Se espera que el gabinete irlandés apruebe leyes más estrictas para abordar el lavado de dinero, incluida la regulación de las criptomonedas.

Antecedentes de la regulación

La razón detrás del proyecto de ley no es hostil a la criptomoneda como tal. El gabinete diseñó el “Proyecto de ley de enmienda de 2020 sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo” para cumplir con la quinta Directiva de la Unión Europea (UE) sobre lavado de dinero.

Este documento contiene pautas sobre cómo combatir el lavado de dinero relacionado con el crimen y el terrorismo. Si el proyecto se convierte en ley, creará una serie de nuevos puestos y “organismos designados”, informó The Irish Examiner.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA), autora de la Directiva sobre blanqueo de capitales de la UE, ha intentado reducir el anonimato de las criptomonedas. Sin embargo, no ha exprimido por completo a los amantes cripto. La EBA recomienda que el reglamento:

Incluir a los participantes del mercado en la interfaz directa entre las monedas convencionales y virtuales, como los exchanges de monedas virtuales, en el ámbito de la AMLD como “entidades obligadas” y, por lo tanto, someterlas a requisitos de financiación contra el blanqueo de capitales y el terrorismo.

En otras palabras, la UE quiere detener el lavado de dinero, pero debería intentar mantener la integridad de la tecnología blockchain. El informe de la UE que se ocupa de las criptomonedas en la evasión de impuestos señala específicamente que el sindicato no quiere “dañar lo bueno al intentar eliminar lo malo“.

Irlanda ha lidiado con dinero sucio y criptomonedas en el pasado. En febrero, un traficante de drogas irlandés perdió 46 millones de libras esterlinas cuando perdió el estuche de su caña de pescar que contenía sus claves privadas.

Lo mejor para Irlanda

El proyecto de ley irlandés se vuelve más específico e incluye disposiciones para proveedores de wallets, exchanges y comerciantes de arte.

Según lo recomendado por la UE, esta legislación impide que los bancos creen cajas de seguridad anónimas. También pide una mayor transparencia de las corporaciones.

Irlanda será el único país de habla inglesa de la Unión Europea después del Brexit. Esto también deja a la nación como el país físicamente más cercano a los Estados Unidos en la UE. Algunos creen que Irlanda puede ser un nuevo punto de acceso para Blockchain y Fintech en general.

Pero es por esta misma razón que la ministra de Justicia, Helen McEntee, siente que la regulación es necesaria. Ella dijo:

Este proyecto de ley es importante para combatir el blanqueo de dinero. La realidad es que el lavado de dinero es un delito que ayuda a los delincuentes y terroristas a funcionar, destruyendo vidas en el proceso. Los delincuentes buscan explotar las fronteras abiertas de la UE y, por ese motivo, las medidas a escala de la UE son vitales.

El proyecto de ley también afecta a los clientes bancarios, ya que incluye pautas más estrictas de DDC o Diligencia Debida del Cliente para la legislación existente.

Anteriormente, el Banco Central de Irlanda había estado utilizando un enfoque de “esperar y ver” para regular las criptomonedas. Sin embargo, definieron las ICO como “valores transferibles”. Esta legislación, si se aprueba, puede verse como una guía para otros países de la UE en su intento de regular las criptomonedas.