El gigante financiero JPMorgan ha anunciado la prohibición de transacciones con criptomonedas mediante su filial Chase en el Reino Unido. Específicamente, la entidad está prohibiendo las transacciones con plataformas FinTech y exchanges citando un aumento en el número de estafas dirigidas a sus clientes.
Según un nuevo informe de Reuters, la prohibición de las criptomonedas en Chase entrará en vigor el día 16 de octubre de 2023.
Chase de JPMorgan prohíbe las transacciones de criptomonedas debido a los “scams”
Para un portavoz de Chase, el incremento de scams con criptomonedas a sus consumidores es preocupante de allí la decisión de bloquear todo intento de adquirir un criptoactivo con una cuenta de Chase.
“Hemos visto un aumento en la cantidad de estafas criptográficas dirigidas a consumidores del Reino Unido, por lo que hemos tomado la decisión de evitar la compra de criptoactivos con una tarjeta de débito de Chase o transfiriendo dinero a un sitio criptográfico desde una cuenta de Chase”.
Los clientes fueron notificados de la prohibición prevista, por correo electrónico el martes por la mañana. El correo electrónico a los clientes por parte el banco reza lo siguiente:
“Los clientes recibirán una notificación de transacción rechazada si intentan realizar una transacción relacionada con criptomonedas… Esto se ha hecho para proteger a nuestros clientes y mantener su dinero seguro”.
Clientes de Chase de JPMorgan critican malas políticas bancarias
A principios de este mes, Chase dijo que un cliente que perdió 24,000 dólares en una estafa sofisticada de criptomonedas. El cliente no tuvo suerte en recuperar los fondos. Esto a pesar de que los fondos fueron enviados directamente a una cuenta bancaria de Chase utilizada por el estafador.
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Otro caso aunque no tan centrado en las criptomonedas es Todd Kirby, residente de Nueva Jersey. Este cliente recibió un mensaje de texto de Chase preguntándole si acababa de autorizar una transferencia de 4,000 dólares. Dijo que no y recibió una llamada del mismo número que figura en el reverso de su tarjeta de débito de Chase.
Un representante falso lo convenció de transferir todo su saldo a otra cuenta de Chase creada por el estafador.
Cuando se dio cuenta de que tal vez lo habían engañado, notificó al banco, presentó una reclamación para recuperar su dinero y notificó a la policía. Tres días hábiles después, Chase rechazó el reclamo. Presentó dos reclamaciones adicionales que también fueron rechazadas y dice que el banco tiene la responsabilidad de reembolsar su cuenta.
Sostiene que los estafadores pudieron hacerse pasar por Chase perfectamente y que él no podría haber sabido que se trataba de una estafa. Pregunta por qué Chase no lo protege de este tipo de fraude.
Esto nos lleva a la cuestión importante sobre que tanta responsabilidad tienen las criptomonedas en este tipo de scams, si bien pueden ser el anzuelo de las mismas, no eximen el juicio personal ni las políticas bancarias que se lleven a cabo, en este caso las de Chase.
Chase dice que hizo “esfuerzos razonables” para recuperar los fondos de Kirby. Chase indica a las personas una página en su sitio web con consejos sobre cómo evitar estafas.
“Instamos a todos los consumidores a ignorar las solicitudes de dinero por teléfono, mensajes de texto o Internet o el acceso a sus computadoras o cuentas bancarias. Las empresas legítimas no harán estas solicitudes, pero los estafadores sí lo harán”.
Incrementan las scams de criptomonedas en el Reino Unido debido a la IA
Chase puede justificar sus afirmaciones; según un reciente estudio del bufete de abogados RPC, compartido con AP, los datos de la agencia británica de informes de fraude Action Fraud muestran que el valor de las scams de criptomonedas en el Reino Unido aumentó un 41% el año pasado. Alcanzando un récord de 306 millones de libras (372,3 millones de dólares).
El colapso de noviembre del exchange de criptomonedas FTX causó notablemente un fuerte aumento en los informes de fraude, dijo RPC al compartir los hallazgos en mayo, y las cifras disminuyeron un poco a principios de 2023.
Señalaron que, si bien los inversores están aprendiendo más sobre cómo detectar estafas, esas estafas también se están volviendo cada vez más sofisticadas. Particularmente entre los estafadores que utilizan la inteligencia artificial en su beneficio.
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Además, cuando los valores de las criptomonedas comiencen a aumentar nuevamente, es probable que se produzca una afluencia de actividad en el mercado mucho más allá de los grandes bancos como Chase.
JPMorgan Chase lanzó su banco digital con sede en el Reino Unido bajo el nombre de Chase en septiembre de 2021, no habiendo hasta la fecha mayores restricciones a la compra de criptomonedas. En mayo de este año, Chase tenía más de 1,6 millones de clientes en el Reino Unido.
Chase UK no es el único banco que ha apostado por una prohibición total de las transacciones cripto por preocupaciones de fraude en los últimos años.
En marzo, por ejemplo, el banco británico NatWest implementó nuevos límites diarios y mensuales en los intercambios de criptomonedas (de 1.000 y 5.000 libras -alrededor de 1.200 y 6.100 dólares-, respectivamente), al tiempo que citó de manera similar la necesidad de proteger a los consumidores de los scams.
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