Más impuestos y más regulación para cripto ¿Qué le espera a Bitcoin en 2021?

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EN RESUMEN
  • Años de mal cumplimiento en las industrias financieras seguramente han enseñado al IRS cuándo es el momento óptimo para investigar un mercado financiero.

  • La regulación podría conducir a un aumento de la creciente credibilidad del bitcoin entre los actores establecidos de la industria financiera.

  • Esperar a que se produzca una crisis y responder a posteriori es la forma en que se produce el exceso de regulación.

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A medida que el sector de las criptomonedas se acerca a la marca de los 2 billones de dólares de capitalización de mercado, su renovado ciclo de promoción es casi seguro que captará la atención de los reguladores.



Después de una pandemia mundial que hizo que los mercados globales cayeran en picado, el año 2021 ha dado paso a una administración liderada por los demócratas, al lanzamiento de la tan esperada vacuna COVID-19 y a una subida vertiginosa de los precios de Bitcoin (BTC).

Aunque muchos entusiastas de las criptomonedas adoran la naturaleza “salvaje” del mercado de las criptomonedas, una temporada turbulenta de aumento de la regulación y los impuestos será sin duda un dolor creciente para la industria.



El ejemplo de la hacienda de Estados Unidos que ha tendido una trampa

Como dijo Benjamin Franklin: “Las dos únicas certezas en la vida son la muerte y los impuestos”. Sin dejar que su reputación le preceda, no debería sorprender que el Servicio de Impuestos Internos (IRS, siglas en inglés) adopte un papel más proactivo en la obtención de su parte de los beneficios del explosivo crecimiento de Bitcoin.

Recientemente, se informó de que el IRS podría estar poniendo sus miras en hasta 40.000 millones de dólares de ingresos procedentes sólo de las criptomonedas, lo suficiente para compensar el 5% de su brecha total de ingresos perdidos debido a la pandemia, asumiendo una tasa de cumplimiento del 50% en una capitalización de mercado de 830.000 millones de dólares.

La capitalización del mercado se ha duplicado desde entonces, lo que significa que, con un cumplimiento total, el IRS podría embolsarse entre 80.000 y 160.000 millones de dólares en ingresos fiscales, cerrando la brecha de hasta el 20% de su déficit.

Se trata de una fruta madura que puede estar segura de que está en el radar del gobierno. ¿Cómo estamos tan seguros? En diciembre de 2020, se añadió una pregunta al formulario 1040:

Captura de pantalla de la línea añadida 1040, resaltada en amarillo.

La línea cita: “En cualquier momento durante el año 2020, ¿recibió, vendió, envió, intercambió o adquirió de otra manera cualquier interés financiero en cualquier moneda virtual?”, y está seguido por una casilla de verificación “Sí” o “No”.

Muchos de la comunidad cripto creen que esta línea es sospechosa y que podría ser una trampa puesta por el IRS para obligar a citar una respuesta a los poseedores de criptomonedas. En una artículo reciente, el experto en impuestos Edward Zollars dijo:

“La razón de esas preguntas es atrapar a alguien que responda “No” cuando la agencia obtenga más tarde información de que, de hecho, tenía esas criptodivisas que había recibido, vendido, enviado, intercambiado, etc., en 2020″.

El texto añadido se produjo apenas un mes después de que el IRS enviara más de 10.000 cartas como advertencia a los usuarios de Coinbase, en noviembre de 2020, advirtiéndoles que podrían haber sub-declarado sus ganancias de criptodivisas.

La confirmación de que el gobierno ha abierto una caza por la comunidad de cripto fue confirmada por Don Fort, ex jefe de la división de investigación criminal del IRS, quien dijo:

“El IRS ha estado no tan silenciosamente posicionándose para una transición suave de la educación a la aplicación en 2021 y más allá.”

La moraleja de nuestra historia es que el Tío Sam vendrá por su parte de tus ganancias, tan seguro como que el sol saldrá y se pondrá. El IRS estará hipercentrado en quién esconde sus ganancias.

Casos parecidos a la realidad actual

Este no es el primer contacto de la Hacienda con la industria. Es sólo la última iteración de Internet que sacude la forma en que pensamos sobre el dinero. La situación en su conjunto recuerda a la principal ofensiva del IRS de la década anterior: las cuentas bancarias en el extranjero.

Ya en 2008, las declaraciones de cuentas bancarias y financieras en el extranjero (FBAR) fueron objeto de un minucioso examen, dirigido a aquellos lo suficientemente hábiles con la tecnología como para ocultar su dinero en paraísos fiscales como Suiza.

Ahora todas las cuentas bancarias en el extranjero son vulnerables al escrutinio del IRS, y muchos consideran que el acuerdo entre el banco suizo UBS y el IRS para nombrar a los titulares de cuentas en Estados Unidos fue el momento en que cambió la situación.

En ese momento, sólo un 20% de los contribuyentes que tenían cuentas en el extranjero las declararon, lo que provocó la represión. ¿Y la aplicación de la ley descubrió alguna ballena en el proceso? Pregúntale a H. Ty Warner.

Los datos actuales, tan recientes como los de 2017, muestran que solo el 0,04% de los contribuyentes han informado de sus tenencias de cripto, mientras que se estima que el 7% se ha dedicado realmente a realizar trading o hodl monedas virtuales.

Años de cumplimiento indebido de las industrias financieras seguramente han enseñado al IRS cuándo es el momento óptimo para investigar un mercado financiero, y al gobierno como implementar a las nuevas regulaciones que rodean dicho mercado: estamos viviendo ese momento.

¿Signos de una futura legislación sobre la industria cripto?

Hasta ahora, la administración Biden ha dado muestras de apertura a la industria de las criptomonedas. Como enfoque progresista del dinero y las finanzas, esta apertura es adecuada. Janet Yellen, la secretaria del Tesoro de Biden, ha mostrado señales contradictorias al expresar su preocupación por el blanqueo de dinero, al tiempo que mostraba su optimismo ante el potencial de innovación de la tecnología.

También ha elegido a responsables de la Comisión del Mercado de Valores (SEC, siglas en inglés) y de otras instituciones que han expresado su apoyo, como el antiguo asesor jurídico jefe de Coinbase, Brian Brooks, que dejó su puesto para convertirse en jefe en funciones de la Oficina del Contralor de la Moneda durante ocho meses.

Pero a pesar de la postura aparentemente favorable de la administración hacia blockchain, se necesitaría una legislación para remodelar seriamente la industria.

La regulación sobre las criptomonedas ¿Positivo o negativo?

Ahora mismo es el salvaje oeste, y aunque algunos de los cripto adeptos más jóvenes más libertinos piensan que la ausencia de regulación es la mejor regulación, no siempre es así.

Hay que tener en cuenta que el sector sigue estando plagado de estafas de exit scams, llamadas de atención y esquemas Ponzi. Es un hecho bien conocido que los blanqueadores de dinero y los narcotraficantes utilizan las criptomonedas para ocultar sus turbios negocios. Pero esto no hace que la industria sea intrínsecamente mala, ni compensa las innovaciones positivas que se han creado utilizando blockchain.

La regulación ha sido ciertamente una fuerza que ha obstaculizado el crecimiento y la innovación en el pasado, pero no siempre es así. Aunque puede hacer que el precio de Bitcoin y de otras criptodivisas caiga a corto plazo mientras las agencias gubernamentales sacuden a los malos actores, la regulación basada en datos podría en realidad estimular la economía cripto a largo plazo.

Por ejemplo, la regulación podría conducir a un aumento de la creciente credibilidad de Bitcoin con los actores establecidos en la industria financiera, trayendo toda una nueva ola de dinero que podría hacer que el actual descubrimiento de precios parezca minúsculo.

Recordemos que no es la primera vez que los mercados se encuentran en esta situación. Timothy Massad, de la Universidad de Harvard -ex director de la CFTC-, dijo:

“la innovación de los activos digitales ha superado nuestro marco regulador”, pero que “la regulación no detendrá la innovación […] a menos que se haga mal”.

Esta es la marca que deben cumplir la Administración Biden y el Congreso: aplicar una regulación positiva que proteja a los inversores al tiempo que preserva la innovación, y hacerlo de manera oportuna. Esperar a que se produzca una crisis y responder a posteriori es la forma en que se produce la sobrerregulación, y eso no será agradable.

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Edmund, fundador y consejero delegado de Dchained, es un veterano de la tecnología y la criptoinversión. Durante 15 años, Edmund ha sido fundamental en el lanzamiento y la adopción de tecnología y servicios que ahora forman parte de la vida cotidiana, desde las redes sociales hasta la App Store. A través de la intersección de la tecnología y una comunidad de inversores y expertos, Edmund ha construido la primera plataforma educativa centrada en ayudar a los individuos de todos los días a aprender e iniciarse en las criptodivisas. Ha aparecido en Worldwide Business en FOX Business, Viewpoint en PBS, y ha sido citado recientemente en Forbes.

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