Desde la creación de Bitcoin en 2009, el mercado de las criptomonedas ha registrado un crecimiento exponencial. El uso de las criptomonedas está crece más rápido que la formula 1; el volumen total de transacciones ascendió a 15,8 billones de dólares en 2021, un 567 % más que en 2020, según Chainalysis.
Dada esta vertiginosa adopción, no es de extrañar que haya aumentado el número de casos de fraude y estafa. De año en año, más ciberdelincuentes explotan las criptomonedas para realizar estafas, algunas potencialmente imposibles de rastrear.
Para seguir la evolución de los casos de fraude y las tendencias, hemos recopilado una visión general de una amplia gama de estafas relacionadas con las criptomonedas observadas de 2019 a 2021.
En el proceso, nos basamos en las siguientes preguntas: ¿Cómo evolucionaron las estafas con criptomonedas a lo largo de los años? ¿Es probable que el número de casos de estafas con criptomonedas disminuya en el futuro y qué contramedidas pueden aplicarse para conseguirlo?
Entremos en materia.
2019: año del esquema Ponzi
El auge de las criptomonedas en 2019 atrajo una atención significativa de los estafadores. Mientras que los ingresos por estafas basadas en criptomonedas cayeron bruscamente a 1.700 millones de USD en 2018, los estafadores triplicaron con creces sus ingresos en 2019, extorsionando a millones de víctimas con criptomonedas por valor de 4.300 millones de USD. Tenga en cuenta que la gran mayoría de los ingresos por estafas con criptomonedas provinieron de esquemas Ponzi, que representaron el 92% del total.
¿Qué son los esquemas Ponzi?
Los esquemas Ponzi son estafas de inversión fraudulentas que prometen rendimientos astronómicos con poco o ningún riesgo. Estos esquemas utilizan el dinero recaudado de los nuevos inversores para pagar a los primeros, con la intención de mantener cierta apariencia de legitimidad y atraer a nuevos inversores. Como los esquemas Ponzi se basan en un flujo constante de dinero en efectivo para funcionar, cuando el flujo cesa, los esquemas colapsan.
Según el Chainalysis Crime Report 2020, los esquemas Ponzi representaron el 92% de los ingresos totales por estafas en 2019, lo que significa que las víctimas perdieron 3.900 millones de dólares solo en esquemas Ponzi. Tenga en cuenta que la estafa Plus Token sigue siendo uno de los mayores esquemas Ponzi en la historia de los activos digitales.
Con sede en China, Plus Token se presentó como una billetera de criptomoneda que recompensaría a los usuarios con un ROI excepcional -tan alto como 30% MoM- si compraban el token PLUS nativo de la billetera con Bitcoin o Ethereum. Estas falsas promesas atrajeron inversiones en criptomoneda por valor de más de 2.000 millones de dólares de más de 3 millones de víctimas. Sin embargo, el juego cambió cuando el monedero dejó de retirar fondos de forma abrupta. Tras varias denuncias, las autoridades chinas iniciaron una investigación y descubrieron que Plus Token era un esquema Ponzi.
2020: año de las estafas de inversión
2020 fue un año increíble para el cripto espacio. La adopción generalizada de activos digitales, gracias a la pandemia del COVID-19, impulsó el mercado de las criptomonedas a registrar tasas de crecimiento como nunca antes. Además de esto, los ingresos totales por estafas de criptomonedas cayeron un 75%, de aproximadamente USD 9 mil millones en 2019 a poco menos de USD 2,7 mil millones en 2020.
Según la hipótesis de AMLBot, los ingresos por estafas cayeron a medida que los usuarios de criptomonedas y el público en general se volvieron más conscientes de los esquemas Ponzi como Plus Token. Sin embargo, en 2020, surgió un nuevo tipo de estafa conocida como “Estafa de inversión”, que representó casi todos los ingresos por estafa durante el año.
¿Qué son las estafas de inversión?
En las estafas de inversión, los estafadores atraen a los inversores para que ingresen el capital -la mayoría de las veces, criptomonedas- con la promesa de hacer crecer la inversión y ofrecer excelentes rendimientos. Sin embargo, una vez ingresado el dinero, los estafadores desaparecen. Por ejemplo, Mirror Trading International (MTI) ejecutó la estafa de inversión más importante del año.
Según un informe de la CFTC, la plataforma sudafricana de trading de criptomonedas Mirror Trading International estafó más de 1.700 millones de dólares en criptomonedas, robando a miles de inversores inocentes. J-enco.com siguió a la estafa de MTI con 300 millones de dólares y PGIGlobal.trade con unos 200 millones. Otros nombres de la lista eran MMMOffice.global, Forsage.io, MiningCity.com, PranceGoldHoldings.com, QubitTech.ai, JubileeAce.com y TorqueBot.net.
2021 – año de los rugpulls
Los delitos basados en criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo histórico el año pasado. Los ingresos totales por estafas aumentaron un 82%, hasta los 7.800 millones de dólares, según el Chainalysis Crime Report de 2022. Tenga en cuenta que más de 2.800 millones de dólares de este total proceden de “rugg pulls”, un tipo relativamente nuevo de estafa con criptomonedas.
¿Qué son los rug pulls?
¿Has oído alguna vez que un proyecto cripto fantástico que es “demasiado bueno para ser verdad”? Tenga cuidado, ya que podría tratarse de una trampa para inversores.
Bajo la apariencia de un proyecto legítimo cripto, los estafadores prometen enormes beneficios y atraen cuantiosas inversiones como parte del trato. Sin embargo, el juego cambia cuando los cerebros detrás del proyecto deciden drenar los fondos abruptamente. Este tipo de estafa se conoce como un “rug pull”.
Según Chainalysis, las estafas en el sector de las criptomonedas fueron responsables de más de 2.800 millones de dólares en pérdidas a lo largo del año. Al mismo tiempo, DeFi, el brazo financiero de las criptomonedas, siguió siendo una de las principales víctimas de este tipo de estafas entre otros sectores, como el de los NFT (tokens no fungibles). El informe reza:
“Los rug pulls han surgido como la estafa a seguir del ecosistema DeFi, representando el 37% de todos los ingresos de estafa de criptodivisas en 2021 frente a solo el 1% en 2020”
En AMLBot creemos que la razón del florecimiento de este tipo de estafas es la falta de regulación y el anonimato generalizado de los individuos detrás de tales proyectos.
El siguiente gráfico muestra las 15 mayores estafas de 2021 por orden de valor robado.
El exchange turco de criptomonedas Thodex ha protagonizado la mayor retirada de fondos del año. Los fundadores del exchange desaparecieron con más de 2.000 millones de dólares en fondos de clientes en abril de 2021, poco después de que el exchange detuviera la capacidad de retirada de sus usuarios. Nótese que el rug pull de Thodex representa aproximadamente el 90% del valor acumulado robado en rug pulls durante 2021.
2022 y más allá: phishing, monederos infectados y tokens fraudulentos
En 2022, hemos sido testigos de cómo el movimiento Web3 atraía a estafadores que se dirigen a datos sensibles, como información personal y detalles de tarjetas de pago, a través de sitios web falsos. El malware, distribuido a través de monederos de hardware infectados, también se está convirtiendo en un problema para los usuarios.
Otra tendencia que observamos es la actividad de los tokens para estafas, en particular en la red de blockchain BSC. Después de listar su token en PancakeSwap, los estafadores lo promocionan en portales nicho, lanzan pre-IDO, sacan el dinero y lo retiran inmediatamente a través de Tornado Cash. Debido a este problema, la cuestión del control de los mixers (mezcladores) es muy aguda hoy en día, ya que es una cadena integral para este tipo de estafadores.
Entonces, ¿qué nos espera para el resto de este año y más allá? En primer lugar, durante el mercado bajista, hemos visto un ligero aumento de los proyectos fraudulentos que utilizan plataformas lanzaderas. En segundo lugar, nuevos participantes están entrando en el mercado de las criptomonedas, lo que significa otra oleada de esquemas fraudulentos basados en la ignorancia de los principios básicos de la ciberseguridad.
Si nada cambia cardinalmente en el ámbito geopolítico, seguiremos observando estas dos tendencias hasta mediados de 2023.
En resumen: a medida que evolucionen las estafas, también lo harán la regulación y la seguridad
La adopción de criptomonedas crece gradualmente de año en año. Vale la pena señalar que, a pesar del aumento de las actividades delictivas, las estadísticas recogidas por AMLBot muestran que menos del 1% de todas las transacciones con criptomonedas son ilegales. Además, la cantidad de estafas no está correlacionada directamente con el precio de Bitcoin.
El año 2022 está definitivamente marcado por el colapso del FTX. Pero apoyémonos en los números. La suma total de los activos gestionados por el exchange antes de la quiebra se valoraba entre 6.000 y 10.000 millones de dólares, mientras que la quiebra de Lehman Brothers en 2008 provocó pérdidas por valor de 613.000 millones de dólares, lo que supuso un golpe mucho más duro para el sistema financiero mundial.
La adopción de criptomonedas crece gradualmente de año en año. Vale la pena señalar que, a pesar del aumento de las actividades delictivas, las estadísticas recogidas por AMLBot muestran que menos del 1% de todas las criptotransacciones son ilegales. Además, la cantidad de estafas no está correlacionada directamente con el precio de Bitcoin.
El año 2022 está definitivamente marcado por el colapso del FTX. Pero apoyémonos en los números. La suma total de los activos gestionados por la bolsa antes de la quiebra se valoraba entre 6.000 y 10.000 millones de dólares, mientras que la quiebra de Lehman Brothers en 2008 provocó pérdidas por valor de 613.000 millones de dólares, lo que supuso un golpe mucho más duro para el sistema financiero mundial.
Es seguro concluir que a medida que la industria de las criptomonedas sigue floreciendo, las estafas también se vuelven más elaboradas. Aun así, la aplicación proactiva de normativas y el aumento de los protocolos de seguridad reforzarán el cripto espacio y erradicarán las estafas en mayor medida. A medida que el público en general deje de percibir las criptomonedas como un activo para la inversión, sino más bien como un medio de transacción, incluidos los pagos y los contratos inteligentes en diferentes variaciones, el número de estafadores disminuirá significativamente.
Sobre el autor: Slava Demchuk
Slava Demchuk, CEO de AMLBot, es un experimentado ejecutivo de nivel C, visionario y especialista en ALD, сertificado por el Instituto Europeo de Gestión y Finanzas (EIMF). Es miembro de Foresight Virtual Assets 2030, el asesor estratégico de la Comisión Europea para una Europa sostenible y digital, y vicepresidente de la Asociación Blockchain de Ucrania. Tras obtener un máster en Seguridad de las Redes de Información, Slava es un experto en la regulación de las criptomonedas, el ALD y el cumplimiento del KYC. En la actualidad, es el cofundador de AMLBot: un servicio de comprobación de criptodivisas en busca de conexiones con actividades ilegales que cuenta con numerosos clientes institucionales y bancos internacionales de todo el mundo.
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