Cripto estafa en Chile Terra Finance de $180 millones involucra a Buda.com, el exchange se defiende

En septiembre pasado, un grupo de cuatro afectados por Terra Finance presentó una demanda civil ante el Juzgado de Policía Local de Vitacura y una querella criminal en el 4° Juzgado de Garantía de Santiago de Chile. Los afectados están siendo representados por el estudio de abogados Kehr Abuid, de acuerdo con la fuente citada. Según la información de las demandas, Terra Finance es una empresa fantasma que será investigada por eventuales delitos de estafa, por la suma de alrededor de 177 millones de pesos chilenos. Asimismo, en la demanda también fue incluida la plataforma chilena exchange de criptomonedas Buda.com, la cual señaló que no tiene relación alguna con Terra Finance, y que esta última es un esquema piramidal con escala internacional.

Cómo fue la estafa piramidal de Terra Finance

En diciembre de 2019, uno de los afectados, de nombre Felipe Pineda, se creó un perfil en la plataforma Terra Finance. Seguidamente, fue contactado por un supuesto ejecutivo de dicho esquema piramidal, llamado Marco Hidalgo, el cual le manifestó que debía crearse una cuenta en la plataforma Buda.com, según los antecedentes legales del caso. De acuerdo con la fuente, Pineda realizó depósitos en una cuenta corriente de Buda.com en el Banco Itaú, para transformar el dinero fiat a criptomonedas, que luego enviaba a Terra Finance. En vista de la supuesta rentabilidad del esquema piramidal, Pineda compartió su experiencia con los otros tres denunciantes: Luis Morales, Diarny Inllum y Pedro Henríquez. Posteriormente, Pineda solicitó a Terra Finance realizar un retiro de los fondos. Ante ello, desde la empresa fantasma le respondieron que debía invertir más dinero para legalizarlos. El último contacto que tuvieron los afectados con Terra Finance fue entre el 25 y 28 de mayo de este año. Tras ello, los operadores de Terra Finance desaparecieron sin rastro alguno, con un total de 177.865.000 pesos chilenos, según expresaron los afectados.

Buda.com afirma que no tiene relación con Terra Finance

Los abogados de los afectados señalan a Buda.com de que supuestamente estuviera al tanto de que miembros de Terra Finance operaran en su plataforma, y de que se presentaron varias denuncias por fraude y “no tomaron medida alguna de resguardo para los consumidores que invertían en su plataforma a sabiendas de esto”, de acuerdo con el medio citado. Buda.com afirmó que sí han recibido más denuncias de usuarios que probablemente también hayan sido engañados por Terra Finance, e indicaron que “eventualmente podría ser una estafa piramidal”. Asimismo, desde el intercambio de criptomonedas agregaron: “lamentablemente nosotros no tenemos cómo evitar que los usuarios realicen transacciones con ellos”, según la fuente consultada. En declaraciones a un medio local chileno, el gerente legal de Buda.com, Samuel Cañas, explicó:

“los usuarios compraron voluntariamente criptomonedas en Buda.com, y posteriormente ellos decidieron enviar las mismas a un tercero que no tiene ninguna relación con Buda.com, y quién luego habría desaparecido sin regresar las criptomonedas a los afectados.”

Cañas aclaró que la compañía no guarda ningún tipo de relación con Terra Finance, y que “al parecer se trataría de una estafa piramidal internacional”. Cañas explicó que este caso, “por supuesto”, tiene que llevarse a cabo por las personas afectadas, y que desde Buda.com continuarán prestando su apoyo, “porque creemos que este tipo de hechos afectan la confianza en todo el ecosistema FinTech”, apuntó. En ese sentido, Cañas explicó que la casa de cambio ha facilitado toda la información disponible para la investigación, además de entregar antecedentes a la Policía De Investigaciones de Chile (PDI) “mediante un completo informe escrito”.

Esquemas piramidales con criptomonedas en Chile

A inicios de octubre de este año, la ONG Bitcoin Chile, también conocida como la Asociación Chilena de Criptotecnologías, emitió una lista no exhaustiva de varias organizaciones que hacen vida en dicho país, que operan con el modelo de negocios “multinivel” y otros esquemas fraudulentos, basados en sistemas piramidales. En su advertencia, la ONG explicó que estas organizaciones disfrazan sus esquemas fraudulentos como sociedades legítimamente constituidas, para aparentar credibilidad ante las potenciales víctimas.