Tras la última crisis bancaria, las criptomonedas se están posicionando como una alternativa cada vez más popular a la hora de invertir, principalmente por la diversidad de formas de generar beneficios y las constantes innovaciones tecnológicas. Es por eso que esta guía ofrece consejos útiles para invertir en criptomonedas adecuadamente.
Plataformas populares para invertir en criptomonedas
Bit2Me
Bitpanda
OKX
La adopción de los activos digitales como instrumentos de inversión se encuentra en un punto de inflexión en 2024. Invertir en criptomonedas se ha vuelto una opción atractiva tras una década de la creación de Bitcoin. A pesar de haber vivido años duros, el mercado de criptomonedas ha mostrado una resiliencia espectacular.
Bit2Me es un CEX español con un nivel de seguridad elevado: está considerado como uno de los exchanges más seguros del mercado. Destaca por la ausencia de comisiones por depósitos y retiradas, una ventaja a la hora de invertir en criptomonedas. Además, cuenta con una herramienta de generación de informes fiscales que facilita el pago de impuestos.
Bitpanda es un exchange con sede en Austria conocido por cumplir con las regulaciones europeas, tales como la ley MiCA. Para los inversores de criptomonedas, la ausencia de comisiones por retiradas y depósitos también supone una ventaja a la hora de operar.
OKX ofrece altos niveles de liquidez y un volumen de trading elevado en los pares más populares. Además de hacer trading de forma fluida a precios razonables, puedes probar su plataforma P2P como rampa para realizar intercambios sin comisiones.
¿Por qué invertir en criptomonedas?
Hay muchas razones para invertir en activos digitales. Hablamos de un mercado lo bastante heterogéneo como para incluir a multitud de perfiles de inversión, con necesidades muy diversas. Algunos inversores se acercan al mercado de criptomonedas por su carácter descentralizado (en el caso de los exchange descentralizados, conocidos como DEX), operando con mayor libertad y privacidad.
¿Dónde invertir en criptomonedas?
La compraventa de criptomonedas se puede realizar de muchas maneras. Los cajeros de Bitcoin son perfectos para adquirir cantidades pequeñas, quizá para efectuar pagos puntuales para comenzar a invertir en criptomonedas. Cuando se trata de hacer trading las plataformas P2P y los exchanges son las opciones más populares.
Exchanges centralizados
Los exchanges centralizados han permitido la entrada al mercado cripto de un mayor número de usuarios, contribuyendo a la adopción de las criptomonedas, aunque su carácter centralizado puede entrar en conflicto con algunos aspectos básicos del espacio cripto.
Comprar criptomonedas en Bit2Me
1. Inicia sesión en Bit2Me.
2. Clica en “Comprar”, en la página principal.
3. Elige la criptomoneda que quieras.
4. Indica la cantidad en euros.
5. Selecciona un método de pago.
6. Revisa la compra y haz clic en “Comprar”.
- Operativa fluida
- Herramientas fáciles de usar
- Variedad de productos y servicios
- No tienes las claves privadas de tus fondos
- El KYC puede resultar abrumador en algunos casos
Plataformas P2P
Utilizadas ampliamente en los primeros años del mercado de criptomonedas, parece que su popularidad fue decreciendo en favor de los exchanges centralizados (y, posteriormente, de los descentralizados). En estos exchange P2P, los usuarios intercambian sus activos directamente. No es necesaria la intervención de un intermediario.
Compra criptomonedas en OKX (P2P)
1. Inicia sesión en OKX.
2. Clica en “Comprar”, en el menú superior.
3. Haz clic en P2P.
4. Selecciona la opción “Comprar”.
5. Elige la criptomoneda a comprar, la divisa fíat y el método de pago.
6. Elige la oferta que más te interese.
7. Clica en “Comprar”.
- Operaciones sin comisión
- Múltiples métodos de pago
- Amplia horquilla de tasas de cambio y montos
- Riesgo de sufrir estafas
- Los montos mínimos pueden ser elevados
Exchanges descentralizados
Los exchanges descentralizados (DEX) pueden entenderse como una evolución de las plataformas P2P; al menos, en lo referente a la interacción entre usuarios sin la mediación de una entidad centralizada. Estos se basan en la tecnología blockchain para crear un espacio cuyo funcionamiento depende de los propios usuarios y el uso de contratos inteligentes, smart contracts en inglés.
Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap son algunos de los DEX más populares. Ofrecen un grado elevado de privacidad, pero pueden resultar más complejos y costosos que los CEX para traders sin formación y experiencia.
¿Cómo invertir en criptomonedas?
Más allá de las motivaciones concretas de cada inversor, lo cierto es que la multiplicidad de vías para obtener ganancias es un factor decisivo para muchos usuarios que desean invertir en criptomonedas. Además del trading con criptomonedas, las formas de generación pasiva de beneficios con los activos digitales es destacable.
HODLing
Comprar y acumular a largo plazo es una técnica clásica de inversión, aplicable tanto en las TradFi como en las DeFi. En el mercado cripto, se conoce a esta forma de inversión como HODLing (Hold On for Dear Life). Este término y más puedes aprenderlos en el glosario de términos usados en el mundo de las criptomonedas de BeInCrypto en español.
ICO
Participar en ofertas iniciales de criptomonedas (ICO) es una manera excelente de adquirir tokens a precios bajos. Por supuesto, el riesgo asociado es considerable. Por un lado, la criptomoneda en cuestión podría no revalorizarse; por otro, no son pocas las ICO que terminan siendo estafas o sufrir hacks.
Validar transacciones
Existen maneras de contribuir con los propios recursos a la estabilidad de una red y la validación de las transacciones a cambio de recompensas es otra forma de invertir en criptomonedas. Pueden ser computacionales o monetarios, dependiendo de si hablamos de minería de bitcoin, staking de criptomonedas, masternode, etc.
Préstamos
El yield farming, la participación en pools y el lending son alternativas a los préstamos tradicionales. Puedes ceder tus criptomonedas a una plataforma para generar liquidez o prestar tus criptomonedas a un usuario (ya sea a través de plataformas P2P o mediante de un exchange de criptomonedas centralizado, también conocidos como CEX).
Trading
Para los inversores interesados en la operativa a corto y medio plazo, el trading con criptomonedas es la mejor opción para invertir en criptomonedas. Al igual que ocurre en cualquier otro mercado, para generar beneficios hay que identificar oportunidades de compraventa, aprovechar las fluctuaciones y gestionar el riesgo.
Sobre el último punto, es importante dominar los riegos y las emociones al realizar trading de criptomonedas. Sin una buena gestión de estos, a cambio de invertir en criptomonedas se vuelve más una apuesta riesgosa.
Elegir un exchange es una cuestión personal que debe responder a factores como el perfil de trading y la estrategia de inversión que se piensa seguir para invertir en criptomonedas.
Por supuesto, siempre hay que realizar una investigación para comprobar que la plataforma o el exchange usado es confiable. Ahora bien, la operativa suele ser similar en la mayoría de los casos, sobre todo cuando se trata de un CEX:
- Registro. La creación de una cuenta en un CEX incluye procesos KYC y verificación de identidad. La duración depende de la plataforma y el grado de revisión, pudiendo demorarse hasta varios días.
- Depósitos. La mayoría de CEX aceptan depósitos de fíat a través de diferentes métodos de pago, incluyendo tarjeta de crédito y transferencia bancaria. Por supuesto, también permiten la realización de depósitos con criptomonedas.
- Elegir un par. Los exchanges cuentan con su propio entorno de trading. Gracias a ellos, puedes buscar los pares que te interesen y analizar sus gráficas de criptomonedas.
- Tipo de orden. Es aconsejable elegir un CEX que cuente con diferentes tipos de órdenes. En el caso del spot trading, puede elegir entre órdenes de mercado (ejecutadas inmediatamente si la liquidez lo permite) y órdenes límite (ejecutada cuando se alcanza el precio fijado).
- Retiradas. Al igual que ocurre con las retiradas, los principales CEX permiten los retiros tanto en fíat como en criptomonedas.
¿Cómo operar con criptomonedas en exchanges?
Para ejemplificar el proceso de compra/venta de criptomonedas, utilizaremos el exchange Kraken como ejemplo.
Comprar en Kraken
- Crea una cuenta. Si ya dispones de una, accede a ella.
- Haz clic en “Operar” en la barra superior. A continuación, selecciona la pestaña “Nueva orden” (junto a las pestañas “Órdenes”, “Posiciones” y “Operaciones”).
- Elige “Simple” o “Avanzado”. La segunda opción permite una operativa más detallada.
- En “Orden”, elige un par y señala “Comprar”.
- Indica la cantidad en “Volumen”.
- En el desplegable “Tipo de orden”, elige entre “Límite” o “Mercado” dependiendo de tus preferencias. Recuerda que la segunda opción es inmediata si la liquidez lo permite.
- Puedes fijar un nivel de stop-loss o take-profit en el apartado “Cierre condicional”, abriendo el desplegable “Tipo de orden”.
- Dale a “Comprar”.
Vender en Kraken
- Accede a tu cuenta. Si no tienes una, créala.
- Sigue los mismos pasos que en el proceso de compra, haciendo clic en “Operar”, “Nueva orden” y “Avanzado”.
- Elige un par y selecciona “Vender”.
- Indica la cantidad en “Volumen”.
- Sigue los mismos pasos que en el proceso de compra: elige un tipo de orden y fija un cierre condicional.
- Dale a “Vender”.
Mercado de criptomonedas: Pros y contras
Parece que operar con activos digitales solo aporta ventajas, pero lo cierto es que hay que los riesgos son considerables al hacer trading con criptomonedas. El mercado de criptomonedas ofrece una capacidad de diversificación enorme, permitiendo una operativa 24/7, rápida, segura y asequible, para poder invertir en criptomonedas.
Todas esas ventajas se pueden convertir en inconvenientes. La volatilidad de bitcoin y otras criptos es beneficiosa si se usa correctamente, pero también puede vaciar una cartera en cuestión de minutos. El aspecto tecnológico y la descentralización son dos pilares fundamentales del espacio cripto, pudiendo empoderar a los usuarios o, por el contrario, exponerlos a mayores riesgos:
- Estafas.
- Fallos en la operativa por la complejidad de los procesos.
- Ataques informáticos.
- Poca claridad regulatoria.
Invertir en criptomonedas: Haz tu propia investigación
Una buena operativa debe apoyarse siempre en el análisis constante del mercado, para invertir en criptomonedas. Esto incluye leer gráficas, informarse sobre los eventos de mayor impacto, estar atento a las noticias o interpretar indicadores, entre otras cosas.
El objetivo es tomar decisiones acertadas a la hora de entrar y salir del mercado, ya sea para tomar beneficios o cortar las pérdidas. Las novedades e innovaciones pueden afectar significativamente al precio de una criptomoneda con la que estemos operando.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las criptomonedas?
¿Cómo se puede generar beneficios al invertir en criptomonedas?
¿Dónde operar invertir en criptomonedas?
¿Cuáles son las ventajas de invertir en criptomonedas?
¿Qué riesgos conlleva invertir en criptomonedas?
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