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La FCA multa con $7,8 millones a empresa por fallar en su lucha contra el lavado de dinero

3 mins
Por Michael Washburn
Traducido por Eduardo Venegas
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EN RESUMEN

  • La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el organismo de control del mercado del Reino Unido, ha anunciado una sanción contra ADM Investor Services International.
  • Según la FCA, la empresa aún no había implementado suficientes políticas contra el lavado de dinero (AML), incluso después de las advertencias de 2016 y 2018.
  • El anuncio de la multa negociada de 7,8 millones de dólares se produce en medio de una postura cada vez más vigilante de la FCA hacia los sectores de criptomonedas y NFT.
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La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), que ha estado tomando medidas para aclarar y hacer cumplir las reglas para los administradores de activos y los exchanges, ha impuesto a un corredor de materias primas una multa enorme por fallas en la lucha contra el lavado de dinero (AML).

Aunque con sede en la ciudad de Nueva York, ADM Investor Services International ha recibido una multa de 7,8 millones de dólares del regulador financiero del Reino Unido.

La FCA se enfoca en fallas crónicas en su lucha contra el lavado de dinero

El regulador tiene serias preocupaciones sobre el potencial de uso indebido de los servicios de ADM para el lavado de dinero. Esto es en parte una función de la amplitud geográfica de la empresa, dijo la FCA.

También tiene que ver con la preponderancia de clientes de alto riesgo y “personas políticamente expuestas” en la base de clientes de la empresa, según un comunicado de la FCA. La FCA alega prácticas que violan el Principio 3 de sus “Principios para los Negocios”.

Tampoco es la primera vez que la FCA plantea preocupaciones a ADM. En 2014, la FCA expresó su preocupación. En particular, la FCA se mostró en desacuerdo con la falta de un sistema interno en ADM para clasificar a los clientes por nivel de riesgo.

El regulador esperaba que, tras recibir la advertencia, la empresa implementaría rápidamente nuevos controles. Pero un examen in situ realizado en 2016 encontró que persistían lagunas.

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Los controles ALD todavía eran crudos y las políticas internas de la empresa hacían referencia a legislación antigua, dijo la FCA.

La FCA espera que los registrantes adopten todas las medidas contra el lavado de dinero apropiadas y detengan las transacciones ilícitas. 
La FCA espera que los registrantes adopten todas las medidas contra el lavado de dinero apropiadas y detengan las transacciones ilícitas.  Fuente: Statista

Además, la empresa hacía poco en cuanto a reseñas periódicas de los clientes. Tampoco llevó a cabo evaluaciones de riesgos ALD en toda la empresa . En conjunto, estas fallas abren la puerta al lavado de dinero, cree la FCA.

Una vez más, ADM acordó mejorar sus controles internos. Y rechazar a clientes de alto riesgo. Pero después de un período de aplicación más estricta tras la revisión de 2016, los nuevos requisitos ALD se eliminaron en 2018.

La FCA y el demandado acuerdan una sanción por fallar en lucha contra lavado de dinero

A diferencia de muchos acuerdos y sentencias regulatorias, la FCA tomó en consideración los aportes del demandado al decidir sobre una sanción adecuada.

La firma no impugnó los cargos. Al pedirle al Comité de Decisiones Regulatorias de la FCA que le ayudara a decidir cuál debería ser la multa, ADM recibió un descuento del 30%.

Sin este compromiso, la multa habría superado los 11,2 millones de dólares. En lugar de 7,8 millones de dólares.

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Es el último de una serie de acciones de cumplimiento de alto perfil y cambios de políticas por parte de la FCA. El mes pasado, el regulador lanzó un nuevo conjunto de reglas para el marketing cripto.

A partir del 8 de octubre, las reglas para el marketing de criptomonedas y NFT en el Reino Unido serán mucho más estrictas. Las empresas tendrán que publicar advertencias de riesgo para informar a los clientes sobre la posibilidad de que los cambios del mercado acaben con sus tenencias.

Los infractores se enfrentarán a fuertes multas o penas de cárcel, y las normas se aplican incluso a las empresas extranjeras que comercializan sus productos dentro de las fronteras del Reino Unido.

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Eduardo Venegas
Soy un periodista con 14 años de experiencia en medios impresos y digitales, especializado en el periodismo de negocios. Estudié en la UNAM. Fui becario, redactor, reportero y editor en medios de negocios en México por 12 años, hasta que en el segundo semestre de 2021 me uní a las filas de BeInCrypto en Español como editor. En mi paso por los medios de negocio, pude conocer sobre el ecosistema de las criptomonedas de forma esporádica durante la gestación de le Ley FinTech en México en...
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