El espacio DeFi se está convirtiendo rápidamente en la clase de activos de más rápido crecimiento en la industria de las criptomonedas, con cerca de 70 mil millones de dólares en activos bloqueados en varias plataformas en la red Polygon.
El rápido crecimiento y la creciente popularidad del espacio ahora están siendo impulsados por inversores que buscan aprovechar mejor sus activos y maximizar los rendimientos de sus activos latentes.
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Existen muchas granjas de alto rendimiento en la red Ethereum, cada una de las cuales proporciona soluciones DeFi y ofrece oportunidades farming para usuarios de todos los niveles de experiencia.
Debido a su creciente popularidad en la industria, cubriremos los mejores proyectos de yield farming en Ethereum, responderemos algunas preguntas importantes y cubriremos terminología importante que lo ayudará a comprender mejor el espacio DeFi.
Términos importantes en el mundo del yield farming
Antes de comenzar a cubrir las granjas de mayor rendimiento en la red Ethereum y responder algunas preguntas, cubramos algunos términos de los términos que pueden ayudarlo a tener éxito en el uso de las plataformas DeFi.
1. Valor total bloqueado (TVL)
El TVL en una plataforma DeFi es simplemente la cantidad de activos colectivos que están bloqueados en la plataforma a través de smart contracts. También es un indicador confiable de la salud general de la granja de rendimiento. Cuanto mayor sea el TVL, mejor será la plataforma.
2. Smart Contracts
Los “smart contracts” (contratos inteligentes, en español) son programas que operan en la red Ethereum y que pueden ejecutarse automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Los smart contracts permiten a los desarrolladores de DeFi crear productos y soluciones más avanzados.
3. Aplicaciones descentralizadas (DApps)
Un producto que se construye y funciona con tecnología descentralizada.
4. Exchanges descentralizados (DEX)
Son exchanges en línea que permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas directamente, sin tener que confiar en ningún intermediario (Ejemplo: Uniswap).
5. Stablecoin
Es una criptomoneda vinculada al precio de un activo externo (más comúnmente el dólar estadounidense) para reducir las fluctuaciones en el precio.
6. Pool de liquidez (Liquidity Pool)
Es un smart contract que contiene el TVL colectivo y los fondos asegurados en una plataforma. Aquellos que contribuyen a los fondos comunes de liquidez a menudo se denominan LP.
Preguntas rápidas sobre yield farming
Ahora que hemos cubierto la terminología que necesita saber, respondamos algunas preguntas importantes sobre la agricultura de rendimiento.
¿Qué es yield farming?
La agricultura de rendimiento (yield farming, en español) es una forma de generar recompensas y obtener rendimientos en sus activos de criptomonedas asegurándolos en una plataforma DeFi.
En la mayoría de las plataformas, los usuarios depositan sus activos en un pool común de liquidez o hacen staking de sus activos mediante un smart contract. A cambio de proporcionar liquidez a la plataforma a través de sus activos, las recompensas y el rendimiento se generan en forma de token denominado o token nativo de una plataforma DeFi.
Las granjas de rendimiento más populares utilizan un modelo de creadores de mercado automatizados (AMM), en el que los activos se pueden negociar automáticamente sin permiso mediante el uso de pools de liquidez en lugar de un mercado tradicional de compradores y vendedores.
¿Cuánto puedo ganar usando yield farming?
Como hay tantas plataformas, las recompensas que puede ganar varían. Las plataformas más populares ofrecen entre un 10 y un 50% de rendimiento en activos importantes como Ethereum y otras altcoins líderes. Otras plataformas ofrecen recompensas de mayor rendimiento cuando se utiliza el token nativo de la plataforma o activos más especulativos.
En las granjas de rendimiento superior en Ethereum, las recompensas pueden fluctuar según la acción del precio y la liquidez, por lo que vale la pena asegurarse de que los porcentajes de rendimiento ofrecidos sean estables.
Las recompensas de la agricultura de rendimiento se calculan anualmente, lo que significa que se muestran como los rendimientos que podría esperar durante un año. Las métricas más utilizadas son la tasa de porcentaje anual (APR) y el rendimiento de porcentaje anual (APY). APY tiene en cuenta la composición de sus activos, mientras que APR no lo hace.
Los 5 principales protocolos de yield farming en Ethereum
Ahora que hemos respondido algunas preguntas que podría tener sobre la agricultura de rendimiento, pasemos a nuestro resumen de las granjas de rendimiento superior en Ethereum:
1. Aave
Aave es un protocolo de liquidez sin custodia que se especializa en el préstamo y el endeudamiento de activos. En Aave, los usuarios pueden depositar sus activos como garantía y “pedir prestado” contra ellos o simplemente “prestarlos” a través de depósitos a Aave y generar rendimientos.
Aave permite a los usuarios pedir prestado y prestar cerca de 20 criptomonedas líderes, lo que atrae a una gran parte de los inversores que buscan maximizar el rendimiento de sus activos. Otro beneficio para los usuarios es cómo los prestatarios de Aave pueden alternar entre tipos de interés fijos y variables.
Aave es muy utilizado por los agricultores de rendimiento y es la plataforma DeFi más popular en Ethereum, asegurando más de 10 mil millones de dólares en activos colectivos. Desde principios de 2021, el precio de AAVE, el token de gobernanza nativo de la plataforma, ha aumentado rápidamente siguiendo el flujo de dinero hacia el espacio DeFi.
Más de 40.000 usuarios únicos de Ethereum ahora son prestamistas en Aave, destacando su fuerza y popularidad entre los usuarios de DeFi.
2. Uniswap
Uniswap es el exchange descentralizado (DEX) líder en la red Ethereum. Uniswap se utiliza principalmente para el trading y swap de varios activos utilizando el método AMM mencionado anteriormente.
Para garantizar que la plataforma permanezca completamente descentralizada, Uniswap utiliza ecuaciones algorítmicas para equilibrar la liquidez y garantizar que la experiencia de trading se mantenga estable.
En Uniswap, los inversores pueden suministrar sus activos al vasto pool de liquidez y obtener recompensas y rendimientos. Debido a las grandes cantidades de volumen y activos asegurados en Uniswap, los rendimientos generados son amplios.
Uniswap no tiene token nativo, pero cada par de liquidez está representado por un token ERC-20 único. Todas las comisiones (0,3% por operación) se agregan al pool de liquidez correspondiente, lo que significa que los proveedores de liquidez se pagan en proporción a su participación en la liquidez del pool.
Uniswap tiene actualmente cerca de 7 mil millones de dólares de activos bloqueados y liquidez en su pool y está a punto de permanecer como el DEX más popular disponible en la red Ethereum.
Sin embargo, vale la pena señalar que Uniswap es más adecuado para usuarios de DeFi más avanzados debido a los complejos procesos involucrados en la configuración del aspecto de agricultura de rendimiento.
3. SushiSwap
SushiSwap es conocido principalmente por su DEX, pero recientemente ha ampliado su gama de DApps a soluciones agrícolas de préstamos, apuestas y rendimiento.
Originalmente un fork de Uniswap, SushiSwap ha crecido considerablemente desde que el espacio DeFi explotó y sigue siendo una de las plataformas más populares para usuarios novatos y experimentados de DeFi por igual.
SushiSwap ofrece opciones de trading y pool de liquidez en más de 1000 pares y está creciendo constantemente tanto en volumen como en TVL. Su TVL está actualmente cerca de 4 mil millones de dólares y poco a poco se está poniendo al día con su proyecto de “hermano mayor” Uniswap. Su gama de DApps también está atrayendo a muchos más usuarios de DeFi a su plataforma.
A través de SushiBar, los usuarios pueden hacer staking de sus tokens SUSHI a cambio de xSUSHI, que se puede usar para interactuar con otros protocolos basados en Ethereum.
También lanzaron recientemente BentoBox, una plataforma de préstamos que proporciona rendimientos altamente competitivos en activos populares y emparejamientos de stablecoin.
4. Curve
Curve Finance es otra solución DEX y AMM popular, pero esta vez, está diseñada específicamente para intercambiar stablecoins con tarifas bajas y deslizamientos. De manera similar a Uniswap, Curve requiere un conocimiento más avanzado para maximizar los rendimientos de la agricultura de rendimiento. Sin embargo, ofrece los rendimientos más competitivos en stablecoins y activos líderes como BTC y ETH.
Actualmente, Curve ofrece más de 15 pools de liquidez que cambian constantemente según la demanda del mercado y el panorama cambiante de DeFi. Curve incentiva la participación en sus fondos de liquidez a través de integraciones con protocolos DeFi externos y su liquidez disponible en sus plataformas.
Las recompensas en Curve se entregan a través de su token nativo, CRV junto con las tarifas y los intereses de las operaciones realizadas en la plataforma.
El TVL actual de Curve asciende a 7 mil millones de dólares y sigue siendo una de las plataformas más populares dentro de la comunidad DeFi por su novedosa solución stablecoin y su enfoque hacia un espacio DeFi más estable y centrado en la gobernanza.
5. Yearn Finance
Nuestra última mención en la lista de granjas de rendimiento superior es Yearn Finance, un agregador de DeFi que utiliza la automatización para maximizar las ganancias para los inversores de la agricultura de rendimiento.
Yearn hace un uso completo de varios productos y herramientas en su plataforma para actuar como un agregador de protocolos DeFi como Curve, Compound y Aave, brindando a quienes hacen staking de criptomonedas el mayor rendimiento posible.
El mercado objetivo de Yearn son los inversores que carecen de experiencia en el espacio y aquellos que desean maximizar sus retornos, lo que lo hace perfecto para los usuarios novatos de DeFi.
Yearn ofrece dos soluciones clave: Earn, que identifica las tasas de interés más altas que los usuarios pueden obtener prestando un activo y Vaults, una colección de estrategias de inversión diseñadas para generar los mayores retornos de otros proyectos DeFi.
A través de sus vaults, los usuarios de DeFi tienen fácil acceso a una variedad de pools de altos ingresos que ofrecen recompensas y rendimientos en los activos denominados pools.
Actualmente tiene casi 4 mil millones de dólares en TVL asegurados en su plataforma debido al proceso sencillo combinado con los altos rendimientos del rendimiento, lo que convierte a Yearn en el agregador más popular de la red Ethereum.
Algunas menciones notables incluyen Bancor, un DEX y AMM que proporciona altos rendimientos y retornos sobre activos líderes y Maker, un protocolo que utiliza garantías depositadas para acuñar DAI, una stablecoin muy popular y ampliamente utilizada.
Conclusión
A medida que el espacio DeFi continúe creciendo, surgirán naturalmente nuevas opciones de agricultura de rendimiento a medida que más y más inversores busquen hacer un buen uso de sus activos y maximizar sus rendimientos.
Por lo tanto, si es un usuario novato de DeFi o un DeFi Degen certificado, sabemos que nuestra lista de las 5 granjas de rendimiento principales en Ethereum lo tiene cubierto. ¡Happy farming!
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