Las Empresas de Criptomonedas Luchan Por Cumplir Con los Nuevos Estándares Contra el Lavado de Dinero

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En junio, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció nuevos estándares contra el lavado de dinero y muchas casas de cambio de criptomonedas corren para cumplirlos. Los efectos se sentirán inevitablemente en toda la industria en un revuelo que, según algunos, se centrará especialmente en las monedas privadas.



Cada monto superior a € 900 (unos $ 1,000) debe ser reportado y documentado de acuerdo con una extensión de junio a las normas contra el lavado de dinero impuestas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Deben proporcionarse nombres y números de cuenta, lo que hace que los intercambios de criptomonedas sean similares a los de los bancos que manejan transferencias. La ley espera poder poner un alto al financiamiento del terrorismo, pero la industria de las criptomonedas está teniendo problemas para implementar algunos de estos requisitos.



Es Más Fácil Decirlo Que Hacerlo

La implementación de los nuevos estándares del GAFI ha demostrado ser algo así como un rompecabezas. Dada la naturaleza descentralizada del mundo de las criptomonedas, una solicitud simple como la presentación de informes puede resultar casi imposible. Además, la falta de comunicación entre casas de cambio ha multiplicado estas dificultades.

Al igual que las instituciones financieras en Estados Unidos tienen que cumplir ciertas reglas desde 1996, todas las casas de cambio de criptomonedas y las empresas deben informar cuando realizan transacciones de más de € 900 en criptomonedas.

El objetivo del GAFI es evitar el arbitraje en las casas de cambio con el fin de nivelar el campo de juego, en palabras del analista senior de políticas del GAFI Tom Neyland al Wall Street Journal.

El problema es que actualmente no existe un estándar sobre la mejor forma de implementar estas regulaciones. Los expertos estiman que este período de transición podría ser de varios meses. En junio de 2020, el GAFI espera realizar una revisión de 12 meses. En resumen, esto se está convirtiendo en una prueba para la industria.

 

¿Una ofensiva contra la privacidad?

Hace poco se han criticado las nuevas regulaciones del GAFI que apuntan injustamente a las monedas privadas como Monero (XMR) y Zcash (ZEC). OKEx acaba de anunciar que eliminará estas dos criptomonedas debido a las presiones del GAFI. Irónicamente, las casas de cambio ahora se ven obligadas a recopilar más información sobre sus clientes y almacenarla en una base de datos centralizada, un concepto del cual la industria de las criptomonedas estaba tratando de escapar en un principio.

El director de Cumplimiento de la unidad de BitFlyer Inc. de EE. UU., Jeff Kern, se hizo eco de estas ideas en el Wall Street Journal, preguntándose cómo verificarían a los miembros y cómo los asegurarían.  Muchas otras casas de cambio se están haciendo las mismas preguntas y la verdad es que todavía no existe una respuesta.

Con el GAFI planeando llevar a cabo una revisión en junio de 2020, se trata de predominar en la industria. Queda por ver hasta dónde llegarán estos problemas de cumplimiento de los actores estatales.

¿Crees que el GAFI está en lo correcto con estas últimas regulaciones? ¿Necesitamos monedas privadas en el mundo de las criptomonedas? Compártenos tu opinión en la sección de los comentarios.


Imágenes cortesía de Shutterstock.

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Nacido y criado en los Estados Unidos, Anton se graduó de Licenciatura en Historia en la Universidad de Cornell. Periodista independiente consumado, se especializa en escribir sobre criptomonedas y la ‘cuarta revolución industrial’ digital en la que nos encontramos actualmente.

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