Estonia ha renovado su marco de regulación de las criptomonedas, estableciendo un nuevo punto de referencia para la supervisión de los activos digitales. A partir de 2026, las empresas cripto estarán bajo la estricta vigilancia de la Autoridad de Supervisión Financiera.
Esto supone un cambio significativo con respecto al enfoque anterior, más relajado, que se centraba únicamente en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Cómo planea Estonia regular las criptomonedas
Matis Mäeker, jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera, señaló el cambio. Hizo hincapié en la necesidad de que las empresas de criptomonedas implanten sistemas sólidos. Éstos deben parecerse a los de los bancos tradicionales, salvaguardando eficazmente los activos de los clientes.
Estonia, que antaño albergaba miles de criptoentidades, alberga ahora sólo unas 50 empresas. Esta drástica reducción refleja las serias medidas de Estonia contra las empresas que no cumplen la normativa.
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La nueva legislación aumenta las normas operativas y de información. Además, establece multas de hasta 5 millones de euros (~5,4 millones de dólares), un aumento sustancial con respecto al límite anterior de 40,000 euros (~43.290 dólares).
En consecuencia, el ministro de Finanzas, Mart Võrklaev, declaró que las empresas deben adaptarse a estos estrictos requisitos antes de 2026 para mantener su estatus operativo:
“Si estas empresas desean seguir operando, cumplirán los requisitos necesarios, y creo que cualquiera que se tome esto en serio y desee prestar un servicio también podrá obtener una nueva licencia de la Autoridad de Supervisión Financiera.”
La revisión de la normativa estonia supone un enfoque proactivo de la gestión de activos digitales. El país pretende eliminar las malas prácticas financieras y mejorar la seguridad de su economía digital. A medida que Estonia aplique sus nuevas normas, el ámbito de las criptomonedas en Europa se volverá más estructurado y transparente.
¿Por qué salió OKX de India?
Mientras tanto, OKX, uno de los principales exchanges de criptomonedas, ha anunciado su salida de la India. Esta decisión se produce cuando el país refuerza su control sobre las operaciones con criptomonedas. OKX aconsejó a sus clientes indios que retiraran sus fondos a finales de abril, alegando obstáculos normativos locales.
India integró las criptomonedas en su marco de lucha contra el blanqueo de capitales y el terrorismo en 2023. Esta integración provocó una reevaluación dentro del sector de las criptomonedas. La intensificación del escrutinio del Gobierno indio provocó la expulsión de varias aplicaciones de criptomonedas de las plataformas digitales.
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En particular, gigantes como Binance y Kraken se vieron afectados, aunque OKX no fue mencionada explícitamente por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Las estrictas políticas fiscales de la India sobre las transacciones cripto han planteado desafíos adicionales.
Estas incluyen un impuesto del 30% sobre las ganancias y una deducción del 1% en cada transacción. La exigencia de exhaustivos controles de conocimiento del cliente (KYC) ha puesto aún más a prueba la capacidad operativa de las plataformas globales de criptomonedas.
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