GAFI ratifica la importancia de controlar cripto para evitar el lavado de dinero

El Grupo de Acción Financiera Internacional, institución intergubernamental creada en el año 1989, ha resaltado la importancia de la implementación de medidas que contribuyan a regular los exchanges de criptomonedas y las stablecoins, para así minimizar su uso en actividades ilegales como lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Planteamientos en la cumbre ministerial del G-20

El señalamiento fue realizado por Marcus Pleyer, presidente del GAFI durante su participación en la reunión de ministros de Finanzas y gobernadores centrales del G-20. En el evento señaló que, en 2019, la organización creó los primeros estándares que rigen a la industria cripto en relación al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Hasta la fecha, de los 39 miembros de la organización, 25 países ya han incluido medidas vinculantes en sus marcos legales nacionales. Durante el evento, Pleyer señaló de acuerdo al medio mexicano El Economista:

“Es importante que todos los países realicen estos cambios como una prioridad debido a la naturaleza global de esta tecnología que puede ser explotada por quienes se dedican a actividades ilícitas. Más de 200 jurisdicciones se han comprometido a implementar nuestros estándares. El GAFI, junto con sus organismos regionales, los evaluará con respecto a los estándares revisados”

Estándares contra el lavado de dinero

En septiembre de 2019 BeInCrypto informó que el Grupo de Acción Financiera Internacional había anunciado nuevos estándares contra el lavado de dinero para la industria cripto, los cuales se centraron principalmente en las monedas privadas. En ese momento, OKEx anunció que eliminaría de su lista a Monero (XMR) y Zcash (ZEC) debido a las presiones del GAFI. Entre los parámetros establecidos en la normativa, destaca que, cada monto superior a 900 euros debe ser reportado y documentado. De igual modo, se solicita a los exchanges de criptomonedas que proporcionen los nombres y números de cuenta de los usuarios, intentando hacer una similitud con el funcionamiento de los organismos bancarios tradicionales.

Las regulaciones se consolidan a diario

En marzo de 2020, BeInCrypto señaló que la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) había clasificado oficialmente a las criptomonedas como instrumentos financieros, adaptando las regulaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional. A principios de octubre, La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) junto con fiscales federales presentaron cargos contra BitMEX y sus ejecutivos acusándolos de evasiones en regulaciones contra el lavado de dinero y otros delitos afines. De manera similar, el pasado 13 de octubre el Consejo de Ministros de España aprobó un novedoso proyecto de ley mediante el cual pretende obtener un mayor control de la política financiera y tributaria. BeInCrypto señaló que la normativa legal en cuestión contempla la prevención del fraude y el control de las criptomonedas, lo cual obliga a los titulares de cripto informar sobre saldos y operaciones que con este tipo de activos digitales. Todos estos acontecimientos demuestran que los organismos regulatorios han colocado al espacio cripto como un objetivo de suma importancia, por lo que este tipo de medidas muy probablemente sean cada vez más frecuentes.