción masiva de los activos digitales y la tecnología blockchain.

¿Cómo se soluciona este problema? Formarse como usuario es fundamental, así como implementar estrategias de gestión de riesgos que incluyan la prevención de scams. Este es el término en inglés para estafa y es el más usado en la industria de criptomonedas.

Ciertamente, hay que identificar para evitarlos, teniendo muy claro qué es una estafa con criptomonedas. En términos generales, una estafa (dentro o fuera del espacio cripto) consiste en engañar al prójimo para obtener un beneficio a costa de un perjuicio financiero o patrimonial.

Tipos de estafas con criptomonedas

La creatividad es uno de los puntos fuertes de los estafadores. Si bien es cierto que, en ocasiones, suelen recurrir a trucos muy antiguos, su capacidad para innovar y adaptarlos a situaciones concretas es enorme. En el caso de las estafas con criptomonedas, hay que añadir factores que multiplican a la enésima potencia el alcance de los scams:

• Anonimato que ofrecen los entornos blockchain.
• Desinformación de los usuarios nuevos.
• Avances tecnológicos utilizados por los delincuentes.
• Innovaciones constantes en técnicas ya conocidas.
• Fuerte influencia de la actividad en redes sociales.

Cabe destacar que los estafadores parece que van siempre un paso por delante de las autoridades policiales y los expertos. Puede ser una cuestión de formación, acceso a la tecnología o, simplemente, de pericia. Al fin y al cabo, los estafadores son profesionales que se dedican a mejorar sus estrategias que, dicho sea de paso, no son simples: las estafas más efectivas fusionan diferentes tipos y técnicas.

Esquemas Ponzi

Todo un clásico. Las estafas piramidales no son exclusivas del espacio de criptomonedas, pero se han adaptado bien al mercado. La estructura de Carlo Ponzi se cebó con la comunidad en 2019, año en el que se estima que su implementación supuso pérdidas por el valor de 4,300 millones de dólares en criptomonedas: algo más del 90 % de los ingresos totales por estafas.

Puede que te preguntes cómo consiguen los estafadores levantar una estructura tan débil y mantenerla el tiempo suficiente para generar beneficios. No es difícil: solo necesitan mantener un flujo de entrada de inversores constante. Los reclamos para conseguirlo son diversos, y pueden incluir el uso de imágenes de famosos (con o sin su permiso) o la promesa de ganancias astronómicas.

Cualquier cosa vale con tal de atraer a más y más inversores, ya que el negocio no se basa en ninguna actividad real (aunque los estafadores inventen alguna). Los beneficios obtenidos por los inversores proceden de los fondos depositados: los nuevos inversores pagan a los antiguos. Cuando el flujo de capital cesa, la casa de naipes se desmorona y se revela la estafa con criptomonedas.

Rug pull

La incidencia de los esquemas Ponzi ha ido reduciéndose desde 2019, dando paso a otros tipos de scams, como es el caso de los rug pulls. Veamos qué es un rug pull y cómo evitar este tipo de estafa, cuyo impacto se disparó en 2021. Su contribución al aumento de pérdidas derivadas de las estafas es obvia: unos 2,800 millones de dólares de los 7,800 millones de dólares que ingresaron los estafadores ese año en el mercado de criptomonedas.

Un rug pull funciona de forma bastante sencilla. Primero, los estafadores atraen a los inversores. Luego, desaparecen con el dinero. Por supuesto, el éxito de estos proyectos fraudulentos depende de la elaboración del proceso. Hay casos en los que el trabajo previo es de tal magnitud que resulta complicado definirlos como rug pulls o fracasos de proyectos legítimos. Anteriormente, esta estafa con criptomonedas era conocida como exit scams.

Pump and Dump

En los fraudes pump and dump, los estafadores inflan artificialmente el precio de un activo y luego lo tumban. Se trata de un tipo de scam presente en todos los mercados, no solo en el espacio de criptomonedas. La manipulación es fundamental para el éxito de estas estafas, tanto en la difusión de la información sobre el activo como en la operativa.

Por ejemplo, un grupo de estafadores puede promocionar un token sin valor, adquiriendo previamente un volumen considerable de tokens para luego hacer una venta masiva (siempre y cuando consigan inflar el precio engañando a los inversores).​ Este token puede pertenecer a un proyecto ajeno o propio, en cuyo caso podríamos establecer una conexión entre el pump and dump y el rug pull.

La capacidad para influir en las decisiones de los demás es una variable tenida en cuenta a la hora de acusar a alguien de incurrir en un fraude pump and dump, así como otro tipos de estafa con criptomonedas. El caso de las denuncias contra Elon Musk es un ejemplo claro de cómo la popularidad puede considerarse una herramienta ilícita en los mercados financieros.

¿Cómo evitar las estafas con criptomonedas?

Los estafadores de criptomonedas están siempre al acecho, ¿cómo podemos resguardar nuestras inversiones? No se trata de andar desconfiando 24/7, sino de operar con cautela, siempre basándonos en una investigación previa y teniendo en cuenta algunos detalles que deben activar las alertas.

Señales de estafa con criptomonedas

• Mails y webs sospechosos. De las estrategias más efectivas usadas por los estafadores de criptomonedas incluyen el phishing (y técnicas de ingeniería social), la instalación de malware (usurpando webs legítimas o a través de mensajes) o la suplantación de identidades. Conocer las herramientas utilizadas por los estafadores nos protege de sus ataques.
• Garantizar beneficios. Uno de los anzuelos más comunes de los estafadores en el mundo de las finanzas es asegurar que generarás beneficios. Nadie puede garantizarte que ganarás dinero con tu inversión: hay probabilidades de generar beneficios, pero también de incurrir en pérdidas.
• Rentabilidades imposibles. Si te ofrecen un retorno que parece salido de un cuento de hadas, desconfía. El refranero popular ya lo dice: “si es demasiado bueno para ser verdad, no lo es”. La cuestión es qué consideramos un ROI poco realista. Como siempre, depende del mercado y los productos estándar.
• Empresas fantasma. En el espacio de criptomonedas, el anonimato de los fundadores de proyectos es habitual. Basta con revisar la historia de Bitcoin: todavía no se sabe quién es Satoshi Nakamoto (ni puede que se sepa nunca). Bitcoin ha tenido éxito y ha probado ser una herramienta sólida. No se puede decir lo mismo de la multitud de proyectos con fundadores que, aprovechando el anonimato, han desplumado a los inversores.
• Solicitud de información delicada. Los exchanges de criptomonedas necesitan disponer de tus datos para cumplir con normativas y regulaciones, pero siempre puedes negarte a pasar un KYC y elegir otro exchange sin KYC que ofrezca un mayor nivel de privacidad. Hasta cierto punto, es comprensible que una compañía te pida información, pero hay límites. El más obvio tiene que ver con la frase semilla: si te la piden, huye.
• Amor y dinero. Algunos tipos de estafas mezclan las finanzas con aspectos sociales y personales, tal y como se ha comprobado en casos de romance scams como el de Rebecca Holloway, una usuaria de Tinder que perdió 100,000 dólares tras ser víctima de una estafa con criptomonedas.

Estafas de criptomonedas más grandes de la historia

Algunas de las mayores estafas de criptomonedas de la historia están relacionadas con plataformas que, en un primer momento, parecían (o pretendían) desarrollar una actividad legítima. Otras, en cambio, demostraron ser auténticos scams desde el primer momento. Independientemente de sus objetivos iniciales, todos tuvieron resultados desastrosos para los inversores.

Mayores estafas internacionales con criptomonedas

OneCoin

Con un alcance mundial, OneCoin se considera una de las mayores estafas de la historia de las criptomonedas. Ruja Ignatova, la “Cryptoqueen de OneCoin”, fue el motor de este proyecto fundado en 2014 aprovechando el auge de Bitcoin. De hecho, Ignatova prometía que su ecosistema superaría a todas las propuestas disponibles en 2016, año en el que se lanzó una agresiva campaña de promoción.

Un año más tarde, la CEO de OneCoin desapareció y los avisos de los reguladores dieron paso a investigaciones más profundas por parte de las autoridades. Actualmente, se estima que el proyecto ingresó entre 4,000 y 19.4 mil millones de dólares, cuyo paradero se desconoce (al igual que el de Ignatova).

PlusToken

PlusToken afectó a usuarios chinos y surcoreanos, pero se considera una de las estafas de criptomonedas más grandes de la historia, con unas pérdidas aproximadas de 3,000 millones de dólares. Como otros muchos scams relacionados con las criptomonedas, el equipo detrás del proyecto, de al menos unas 27 personas, fueron detenidos por la policía china y fueron acusados por implementar un esquema Ponzi.

ModernTech

Otra estructura piramidal sonada fue la de ModernTech, que afectó a más de 32 mil inversores (la mayoría ubicados en Vietnam). Los estafadores prometían retornos mensuales del 40 % por inversiones mínimas de 1000 dólares en las ICO de sus tokens nativos. Los retornos imposibles y los precios inflados dieron como resultado pérdidas de más de 600 millones de dólares.

Bitconnect

El mercado de criptomonedas ha visto ir y venir cientos de criptomonedas. Algunas se mantienen en pie desde sus orígenes. Otros proyectos murieron sin hacer demasiado ruido. Unos pocos resultaron ser estafas, como es el caso de Bitconnect, considerado un esquema Ponzi cuyo principal reclamo era la oferta de retornos elevadísimos.

En sus dos años de existencia, el precio del token de Bitconnect pasó de superar los 500 dólares a hundirse por debajo del dólar cuando la plataforma cerró en enero de 2018. Se estima que los gestores del proyecto se apropiaron de 2,400 millones de dólares pertenecientes a unos 4,000 usuarios.

La justicia se ha tardado con este caso. En 2022, el fundador de BitConnect es que fue acusado por fraude en Estados Unidos. Además, a inicios del 2023 es que han asegurado el reembolso de solo 17 millones de dólares entre 800 víctimas.

Terraform Labs

Aunque algunos expertos consideran el caso de Do Kwon como un proyecto fallido, parece que la SEC tiene claro que se trata de una estafa a gran escala. Obviando el gusto de la comisión de valores por demandar cualquier cosa que huela a estafa con criptomonedas, puede que tenga razón en este caso. De ser así, hablaríamos de un fraude cuyas pérdidas ascienden a 40 mil millones de dólares.

Estafas de criptomonedas en la comunidad de habla hispana

Algorithms Group

Puede que Algorithms Group no te suene demasiado, pero seguro que has escuchado hablar de Javier Biosca, responsable de la que está considerada uno de los mayores fraudes de criptomonedas en España. El caso quedó en el aire en 2022, cuando Biosca cometió suicidio tras ser declarado culpable por Audiencia Nacional. Aun así, la policía siguió su investigación en contra de sus familiares.

El acusado operaba a través de una compañía afincada en Londres que ofrecía servicios de inversión con BTC con rentabilidades de hasta un 25 % semanal (tal y como indican los medios españoles). Se esperaba que Biosca respondiera ante los miles de afectados que perdieron en torno a 280 y 818.5 millones de euros (cantidades que varían según las fuentes).

Generación Zoe

Leonardo Cositorto es la cara visible de una de las estafas más escandalosas dentro de la comunidad de cripotmonedas de habla hispana. Aunque contaba con su propio token (ZOE Cash) este Ponzi multifacético iba mucho más allá de las criptomonedas, incluyendo negocios financieros, hamburgueserías, veterinarias y bienes inmuebles.

Hay miles de afectados repartidos por multitud de países de Latam, incluyendo Colombia, México, Bolivia, Perú, Ecuador, Uruguay y Argentina, entre otros. Cositorto prometía retornos del 7.5 % mensual para inversiones iniciales de entre 500 y 2,000 dólares. La cantidad estafada es incierta, debido a la multitud de causas abiertas y el volumen de inversores estafados por Generación Zoe. Hablamos de cientos de afectados que podrían haber perdido hasta 15 millones de dólares en un solo caso.

AirBit Club

Los seis acusados en el caso de AirBit Club irán a prisión por implementar una estructura piramidal internacional. Sus ejecutivos admiten estafa con criptomonedas a inicios de este 2013. La pena les obliga a devolver los beneficios generados a costa de las pérdidas de los usuarios, que incluye fondos en BTC, bienes inmuebles y más de 100 millones de dólares en fíat.  

Arbistar

La inteligencia artificial y las criptomonedas nos traen otra de las mayores estafas de criptomonedas en España. Los responsables de Arbistar han terminado respondiendo ante Audiencia Nacional, dejando en el camino a más de 32 mil inversores y unas pérdidas superan los 100 millones de dólares. Ya el líder de Arbistar está en prisión, cumpliendo condena.

La estafa se basaba en la instalación local de un bot que, en teoría, generaba beneficios y los añadía directamente en la cuenta de los usuarios. Lo cierto es que el software no llegó a existir nunca y los estafadores operaban con el dinero de los depositantes para proyectar la ilusión de una estructura de inversión totalmente operativa y automatizada.

Estafas con criptomonedas: Conclusión

Prácticamente, el 90 % de las pérdidas por estafas con criptomonedas tienen que ver con Bitcoin, Ethereum y Tether (según la FTC). Este porcentaje responde a la popularidad de estas tres criptomonedas, que los ciberdelincuentes aprovechan para montar esquemas fraudulentos.

¿Quiere decir esto que podemos evitar las estafas evitando estos activos? Rotundamente, no. Puedes perder dinero exponiéndote a cualquier proyecto. Los estafadores pueden involucrarte en una estructura de inversión ilícita, pero también pueden timarte a través de un proyecto nuevo, con su token nativo e incluso su roadmap.

No hablamos de proyectos que fracasan por incompetencia, falta de recursos o presión regulatoria. Puede que el resultado final sea el mismo y pierdas tu dinero, pero se trata de otra circunstancia: el objetivo no era ser una estafa con criptomonedas. En cualquier caso, independientemente de las intenciones ajenas, está claro que, como inversor, debes investigar a fondo cada proyecto antes de exponer tu dinero.

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