El staking se ha convertido en una forma popular de obtener ingresos pasivos con criptomonedas, permitiendo obtener un rendimiento a los que apoyan la seguridad y la estabilidad de redes blockchain. En este artículo, veremos qué es el staking, cómo funciona qué tokens prefieren los stakers.
¿Qué es staking de criptomonedas?
El staking es el acto de bloquear o almacenar criptomonedas en su red relevante. Al hacerlo, el staker gana intereses en función del volumen bloqueado. Si bien los stakers ganan intereses por su staking, esas recompensas se brindan por una razón. El staking refuerza la seguridad de una red, incentivando a los usuarios con ingresos pasivos para hacerlo.
El staking es una parte crucial de los mecanismos de consenso de proyectos populares como Solana (SOL), Cardano (ADA) y Ethereum (ETH). En estas redes, los participantes que quieran validar transacciones deben hacer “stake” con cantidades específicas o variables, bloqueando sus fondos o simplemente depositándolos en un monedero.
Aquellos que hacen staking con una cierta cantidad se convierten en validadores, esencialmente usuarios de alta prioridad que indican a la red que se prestarán para validar transacciones. El staking se incluye en redes que utilizan el algoritmo de consenso proof-of-stake (PoS), que contrasta con el método de consenso proof-of-work (PoW), usado por Bitcoin, y que está anticuado en términos ecológicos y funcionales, según los defensores del sistema PoS.
¿Dónde hacer staking?
Muchos exchanges centralizado (CEX) ofrecen servicios de staking a usuarios que no tienen conocimientos avanzados en DeFi o prefieren no correr riesgos operando por su cuenta. El proceso es bastante sencillo en la mayoría de las plataformas: abrir una cuenta, depositar criptomonedas y ponerlas en stake.
Estas plataformas simplifican el proceso y requieren un mantenimiento mínimo, proporcionado recompensas aceptables por poner en stake los fondos depositados. Con la entrada de los CEX en el nicho de los tokens PoS, los holders de criptomonedas tienen un abanico más amplio para elegir.
OKX
La amplia lista de tokens disponibles en el programa Earn de OKX es uno de los puntos fuertes del servicio de staking de este CEX tan popular. Cabe destacar la posibilidad de elegir entre staking flexible y fijo, así como la variedad de APY, que supera el 80% en algunos casos.
Bit2Me
Una de las principales razones para hacer staking en Bit2Me es la seguridad. El CEX español ha sido etiquetado como uno de los exchanges más seguros del mundo. A la seguridad, hay que sumar la facilidad de uso de la plataforma, un detalle que agradecen los usuarios que no están familiarizados con los procedimientos propios de las aplicaciones DeFi. Además, el servicio es totalemente gratuito y no se aplican comisiones por depósito o retirada.
1. Inicia sesión en la aplicación o sitio web de Bit2Me.
2. Accede a Bit2Me Earn.
3. Elige un token, indica la cantidad y haz clic en “Añadir”.
Plataformas DeFi
Las plataformas DeFi han ganado popularidad recientemente debido a su simplicidad y alto potencial de ganancias. Son protocolos que aportan liquidez y generan beneficios procedentes de las comisiones de los pools. Los rendimientos son muy variados, con APY que pueden superar el 100%.
Uniswap y PancakeSwap son dos plataformas DeFi populares que ofrecen staking, además de otras formas de generación de ingresos pasivos, como el farming o la liquidez concentrada. Por supuesto, son actividades no exentas de riesgos que deben evaluarse en profundidad antes de operar.
Monederos nativos
La mayoría de los tokens PoS tienen su propia wallet nativa donde se puede hacer staking directamente, aunque también se pueden poner en stake usando monederos generalistas con tarifas mínimas o nulas, como Atomic Wallet (compatible con la mayoría de tokens PoS) o Trust Wallet.
Las wallets de hardware como Ledger también proporcionan sericios de staking, pero no todas las monedas PoS admiten el staking en frío. Además, el coste puede ser sensiblemente mayor, ya que intervienen aplicaciones de terceros. Una condición que también puede afectar a la seguridad de los activos.
Conceptos básicos: Pools y PoS
¿Qué es Proof of Stake?
Proof-of-stake es un mecanismo de consenso de blockchain usado como alternativa a la minería de criptomonedas como medio para asegurar la red y generar nuevas monedas. Las redes basadas en el algoritmo PoS suelen aplicar tarifas por transacción más bajas y consumen menos energía.
A menudo, las personas confunden los dos tipos principales de mecanismos de consenso de blockchain, proof-of-work (PoW) y proof-of-stake (PoW). Sin embargo, funcionan de forma diferente, y las monedas PoW no se pueden poner en staking. A menudo se confunde Cardano (ADA) con una criptomoneda PoW, y se buscan formas de minar Cardano.
En las blockchains PoS, en lugar de mineros, tenemos validadores. Estos son los individuos, o grupos de individuos, que ponen en juego sus activos como una forma de mostrar su compromiso con la red. Corren el riesgo de que su participación sea recortada o destruida si se comportan de manera maliciosa, como crear un bloque de transacciones fraudulento.
A medida que los validadores acumulan delegaciones de participación de varios titulares, sus votos de consenso se vuelven más fiables y sus votos se ponderan proporcionalmente a la cantidad de participación que han atraído.
Además, una participación no tiene por qué consistir en fichas de una sola persona. Por ejemplo, un titular puede unirse a un pool de staking, lo que permite a los operadores del pool validar las transacciones en la cadena de bloques.
Los validadores tienen que seguir una serie de normas que dependen de cada blockchain. Ethereum, por ejemplo, exige que cada validador posea un mínimo de 32 ETH. Los pool permiten la colaboración entre particulares y exigen menos que la cantidad mínima de stake. Normalmente, son gestionados por terceros, no por la cadena de bloques.
¿Qué son los pools de staking?
Los pool de staking son grupos de propietarios de activos de criptomonedas que unen sus activos para aumentar sus posibilidades de recibir recompensas. En el caso del Ethereum, los inversores con menos de 32 ETH pueden querer unirse a los pools. Además, los pools de staking le permiten realizar stake sin necesidad de conocimientos técnicos.
Para participar en un pool, los usuarios normalmente tienen que transferir fondos a un monedero de criptomonedas y seleccionar un pool al que contribuir transfiriendo monedas.
El concepto es similar a un pool tradicional de minería, el cual también opera en un principio de recursos compartidos. Un administrador del pool estará a cargo, y los stakers podrán unirse para colaborar con otros que buscan el mismo objetivo, lo cual representa una mayor posibilidad de ganar la recompensa.
Los pools de staking a menudo producen pagos más pequeños y con mayor frecuencia, ya que la recompensa debe dividirse entre los participantes del grupo. Además, la mayoría de los pools cobran una tarifa o una reducción de la recompensa de participación general al igual que los exchanges, pero también eliminan los obstáculos técnicos.
¿Cómo hacer staking de criptomonedas?
Convertirse en un nodo validador completo puede requerir un número mínimo de monedas, conocimientos técnicos y un ordenador dedicado sin tiempo de inactividad capaz de validar transacciones. La mayoría de los exchanges de criptomonedas centralizados ofrecen a los usuarios la opción de empezar a hacer staking.
Paso 1. Comprar tokens PoS
La ventaja de utilizar exchange de criptomonedas que también ofrece servicios en fiat es que puedes comprar tu cripto directamente en ese exchange, en este caso, Kraken. Después de comprar Bitcoin u otra cripto, puede ponerlo en staking en la misma plataforma sin moverlo de un monedero a otra plataforma ni pagar comisiones.
Otra gran ventaja de utilizar una plataforma de exchange de criptomonedas para hacer staking, es que puedes aportar la cantidad que desees sin necesidad de comprar ni operar un costoso hardware para un nodo validador.
Paso 2. Ir a la sección de staking
Una vez adquirida la criptomoneda, puede realizar stake directamente en el exchange. Ve a Earn (menú superior) en Kraken y elige “Stake”.
En la página “Staking”, busque la criptomoneda elegida.
Paso 3. Pon en stake tus criptomonedas
Una vez que haya seleccionado una cripto, ponga en staking su criptomoneda eligiendo una de las opciones de staking de la plataforma.
La mayoría de las criptomonedas se pueden poner en staking durante un periodo de tiempo determinado de 30, 60, 90 o incluso 120 días. Algunas criptomonedas se pueden poner en staking bajo un plazo flexible, lo que significa que puedes retirarlas en cualquier momento y seguir recibiendo las recompensas.
Para cada criptomoneda ofrecida por la plataforma, puede elegir el tipo de plazo de stake y la cantidad en que invertir.
Tenga en cuenta que en los exchanges a menudo tienen plazas limitadas para los stake y algunos términos podrían no estar disponibles cuando usted quiera colocar su stake su cripto, pero podrían estar disponibles más adelante.
Ya está. Pronto deberías empezar a ganar recompensas por poner en stake tu cripto.
Tokens populares para hacer staking
Ethereum (ETH)
Para hacer staking en Ethereum es necesario bloquear 32 ETH. Teniendo en cuenta el precio por unidad, se trata de una operación prohibitiva para muchos holders. Por suerte, hay otras formas de hacer staking, haciendo uso de los servicios de exchanges o los pools de staking.
En los pools, se obtienen recompensas en función de la contribución. Dependiendo del pool o la plataforma, las recompensas pueden oscilar bastante. Los expertos sugieren buscar alternativas que ofrezcan rendimientos promedio entre el 5% y el 7% anual.
Polkadot (DOT)
Polkadot es uno de los tokens PoS que permite obtener ingresos pasivos. La capitalización de mercado de Polkadot se encuentra entre las 20 primeras, lo que indica que tiene un futuro brillante y que se encuentra entre las mejores criptomonedas para hacer staking. En BeInCrypto, tenemos una guía que explicamos cómo hacer staking con Polkadot.
Tezos (XTZ)
Tezos utiliza un modelo de prueba líquida de participación (LPoS, por sus siglas en inglés) que ofrece delegación opcional, lo que la diferencia de otras criptomonedas. La criptomoneda XTZ se genera mediante un proceso de “baking”. Como “baker” en la red Tezos, puedes ganar importantes recompensas al poner en staking tus monedas XTZ para ayudar a validar nuevos bloques de transacciones.
Por supuesto, también puedes colocar tezos en stake utilizando tu monedero y solo necesitas un XTZ para empezar a hacer staking. Sus pagos de recompensa iniciales se acreditarán después de 35-40 días, con pagos posteriores otorgados cada tres días. Las recompensas de Tezos son normalmente consistentes, haciendo de XTZ una de las mejores cripto para staking disponibles. La recompensa promedio anual oscila entre el 6.75 y el 10.60%.
Cardano (ADA)
Hacer staking de ADA en la red Cardano significa que sus activos representan una participación en la red, con el tamaño de la participación igual a la cantidad de ADA staked. Las recompensas se pueden ganar de dos formas diferentes, ya sea delegando su staking a un pool administrado por otra persona u operando su propio pool de staking.
Con el staking de ADA puede ganar recompensas cercanas al 7%, y delegar su ADA a un pool de altos ingresos es la opción más popular. Este proceso es fácil de configurar para todos los usuarios y ha demostrado ser el mejor método para los holders de ADA, con más del 70% de ADA en circulación actualmente staked en todos los pools.
Polkadot (DOT)
Polkadot ha surgido recientemente como un verdadero competidor de Ethereum en la carrera por la superioridad de blockchain. Los stakers pueden ganar hasta un 16% al convertirse en “Nominator” depositando la cantidad mínima de DOT requerida por la red para participar, que difiere según el uso de la red.
La configuración a través de la extensión del monedero oficial también puede ser tediosa. Ahora, las plataformas alternativas están comenzando a ofrecer recompensas del 10% en Polkadot, que se pueden ganar solo por depositar. Estas plataformas tampoco tienen cantidades mínimas requeridas para hacer staking.
Polygon (MATIC)
Polygon es una blockchain de capa 2. Su moneda nativa MATIC es una criptomoneda de staking única diseñada para escalar Ethereum y garantizar la compatibilidad entre todas las aplicaciones descentralizadas (DApp) basadas en Ethereum.
Se considera una de las mejores monedas de staking porque es capaz de validar hasta 65,000 transacciones por segundo (TPS), lo que permite a las redes Ethereum procesar las transacciones de manera eficiente y eficaz.
Los delegados pueden participar en la red Polygon con una sola moneda, mientras que el staking en sí requiere al menos dos monedas. Puedes empezar a realizar staking, al comprar Polygon, luego conectando tu monedero MetaMask o utilizando un CEX. La recompensa anual esperada en Polygon depende del volumen bloqueado.
Algorand (ALGO)
ALGO es un token popular para hacer staking por la cantidad mínima para comenzar a generar beneficios y la facilidad del proceso. Basta con tener un monedero vinculado a Algorand (como su wallet nativa) y enviar ALGO para obtener recompensas por poner en stake los tokens holdeados.
Aunque se puede hacer staking con ALGO en exchanges y plataformas externas, lo más rentable es usar el monedero oficial de Algorand para aprovechar el retorno que ofrece el staking nativo. Además, no se cobra ninguna comisión sobre las recompensas ganadas a través del monedero oficial.
Solana (SOL)
Solana es una cadena de bloques centrada en la escalabilidad, que ofrece comisiones bajas y transacciones rápidas. En el momento de escribir este artículo, ocupa el quinto puesto en el ranking de criptomonedas con capitalización de mercado. SOL es una de las monedas con más posibilidades debido a sus rápidas transacciones y bajo coste. Aunque no puedes gestionar tu propio nodo, hay muchos validadores disponibles para colocar tus monedas en staking.
Puedes participar en las recompensas que reciben los nodos, delegando tu participación a los validadores, luego de comprar Solana. En 2021, SOL experimentó un crecimiento significativo, alcanzando un máximo histórico de 210 dólares por moneda. Los rendimientos anuales por staking de SOL oscilan entre el 7 y el 11%. Puedes realizar staking de SOL con monederos populares como Ledger.
Pros y contras del staking
Ventajas
- Proporciona una manera fácil de ganar intereses sobre sus posesiones de cripto.
- A diferencia de la minería de criptomonedas, no requiere ningún equipo especial.
- Ayuda a mantener la seguridad y la eficiencia de la cadena de bloques.
- Es una alternativa más respetuosa con el medioambiente que la minería de criptomonedas.
- Utiliza mucho menos electricidad y recursos físicos que la minería.
- La seguridad mejora a medida que las partes interesadas tienen un interés personal en la salud de la red.
- Las cadenas de bloques que usan PoS son mucho más rápidas y pueden escalar más rápido.
- Fuente más fácil de ingresos pasivos sin gastar mucho en equipos de minería.
- Mayor potencial de ganancias si los precios de los tokens aumentan.
La principal ventaja del staking es que le permite ganar más cripto, con tasas de interés potencialmente superiores al 10% o 20% por año. Esto lo convierte en una oportunidad de inversión en criptomonedas con poco dinero potencialmente rentable, con el único requisito de poseer cripto que utilice el modelo PoS. El staking también desempeñan un papel fundamental en el soporte de la cadena de bloques de la criptomoneda en la que se ha invertido. Los titulares que ponen en stake sus activos ayudan a verificar las transacciones y garantizan el buen funcionamiento de la red blockchain.
Desventajas
- La volatilidad puede mermar las recompensas obtenidas
- El stake a menudo requiere bloquear las monedas durante un periodo mínimo, dejándolas inutilizables durante ese tiempo.
- Puede haber un periodo de desbloqueo de siete días o más.
- Posible centralización ya que las ballenas que tienen muchos tokens pueden tener una mayor influencia en la red.
- Los precios de las criptomonedas siguen siendo volátiles, por lo que los activos bloqueados podrían depreciarse.
- El staking con algunas criptomonedas puede requerir que estas se bloqueen por períodos establecidos.
El riesgo más importante del staking es la posible caída del precio de la criptomoneda. Cuando considere criptos que ofrecen altas tasas de recompensa, tenga en cuenta que muchos proyectos de criptos más pequeños ofrecen estas tasas para atraer inversores, pero pueden experimentar grandes caídas de precios en el futuro. Si prefiere menos riesgo, puede considerar invertir en acciones de minería o acciones Web3.
Aunque las criptomonedas en stake siguen siendo suyas, debe de retirarlas de stake antes de volver a usarlas en trading. Comprender el periodo mínimo de bloqueo y la duración del proceso de desapoderamiento es fundamental para evitar sorpresas desagradables. Hay que acotar que existen plataformas de (DeFi), que prestan servicios de liquid staking, que consiste en otorgar un token diferente, cuando coloques los originales en stake, para utilizarlos en plataformas que las acepten y mantengas tus fondos originales en stake.
Yield farming vs. staking
Ahora, si ha oído hablar del staking, es probable que también haya oído hablar de la yield farming (agricultura de rendimiento, en español), considerando que las dos parecen bastante similares. Y aunque son similares en algunos aspectos, existe una diferencia clave entre los dos.
La principal diferencia entre estos dos métodos de lucro es la intención del usuario cuando se trata de dedicar su cripto. La yield farming es el acto de prestar criptomonedas a un pool de préstamos, en el que otros tomarán préstamos y el prestamista gana intereses en función de ese préstamo.
Sin embargo, el staking es el acto de bloquear las criptomonedas para participar en la red respectiva. Ambos generan beneficios, pero uno es más riesgoso que el otro.
La yield farming es la más arriesgada, considerando que el valor de un activo puede caer mientras lo prestas. Es posible que un prestatario no pueda devolver los intereses, o que un pool común de préstamos termine siendo un rug pull. Sin duda, puede ganar más con la yield farming, pero ese riesgo es el costo de hacerlo.
Staking: ¿Es rentable?
Cualquiera puede realizar stake de criptos, pero recuerda que no todas las criptomonedas sirven: deben ser tokens PoS. Haz DYOR y busca propuestas con potencial de inversión a largo plazo con buenas perspectivas de crecimiento. Solo, compre cripto para staking si también cree que es una buena inversión a largo plazo.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto se gana por hacer staking?
¿Qué es el stacking?
¿Qué tan seguro es el staking?
¿Cómo se hace staking?
¿Por qué el staking es importante?
¿Qué es el staking de criptomonedas para obtener ingresos pasivos?
¿Está disponible el staking para todas las criptomonedas?
¿Puedo perder criptomonedas por staking?
¿Cómo puedo elegir el pool de staking más adecuado?
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