La red de pagos internacionales, SWIFT ha avanzado más en su solución experimental para integrar e interconectar las monedas digitales de bancos centrales (CBDC) al sistema financiero. La asociación hizo la afirmación después de que una revisión exhaustiva encontró que 18 bancos centrales y comerciales han encontrado un “valor y potencial claro” en el conector CBDC basado en API.
SWIFT publicó los hallazgos después de un período de prueba de sandbox colaborativo de 12 semanas, en el que se simularon casi 5,000 transacciones entre dos redes de blockchain diferentes y con sistemas de pago basados en moneda fiduciaria existentes.
Los participantes de los bancos centrales y comerciales expresaron un fuerte apoyo para el desarrollo continuo de la solución, señalando que permitió el intercambio sin problemas de CBDC, incluso aquellos construidos en diferentes plataformas. La noticia también se compartió en Twitter de la siguiente forma:
“¡Noticias emocionantes! Nuestras pruebas de espacio aislado de CBDC con 18 bancos centrales y comerciales mostraron un claro valor en nuestra solución para permitir la interoperabilidad con las redes de CBDC y los sistemas existentes para pagos fuera de la frontera. Vea los detalles completos y escuche a los participantes”.
SWIFT cita al grupo de expertos estadounidense Atlantic Council, que destaca que más de 110 países actualmente están explorando CBDC, y casi una cuarta parte espera lanzarlos en el próximo año o dos. Sin embargo, la mayoría se centra principalmente en el uso doméstico, lo que podría llevar a un paisaje fragmentado que consiste en “islas digitales”.
En octubre del 2022, SWIFT anunció que había desarrollado una solución para permitir que las CBDC se muevan entre sistemas basados en tecnología de libro mayor distribuido y sistemas basados en moneda fiduciaria utilizando la infraestructura financiera existente.
La prueba de sandbox se lanzó para permitir la experimentación de bancos centrales y comerciales con la solución para validar su eficacia y compartir información para guiar su desarrollo. Ahora y de cara a los próximos meses, SWIFT se centrará en desarrollar una versión beta de la solución para pagos que pueda ser probada por los bancos centrales.
Impulsando las CBDC junto a la tokenización
En un experimento separado con un grupo diferente de participantes, Swift demostró de manera similar que su infraestructura puede servir como un interconector entre múltiples plataformas de tokenización y diferentes tipos de pago en efectivo.
En colaboración con Citi, Clearstream, Northern Trust y SETL, su socio tecnológico, Swift exploró 70 escenarios que simulaban la emisión en el mercado y las transferencias en el mercado secundario de bonos tokenizados, acciones y efectivo.
El resultado fue que sirvió con éxito como punto de acceso único a varias redes tokenizadas y demostró que su infraestructura se podía usar para crear, transferir y canjear tokens y actualizar saldos entre múltiples billeteras de clientes, así como proporcionar interoperabilidad entre diferentes plataformas de tokenización e infraestructura existente basada en cuentas.
Acerca de la relación de las CBDC y la tokenización Tom Zschach, Chief Innovation Officer de Swift, comentó:
“Las monedas digitales y los tokens tienen un enorme potencial para dar forma a la forma en que todos pagaremos e invertiremos en el futuro. Pero ese potencial solo puede liberarse si los diferentes enfoques que se están explorando tienen la capacidad de conectarse y trabajar juntos. Vemos la inclusión y la interoperabilidad como pilares centrales del ecosistema financiero, y nuestra innovación es un paso importante para desbloquear el potencial del futuro digital. Para las CBDC, nuestra solución permitirá a los bancos centrales conectar sus propias redes de forma sencilla y directa a todos los demás sistemas de pago del mundo a través de una única puerta de enlace, lo que garantiza el flujo instantáneo y fluido de los pagos transfronterizos.”
Avances en la investigación de las CBDC
Cabe destacar que la versión beta a desarrollar por SWIFT implica mucho más que un simple experimento; significa una segunda fase de prueba de sandbox. En esta, la comunidad SWIFT puede colaborar con un enfoque en nuevos casos de uso, incluso en liquidación de valores, financiación comercial y pagos condicionales. Los participantes de Sandbox incluyen entidades financieras de renombre como BNP Paribas, HSBC, Royal Bank of Canada, Société Générale, Standard Chartered y UBS, entre otros.
Tom Zschach, director de innovación de SWIFT, dice:
“Nuestros experimentos han demostrado el papel fundamental que puede desempeñar SWIFT en un ecosistema financiero en el que coexisten las monedas digitales y las tradicionales. Muchos participantes han dejado claro su deseo de una colaboración continua en materia de interoperabilidad, y esto es particularmente satisfactorio”.
Por su parte Isabelle Poussigues, directora global de oferta de compensación de efectivo en Société Générale, destacó lo siguiente:
“Nuestra participación en este sandbox de Swift CBDC nos permitió visualizar concretamente qué Las soluciones de interconexión de moneda fiduciaria y CBDC podrían ser y los desafíos que conllevan, al mismo tiempo que aprovechan tanto la infraestructura SWIFT existente, conocida por su seguridad y robustez, como las oportunidades que puede brindar la plataforma mejorada de SWIFT”.
Finalmente David Rego, responsable global de pagos de Standard Chartered, añadió:
“Una empresa abierta, La arquitectura interoperable es esencial para flujos de pago transfronterizos seguros, sin fricciones y en evolución en la digitalización de monedas. La participación de Standard Chartered en este sandbox subraya nuestro compromiso con la innovación y con brindar capacidades preparadas para el futuro a nuestros clientes”.
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