Senado de Brasil aprueba texto sobre regulación de criptomonedas

27 April 2022, 17:38 GMT+0000
27 April 2022, 17:38 GMT+0000
EN RESUMEN
  • El texto va a la Cámara de Representantes para su aprobación.
  • En 2020 y 2021, las estafas con criptomonedas alcanzaron los 6,5 mil millones de reales brasileños.
  • Los impuestos de actividades como la minería y el comercio de hardware serán cero para 2029.
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El Pleno del Senado de Brasil aprobó la regulación del mercado de criptomonedas. El texto, que reemplaza al PL 4.401/2021 presentado por el relator, el senador Irajá (PSD-TO), volverá ahora para su análisis en la Cámara de Diputados.

La propuesta brinda lineamientos para la “prestación de servicios de activos virtuales” y regula la operación de las empresas proveedoras de estos servicios. El senador Irajá explica:

“Avanzamos las discusiones del informe para que finalmente pudiéramos votar aquí hoy sobre este asunto de la regulación de criptomonedas, un asunto extremadamente importante y urgente. El Banco Central pedía constantemente al Congreso que nos posicionáramos en relación a un marco regulatorio que pudiera entender la dimensión de este nuevo entorno de negocios”

Según el senador de Tocantins, los criptoactivos movieron 215 mil millones de reales brasileños (compra y venta), solo en 2021. Sin mencionar el mercado como medio de pago, que creció cerca de un 6% en el último año.

El crecimiento acelerado de la industria cripto en todo el mundo ha generado preocupación en los gobiernos por su uso para el lavado de dinero debido a la falta de regulación.

El sustituto presentado por Irajá incorporó ideas de otros proyectos sobre el mismo tema, como el PL 3.825/2019, del Senador Flávio Arns (Podemos-PR); PL 3.949/2019, del Senador Styvenson Valentim (Podes-RN) y PL 4.207/2020, de la Senadora Soraya Thronicke (União-MS). El texto original de la PL 4.401/2021 es de autoría del diputado federal Aureo Ribeiro (Solidariedade-RJ).

Los cambios no se aplicarán a los NFT

En cuanto a los NFT, este asunto sí podrá ser coordinado por el Ejecutivo en un acto posterior a su aprobación, agregó el relator.

Según Irajá, muchos conocen los NFT incluso como una especie de antecedente. Este tipo de certificado puede incluso utilizarse para emitir, por ejemplo, un NFT de producción de soja, para la cosecha de un año futuro.

Para que el nuevo mercado funcione, como proveedores de servicios de activos virtuales deberán obtener autorización previa “de una dependencia o entidad de la Administración Pública Federal”. Esta autorización podrá concederse mediante un procedimiento simplificado.

Criptomonedas y activos virtuales

El texto aprobado define un activo virtual como “una representación digital de valor que puede ser negociada o transferida por medios electrónicos y utilizada para la realización de pagos o con fines de inversión”, con excepción de las monedas nacionales tradicionales y los activos ya regulados por ley.

El Poder Ejecutivo deberá designar una dependencia de la Administración Pública Federal para definir qué activos financieros serán regulados por la futura ley.

La prevención del lavado de dinero se encuentra entre las Directrices de PL

La prestación del servicio de activos virtuales deberá seguir unas pautas, como la obligación de controlar y mantener segregados los recursos de los clientes.

También deberá adoptar prácticas de buen gobierno, transparencia en las operaciones y un enfoque basado en riesgos; seguridad de la información y protección de datos personales; protección y defensa de los consumidores y usuarios; protección del ahorro popular; solidez y eficiencia de las operaciones.

Se requerirá para prevenir el lavado de dinero, el ocultamiento de bienes, derechos y valores, combatir las actividades de las organizaciones criminales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, en línea con los estándares internacionales.

Proveedores de servicios de criptomonedas

El proveedor de servicios de activos virtuales se define como “la persona jurídica que realiza, en nombre de terceros, al menos uno de los servicios de activos virtuales”, que puede ser:

  • Intercambio entre activos virtuales y moneda nacional o extranjera;
  • Intercambio entre uno o más activos virtuales;
  • Transferencia de activos virtuales;
  • Custodia o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales; o
  • Participación en servicios financieros y prestación de servicios relacionados con la oferta por parte de un emisor o venta de activos virtuales.

Se podrán autorizar otros tipos de servicios si están directa o indirectamente relacionados con la actividad del proveedor de servicios de activos virtuales.

El Poder Ejecutivo también indicará qué organismo regulará la operación y supervisión del proveedor de servicios de activos virtuales.

Los proveedores que ya existen tendrán al menos seis meses para adaptarse a las nuevas reglas y podrán seguir operando durante este proceso de adaptación.

Estafas con criptomonedas

La sustitución aprobada reforma el Código Penal para agregar “defraudación en la prestación de servicios de bienes virtuales, valores o activos financieros”, esto es, “organizar, administrar, ofrecer carteras o intermediar operaciones sobre bienes virtuales, valores o cualquier activo financiero” con el objeto de “obtener una ventaja ilícita, en perjuicio de otros, inducir o mantener a alguien en el error, mediante artificio, artimaña o cualquier otro medio fraudulento”.

El ponente explicó al respecto:

“Lamentablemente, según datos oficiales, estas estafas alcanzaron el nivel de 2,5 mil millones de reales brasileños, solo en el año 2021, y deben ser sancionadas con todo el rigor de la ley. Por eso estamos aquí tipificando este delito que no estaba previsto en el Código Penal brasileño, mucho menos los delitos de cuello blanco. Sería el delito denominado y popularmente conocido como delincuencia de la pirámide financiera”.

La pena será de dos a seis años de prisión más multa. Inicialmente estaba prevista en la sustitutiva como prisión, de cuatro a ocho años, y multa.

El mercado de criptomonedas también estará sujeto al Código de Protección al Consumidor, en lo que corresponda. Los proveedores de servicios de activos virtuales deberán mantener los activos de recursos financieros y activos virtuales separados de los respectivos respaldos de propiedad para los clientes.

El texto aprobado también incluye en la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales una lista de autoridades públicas obligadas a divulgar de forma transparente sus operaciones financieras con criptoactivos.

Fuentes de energía renovables

El texto aprobado otorga un beneficio fiscal, hasta el 31 de diciembre de 2029, a las máquinas y herramientas destinadas a empresas que utilicen en sus actividades el 100% de energía eléctrica procedente de fuentes renovables y que neutralicen el 100% de las emisiones de gases de efecto invernadero de estas actividades.

Según el senador Irajá:

“Muchas personas todavía desconocen este mercado aquí en el país. Confieso, con mucha humildad, que yo también sabía muy poco sobre este tema. Estudié, profundicé, busqué casi todas las instituciones vinculadas a este nuevo mercado en el mundo y aquí en Brasil para estar a la altura de informar sobre un tema tan estratégico e importante para la economía de nuestro país”.

El texto también está en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental para combatir el lavado de dinero.

La sustitución trae reglas y lineamientos tanto para la prestación de servicios relacionados con activos virtuales como para la operación de exchanges. El senador Irajá también resalta al respecto:

“Queremos garantizar un entorno seguro para los inversores. Que las personas comunes que tienen allí sus recursos personales, frutos del trabajo de toda una vida, a veces invertidos en ahorros y que ven en los criptoactivos una oportunidad de inversión con mayores retornos, puedan hacerlo de manera segura, líquida, transparente y sin correr ningún riesgo. de ser engañado por personas de mala fe. Este es uno de los avances importantes en esta área”.

Según el texto, corresponderá a los órganos designados por el Ejecutivo autorizar el funcionamiento de los exchanges y definir qué activos serán regulados.

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