Las stablecoins se usan principalmente para evitar la volatilidad del mercado cripto a la hora de hacer trading y proteger fondos. En esta guía, veremos los tokens estables más populares para holdear criptomonedas en 2024, destacando su nivel de seguridad, confiabilidad y liquidez.
Compra stablecoins de forma segura
Bit2Me
Bitpanda
OKX
Comprar stablecoins es una buena forma de combatir la volatilidad del mercado cripto, especialmente para los inversores que no contemplan el uso de divisas fíat. Holdear criptoactivos a largo plazo implica un alto riesgo debido a las fuertes fluctuaciones de los precios, un peligro que puede mitigarse con las stablecoins.
Bit2Me es un exchange centralizado con sede en España y cuenta con un equipo multidisciplinar compuesto por más de 30 especialistas en tecnología, criptoactivos, finanzas y trading. Está considerado como uno de los CEX más seguros del sector, incluyendo un fondo de garantía de 150 millones de euros.
Bitpanda es un CEX austriaco con una popularidad enorme en Europa debido a que cumple con las regulaciones de la eurozona en materia cripto. Puedes complementar el uso de Bit2Me con esta plataforma, ya que ofrece productos exclusivos como índices de criptomonedas y cuenta con una larga lista de criptoactivos.
OKX es un CEX que ofrece sus servicios a millones de traders de todo el mundo. Cuenta con tres herramientas para comprar stablecoins. La más rápida es la compra con tarjeta. La más barata es la plataforma de operaciones P2P, sin comisiones. También ofrece opciones de trading para todos los perfiles, tanto los interesados en derivados como los que prefieren el mercado spot.
¿Qué son las stablecoins?
Las stablecoins son tokens estables desarrollados para hacer trading con activos digitales o holdear criptomonedas. Su ventaja principal es evitar la volatilidad a través de la vinculación con activos subyacentes, que pueden ser divisas, materias primas e incluso otros criptoactivos.
Las stablecoins de mayor capitalización mantienen la paridad con el dólar estadounidense. USDT, USDC, BUSD y DAI son las más populares.
¿Se pueden comprar stablecoins en CEX?
Las stablecoins más populares son tokens lanzados por empresas privadas. Los inversores institucionales y entidades pueden adquirirlas directamente. Los minoristas disponen de intermediarios, que pueden ser plataformas P2P, protocolos descentralizados (DEX) y exchanges centralizados (CEX).
Bit2Me
Bit2Me es uno de los exchanges más seguros del mundo y está totalmente regulado en Europa. Si operas desde España, es perfecto para el pago de impuestos, ya que dispone de un generador de informes fiscales adaptado a los requisitos de la Agencia Tributaria. En términos de coste de trading, ofrece un entorno atractivo, sin comisiones por depósito/retirada (tanto fíat como cripto) y tarifas por operación desde el 0%.
1. Inicia sesión en Bit2Me.
2. Haz clic en “Comprar”.
3. Elige la stablecoin e indica la cantidad en euros.
4. Selecciona un método de pago.
5. Revisa la compra y haz clic en “Comprar”.
Libertex
Una plataforma de inversión con más de 25 años en el mercado. No solo facilita el invertir en criptomonedas, también permite invertir en acciones, índices, materia prima y metales preciosos. Para conocer más detalles puedes revisar esta reseña de Libertex.
YouHodler
Es un exchange de criptomonedas enfocado en el usuario. Posee una interfaz sencilla, siempre tiene promociones y ofertas para sus viejos y nuevos usuarios.
Mejores stablecoins para holdear criptomonedas
El nicho de los tokens estables ha crecido poco comparado con otros espacios más especulativos, como el de las memecoins. Las mejores stablecoins para holdear criptomonedas en 2024 siguen siendo las más populares de los últimos años, lideradas por USDT y USDC.
USDT
Para analizar los orígenes de USDT en particular, y de las stablecoins en general, es necesario entender la relación estrecha entre Tether y Bitfinex. USDT nace como respuesta a la necesidad del exchange de pasar dólares al espacio cripto. Con el paso de los años su función como stablecoin ha madurado.
USDT es un token estable respaldado por deuda estadounidense, manteniendo la paridad con el USD. En la última década, ha demostrado ser la stablecoin más resistente a las crisis bancarias y pánicos del mercado cripto. Cabe destacar que la competencia es mucho más joven, siendo USDC la más antigua con cinco años de desventaja.
Con una capitalización de 119 mil millones de dólares, USDT es la tercera criptomoneda más grande del mercado cripto. Su uso como token estable supera holgadamente a cualquier otra opción, principalmente por su antigüedad y disponibilidad en multitud de exchanges, plataformas, medios de pago y monederos.
USDC
Circle lanzó USDC en 2019, convirtiéndose en la segunda stablecoin que servía de puente entre el dinero fíat y el espacio cripto. Los dólares basados en blockchain comenzaban a representar un nicho de mercado, listo para recibir a tokens que alcanzaron gran popularidad antes de caer, como BUSD o LUNA.
Circle ha conseguido posicionarse como el competidor directo de Tether, aunque su popularidad no está a la altura. La pérdida de paridad generalizada de las stablecoins debido a la crisis bancaria de 2023 fue especialmente dura con USDC, en parte por su exposición en el top10 y la resistencia de USDT.
USDC es la segunda stablecoin por capitalización, siguiendo de lejos a USDT con 36 mil millones de dólares. Hablamos de una tercera parte de la capitalización del token de Tether, pero la diferencia es abismal si tenemos en cuenta el volumen de trading diario. USDC se usa mucho menos como medio de intercambio.
DAI
DAI llegó al mercado un par de años después del lanzamiento de USDC. Lo hizo de la mano del protocolo Maker, presentando una alternativa descentralizada. A diferencia de USDT y USDC, DAI no está controlada por una empresa privada: son los propios usuarios los que crean sus stablecoins.
En lugar de recurrir a divisas o deuda, el sistema de respaldo implica el bloqueo de criptomonedas de gran capitalización (como BTC o ETH) que se alojan en contratos inteligentes a modo de garantía. En términos DeFi, DAI es la opción más coherente, pero su popularidad es muy baja.
DAI apenas supera los 5300 millones de dólares de capitalización, siendo el volumen diario ínfimo en comparación con sus competidores. En cualquier caso, es el referente de las stablecoins descentralizadas, manteniendo su posición en el top5 de monedas estables por capitalización de mercado.
Nuevas stablecoins en 2024
A pesar de su falta de popularidad, DAI cuenta con una ventaja significativa frente a otras alternativas descentralizadas, como es el caso de LUSD y DOC, que ni siquiera alcanzan los 100 millones de dólares de capitalización. Aunque es cuestión de tiempo comprobar si se trata de una cuestión de desarrollo.
Stablecoins nuevas como DOC son menos estables, pero el componente descentralizado también pesa. Tokens estables centralizados como FDUSD, con apenas un año de vida, tienen problemas para mantener la paridad, pero no es impedimento para que crezcan. El token de First Digital es la cuarta stablecoin por capitalización.
Los inversores institucionales y los minoristas prefieren operar con stablecoins centralizadas. Las expectativas del lanzamiento inminente de RLUSD es el ejemplo perfecto. Se espera que la stablecoin de Ripple compita directamente con USDT y USDC, superando incluso a DAI en pocos meses.
Holdear stablecoins: ¿Es seguro?
Debido a la extrema volatilidad del mercado cripto, lo mejor es usar stablecoins para holdear criptomonedas a medio y largo plazo, siempre y cuando no se busque generar beneficios. Tokens estables como USDT, USDC o RLUSD están vinculados al USD, por lo que su valor depende del comportamiento del dólar.
Otra cuestión a tener en cuenta es la transparencia del emisor. USDT es una stablecoin de gran capitalización, pero la comunidad cripto sigue señalando a Tether por su opacidad en algunas cuestiones. Se trata de una cuestión importante, ya que implica información relativa al respaldo y la emisión de los tokens.
En cuanto a la seguridad, el último punto, aunque no menos importante, es cómo se mantiene la paridad. Hay diferentes tipos de stablecoins según su enfoque tecnológico y estratégico. Hemos visto cómo las monedas estables basadas en algoritmos y en deuda han caído igualmente en momentos críticos.
A largo plazo, no parece seguro tener la totalidad de la liquidez en stablecoins. Pueden perder su valor debido a una crisis bancaria, como la desatada por el colapso de Silicon Valley Bank. Pueden ser objeto de fallos tecnológicos o hacks. Incluso pueden llegar a formar parte de un fraude como el de Terraform.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una stablecoin?
¿Para qué sirven las stablecoins?
¿Qué stablecoin es más popular?
¿Son seguras las stablecoins?
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