JPMorgan Chase & Co, el banco más grande de Estados Unidos por activos, completó con éxito su primera liquidación de garantías utilizando tecnología blockchain.
Este hito se logró a través de su Tokenized Collateral Network (TCN), que transformó acciones de BlackRock Inc. en tokens digitales para un trading de derivados extrabursátiles con Barclays.
JPMorgan utiliza las blockchains para las finanzas tradicionales
Este es un caso poco común de comercialización de una aplicación blockchain desarrollada por un banco. También subraya las posibles ganancias de eficiencia de dicha tecnología en el sector financiero.
Tyrone Lobban, director de Onyx Digital Assets de JPMorgan, dijo: “El uso de la red blockchain del banco, Onyx Digital Assets, significó que la garantía se movía casi instantáneamente, en comparación con el transcurso de un día.”
El TCN amplía el alcance de los activos que pueden utilizarse como garantía, incluidas acciones y renta fija. Ed Bond, jefe de servicios comerciales de JPMorgan, explicó:
“Las instituciones de la red pueden utilizar una gama más amplia de activos para cumplir con cualquier requisito de garantía que tengan tras sus operaciones.”
La aplicación blockchain ya está activa, con una cartera de otros clientes y transacciones en proceso.
Se espera que este avance simplifique las transacciones financieras, haciéndolas más rápidas y potencialmente reduciendo los riesgos en momentos de tensión en el mercado.
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“Los fondos del mercado monetario desempeñan un papel importante a la hora de proporcionar liquidez a los inversores en tiempos de alta volatilidad del mercado”, dijo Tom McGrath, director de operaciones global adjunto del grupo de gestión de efectivo de Blackrock. Él continuó,
“La tokenización de acciones de fondos del mercado monetario como garantía en transacciones de compensación y márgenes reduciría drásticamente la fricción operativa para cumplir con los requisitos de margen cuando los segmentos del mercado enfrentan presiones agudas sobre los márgenes.”
Una blockchain hermana de JPM Coin, utilizada por BlackRock
JPMorgan también ejecuta un sistema llamado JPM Coin, un sistema basado en blockchain para que los clientes mayoristas realicen pagos denominados en dólares y euros. El banco lo ha utilizado para procesar alrededor de 300 mil millones de dólares desde su creación.
Sin embargo, la introducción de JPM Coin ha generado especulaciones sobre su impacto potencial en otras criptomonedas, como XRP.
Como stablecoin, JPM Coin está vinculada al dólar estadounidense, lo que ofrece una estabilidad crucial para transacciones a gran escala dentro del negocio de pagos mayoristas de JPMorgan.
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A diferencia de XRP, JPM Coin es una solución de red cerrada dentro del ecosistema de JPMorgan Chase.
A pesar de su diseño de red cerrada, la reciente introducción de pagos denominados en euros para JPM Coin sugiere un plan de expansión más amplio. Esto podría aumentar su uso y alcance en el mercado.
JPM Coin representa sólo una fracción de los pagos diarios de 10 billones de dólares de JPMorgan. Sin embargo, su potencial de crecimiento es enorme. La capacidad de ejecutar pagos más rápido que las transacciones tradicionales podría cambiar las reglas del juego en la industria.
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