A pesar de las muchas preocupaciones de que las criptomonedas sean un instrumento para el crimen, un informe recientemente publicado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos dice que la moneda fiduciaria aún representa la mayoría de los delitos financieros.
A principios de este mes, la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero, realizada por y a través del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, publicó informes trienales que profundizaban en las discusiones sobre el lavado de dinero.
Los hallazgos del Tesoro mencionan las monedas virtuales en detalle, y señalan que la cantidad de usuarios y la capitalización de mercado de los activos digitales han aumentado desde la evaluación de riesgos anterior en 2018.
Sin embargo, estos informes del Tesoro revelaron que la moneda fiduciaria y las redes tradicionales aún representan más flujos delictivos que las criptomonedas.
“El uso de activos virtuales para el lavado de dinero sigue siendo muy inferior al de la moneda fiduciaria y los métodos más tradicionales”, compartió el Tesoro de Estados Unidos.
Sin embargo, ha aumentado el uso de moneda virtual como pago de drogas en línea, lavado de fondos criminales y para la evasión de sanciones. El reciente informe del Tesoro de Estados Unidos parece estar alineado con un informe reciente sobre delitos de Chainalysis, que decía que se enviaron más fondos a direcciones criminales de blockchain en 2021 que en cualquier otro año.
De manera contraria a la intuición, Chainalysis también descubrió que la proporción de dinero ilegal en criptomonedas es solo 0,15% de todas las transacciones en 2021, cayendo del 0,62% en 2020 y del 3,37% en 2019.
Más recientemente, luego de la invasión rusa de Ucrania, los gobiernos occidentales impusieron sanciones estrictas a Rusia, pero pronto surgió la preocupación sobre el potencial de las personas que usan criptomonedas para evadir las sanciones.
Las transacciones P2P y las monedas de privacidad complican investigaciones
Los estafadores y lavadores de dinero participan cada vez más en transacciones P2P para evadir las medidas de protección ALD/CFT, eligiendo administrar sus propias billeteras de criptomonedas en lugar de entregar sus claves cripto (números importantes que permiten que ocurran transacciones en la blockchain) para exchanges criptográficos.
El uso de monedas de privacidad como Monero obstaculiza los esfuerzos de las fuerzas del orden que intentan rastrear los flujos ilícitos, dice el informe. Los delincuentes también pueden usar exchanges cripto que emplean mezcladores y vasos para anonimizar la fuente de los fondos.
El ransomware aumentó en la pandemia
La pandemia de COVID-19 marcó el comienzo de una serie de ataques de ransomware, donde la información confidencial de las víctimas se cifra y solo se descifrará mediante el pago de un rescate.
El rescate exigido suele estar denominado en criptomonedas, especialmente Bitcoin. Luego, los fondos se enrutan a través de exchanges de criptomonedas extranjeros con pocas medidas contra el lavado de dinero antes de cobrar.
Los ataques de ransomware cobraron fuerza en 2020 cuando Chainalysis informó que se pagaron más de $ 406 millones a los rastreadores de criptomonedas.
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