¿Los inversores minoristas dominarán el futuro de las criptomonedas?

Los inversores minoristas han jugado un papel esencial en el auge de las criptomonedas. A pesar de los numerosos colapsos y riesgos, los minoristas continúan teniendo cripto. Pero a veces, a un alto costo y pérdida.

Los “inversores minoristas” se refieren a inversores individuales que compran y venden criptomonedas para sus carteras de inversión. En las finanzas tradicionales (TradFi), los inversores minoristas se denominan ‘Main Street’. Comparativamente, los inversores profesionales e institucionales se conocen como ‘Wall Street’.

En el sector de las criptomonedas, los inversores minoristas han sido fundamentales para impulsar la demanda y, a menudo, se han sentido atraídos por la seducción de los rendimientos ‘moonshot’ de la libertad de acceso descentralizada de las criptomonedas por parte de cualquier persona con una conexión a Internet.

Esto ha llevado a una mayor adopción y aceptación, ayudando a establecer las criptomonedas como una clase de activo alternativa viable a las monedas tradicionales. Teniendo en cuenta que el suministro minorista de Bitcoin aumentó un 17 por ciento, aproximadamente 3,57 millones en diciembre de 2022.

El año pasado, el mercado fue testigo de múltiples colapsos, como FTX. Sin embargo, los minoristas no se dejaron intimidar. Esto es según la firma de investigación en cadena Glassnode compartida por un analista.

Al mismo tiempo, la proporción de mujeres inversoras aumentó del 24% en el primer trimestre de 2022 al 34% en el cuarto trimestre de 2022. Estos casos muestran la fe de los minoristas en el sector de las criptomonedas.

Además, los inversores minoristas han jugado un papel importante en el desarrollo del ecosistema cripto. Muchos inversores minoristas también son desarrolladores, empresarios y entusiastas, que participan activamente en la creación de nuevas aplicaciones y servicios basados ​​en blockchain. Sus contribuciones han ayudado a expandir los casos de uso de las criptomonedas y han creado nuevas oportunidades de inversión e innovación.

Los minoristas han sufrido a lo largo de los años

Sin embargo, es importante tener en cuenta que la participación de inversores minoristas también ha generado censura. Notablemente mayor volatilidad y riesgo para el mercado de criptomonedas. A medida que más personas se han involucrado en el comercio de criptomonedas, ha habido fluctuaciones de precios más significativas y una mayor vulnerabilidad al fraude.

Dicha cohorte enfrentó desafíos y pérdidas en el pasado debido a los colapsos de varias instituciones y mercados financieros. Un ejemplo notable es la crisis financiera mundial de 2008, que destruyó varias instituciones financieras importantes y provocó pérdidas significativas para muchos inversores minoristas.

Muchos inversionistas perdieron sus ahorros de toda la vida y los fondos de jubilación cuando el mercado de valores se desplomó y el valor de muchos valores y productos financieros se redujo drásticamente.

Otros ejemplos de colapsos económicos que han afectado a los inversores minoristas incluyen la bancarrota de Enron en 2001 y la bancarrota de Lehman Brothers en 2008. Estos eventos demostraron los riesgos y peligros potenciales de invertir en los mercados financieros.

En particular, aquellos que necesitan una comprensión más profunda de los complejos productos y estrategias financieros involucrados. A pesar de los desafíos, los inversores minoristas continúan desempeñando un papel vital en la evolución de las criptomonedas y el ecosistema blockchain más amplio.

Gracy Chen , directora general de Bitget, habló en exclusiva con BeInCrypto en el evento Dubai Blockchain Life 2023. Aquí destacó la participación de los inversores minoristas en cripto y compartió algunas narrativas para salvaguardar a la cohorte.

Tendencias actuales para comerciantes minoristas

Chen afirmó que la tendencia de inversión minorista ha progresado desde donde estaba hace ocho años. ‘Las actualizaciones a nivel de producto son esenciales para dar forma a las tendencias actuales de los inversores minoristas. Primero, la aparición de stablecoins ha agregado un ancla a las monedas fiduciarias, que también es la piedra angular de varios productos derivados.

La aparición de contratos perpetuos ha aumentado aún más la estabilidad y la liquidez de los precios de las criptomonedas”, afirmó. Además agregó:

“Para los comerciantes, los contratos perpetuos son una manera fácil de tomar una posición apalancada en un mercado determinado sin fecha de vencimiento. Además, los inversores pueden aprovechar la tasa de financiación perpetua para ganar intereses y minimizar el riesgo del activo subyacente. La reducción del umbral de inversión y la simplificación de los productos permiten que más inversores participen en el trading cripto, algo que el mercado no podía ofrecer hace ocho años”.

Además, los exchange de criptomonedas están desempeñando un papel en la protección y educación de los minoristas. Bitget no es diferente. Plataformas como Bitget Academy ofrecen educación sobre blockchain, criptomonedas y trading a través de guías detalladas, consejos prácticos y actualizaciones del mercado. Del mismo modo, BeInCrypto también ofrece  un recurso educativo.

Protección de los fondos y criptos de los clientes

Si bien el espacio y los titulares han madurado relativamente, los hacks y los colapsos provocan pérdidas millonarias. Por lo tanto, los exchanges de criptomonedas deben tener un sistema para proteger los fondos de los usuarios. Esto puede venir en diferentes iniciativas.

Por ejemplo, Bitget lanzó un fondo de constructores de 5 millones de dólares para ayudar a los socios afectados, aumentó el Fondo de protección de Bitget a 300 millones de dólares con direcciones de monederos transparentes y no garantizó ningún retiro durante tres años.

“Lo siguiente en lo que trabajamos fue nuestra Prueba de Reservas. Hemos desarrollado una herramienta de verificación interna, “Merklevalidator”, con acceso gratuito a códigos de fuente abierta en GitHub. No solo muestra el estado de reserva en su conjunto en la empresa, los usuarios también pueden verificar la prueba de reservas de su cuenta con la herramienta. Demostrar nuestra reserva de intercambio a los activos de los usuarios es al menos en una proporción de 1: 1″.

En un frente más general, los exchanges de criptomonedas deben tener varias medidas de seguridad para proteger los fondos y las criptomonedas de los usuarios.

Medidas de seguridad estándar

• Autenticación de dos factores (2FA): la autenticación de dos factores agrega una capa adicional de seguridad a las cuentas de los usuarios al requerir que los usuarios ingresen un segundo factor, como un código único enviado a su teléfono o generado por una aplicación especializada, además de su credenciales de acceso.
• Cifrado SSL: SSL (Secure Sockets Layer) es un protocolo para cifrar la comunicación entre el dispositivo del usuario y los servidores del exchange. Esto evita el acceso no autorizado a la información del usuario y reduce el riesgo de violaciones de datos.
• Almacenamiento en frío: la mayoría de los exchanges de cifrado almacenan la mayoría de los fondos de los usuarios en billeteras fuera de línea, que no están conectadas a Internet. Esto dificulta que los piratas informáticos accedan a los fondos de los usuarios de forma remota.
• Monederos multifirma: Los monederos multifirma requieren múltiples firmas de diferentes personas para iniciar una transacción. Esto agrega una capa adicional de seguridad y dificulta que los hackers accedan a los fondos de los usuarios.
• Auditorías periódicas y pruebas de penetración: Los exchanges de cifrado suelen contratar empresas de seguridad de terceros para realizar auditorías periódicas y pruebas de penetración de sus sistemas. Esto ayuda a identificar vulnerabilidades y garantizar que las medidas de seguridad del exchange sean efectivas.
• Seguro: Algunos exchanges pueden ofrecer un seguro a sus usuarios para protegerse contra pérdidas por robo o piratería.
• Cumplimiento normativo: Muchos exchanges de criptomonedas están sujetos a supervisión normativa, lo que les obliga a implementar medidas de seguridad específicas para proteger los fondos y los datos de sus usuarios.

¿Cómo se ve el futuro?

Los minoristas tienen un papel importante que desempeñar en el dominio cripto. Es esencial que los inversores minoristas consideren cuidadosamente los riesgos y las posibles recompensas de cualquier oportunidad de inversión y busquen asesoramiento profesional si es necesario.

La diversificación y una estrategia de inversión a largo plazo también pueden ayudar a mitigar algunos riesgos asociados con la inversión en los mercados financieros.

Los holders de criptomonedas globales representan aproximadamente el 4,20% de la población, con más de 400 millones  de usuarios de criptomonedas  en total. El tamaño general del mercado sigue siendo relativamente pequeño.

Por el contrario, la infraestructura del mercado de criptomonedas ha mejorado continuamente, con plataformas cada vez más centralizadas y descentralizadas que brindan a los usuarios una amplia gama de opciones de inversión, trading y uso de criptomonedas.

El uso de Dapps (aplicaciones descentralizadas), incluidas DeFi, NFT, juegos y redes sociales, se está volviendo cada vez más diverso con más industrias que se involucran en Web 3.0.

Los rendimientos subyacentes de las cadenas existentes también están mejorando, y cada vez más inversores minoristas se inclinarán por participar en el mercado de criptomonedas. “En los próximos 5 a 10 años, esperamos un crecimiento exponencial en el número de inversores minoristas en el espacio Web 3.0”, concluyó Chen.