El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California anunció la puesta en marcha de una nueva herramienta que viene a atender la problemática de las estafas. Se trata de un rastreador que puede ayudar a la hora de la detección de engaños. El DFPI implementó esta funcionalidad el pasado 16 de febrero y, entre sus aspectos más salientes, se destaca el aporte de los usuarios.
Quienes sufrieron este tipo de acciones pueden comentar sus experiencias y el departamento aglutina un listado con los detalles de las diferentes historias. Pueden aportar las víctimas de las maniobras, pero también aquellos que creen haber detectado un scam.
Si bien los reclamos crecen exponencialmente, desde la oficina advirtieron que no hubo una verificación de las estafas enumeradas.
“Las estafas en este rastreador se basan en las quejas de los consumidores. Representan descripciones de pérdidas incurridas en transacciones que los denunciantes han identificado como parte de una operación fraudulenta o engañosa. La DFPI no ha verificado las pérdidas reportadas por los denunciantes. A medida que surjan nuevas estafas, el DFPI actualizará esta lista de manera continua para alertar y proteger al público.”
Desde el propio sitio para efectuar los planteos recomiendan cómo detectar un posible fraude:
“Los sitios web de impostores son una de las estafas más comunes denunciadas. Las empresas o sitios web enumerados pueden sonar similares a los nombres de otras empresas o sitios web que también operan en el mercado. Cuando las empresas o los sitios web (falsos o no) tienen nombres parecidos, la posible confusión creada para los consumidores es real. Intentar aprovechar tal confusión es una táctica empleada por algunos malos actores que buscan sacar provecho de los consumidores desprevenidos. La mejor manera de evitar ser víctima de una empresa o sitio web falso es investigar sobre la empresa antes de invertir o enviar dinero. “
Tipos de estafas
En la mayoría de los casos reportados, hasta la redacción de este artículo, hubo intentos o concreciones de estafas a través de redes sociales. Algunas de las plataformas utilizadas para tal fin fueron Facebook, WhatsApp, Instagram, TikTok y aplicaciones de citas.
Como reportó BeInCrypto, la firma Chainalysis presentó recientemente un estudio vinculado con los ingresos relacionados a estafas con criptomonedas. Si bien tuvieron un brusco descenso a lo largo de 2022 (46%), la empresa explicó en su estudio que hay ciertas categorías de scams que gozan de muy buena salud.
Cuando se repara en los ingresos por víctima, las estafas románticas quedan al tope de la lista siendo las más destructivas. Este tipo alcanzó un promedio de casi 16 mil dólares, lo que prácticamente es el triple de la siguiente categoría más cercana.
La tendencia, a partir de los datos que maneja DFPI, tiende a consolidarse en este 2023. El scam más repetido por los estafadores es el denominado “matanza de cerdos” o pig butchering. Se trata de un truco de confianza cada vez más popular que utilizan para robar criptomonedas. Se acercarán a las víctimas potenciales a través de apps de citas, sitios web de redes sociales o incluso mensajes de texto aleatorios.
Al desarrollar una relación con las víctimas, los estafadores las convencen de que inviertan en criptomonedas. Después de realizar una secuencia de inversiones, las víctimas son posteriormente bloqueadas por los perpetradores que se fugan con los fondos robados.
La vocera del DFPI, Elizabeth Smith, puntualizó la importancia de hacer públicas las experiencias.
“Hemos oído decir a los consumidores que las alertas de estafa les ayudan a evitar estafas similares.”
El rastreador puesto en funcionamiento cuenta, además, con la posibilidad de establecer una búsqueda por parte de los usuarios que tienen sospechas sobre determinados sitios. También es posible encontrar un glosario con el detalles de las diferentes tipos de estafas más utilizadas.
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