Bitlaia, una cripto estafa de Schrödinger para España y Latinoamérica

Por ello, hemos decidido llamarla una “cripto estafa de Schrödinger”, de momento. Recordemos en qué consiste la paradoja de Schrödinger: tenemos un gato que introducimos en una caja oscura con un dispositivo venenoso que podría (o no) matarlo en cualquier instante. Cerramos la caja y dejamos pasar un tiempo. ¿Está vivo o muerto el gato? No lo sabremos hasta no abrir la caja, así que, mientras esta permanezca cerrada, sin interactuar con el observador, el gato está vivo y muerto a la vez. Este es un concepto utilizado para explicar la superposición de estados de partículas en la física cuántica, pero bien puede funcionar para muchos otros campos, como el que tenemos ahora entre manos. ¿Bitlaia es una estafa? Ahora mismo, la respuesta es una paradoja de Schrödinger: sí y no.

La oferta de Bitlaia

Hablemos en primer lugar sobre los productos y servicios que se ofrecen en esta plataforma para los usuarios. La promesa principal son retornos fijos sobre la inversión: 3% mensual, 36% anual, sin comisiones y 100% en automático. Como asegura su página web, “simplemente debes hacer el depósito de fondos y descansar. Verás reflejadas tus ganancias segundo a segundo, los 7 días de la semana”. El mínimo solicitado para empezar es de 100 dólares, que deben ser pagados vía CoinPayments en BTC, DAI, BCH, ETH, LTC, EOS o DASH. Todos los depósitos y retiros se realizan en criptomonedas, aunque, aparentemente, todas las operaciones de trading se realizan en Forex y no con criptoactivos. Al preguntarle al equipo de soporte sobre ello a través del chat de la página web (conectado a Facebook), se nos fue informado que “Bitlaia no hace trading con criptomonedas ni hace stalking (sic). Bitlaia opera en Forex”. Suponemos que se referían a que no hacen scalping —un tipo de trading rápido—, pero tampoco tienen problemas con usar criptomonedas para financiarse. Además de este tipo de inversión en el presunto trading automático en Forex, Bitlaia también ofrece para la descarga dos bots de trading personalizables, cortesía de una colaboración con el bróker RoboForex. El primero se denomina “Bitlaia bot mini” y está orientado a principiantes del trading Forex. Junto al programa en sí, se incluyen manuales y tutoriales, además de prometer soporte “los 365 días del año”; todo por 497 dólares. El segundo bot se enfoca más en traders avanzados y, según se indica, con él vienen desbloqueadas varias funciones adicionales que no posee el mini. También incluye manuales, tutoriales y soporte; mientras que el precio aumenta considerablemente a 1.497 dólares. En ambos casos, se anima al potencial comprador asegurando que es un precio de descuento; y para la inversión en el trading per se el monto mínimo es de 500 dólares. Cabe destacar que ninguno de estos bots es de código abierto. Sobre su funcionamiento, solo se asegura —con una redacción más bien pobre—:

“Fue elaborado cumpliendo los requerimientos que exige el mercado de forex (sic), con las mejores estrategias, combinando 32 algoritmos matemáticos que evalúan sentimientos del mercado, indicadores y combinaciones matemáticas para poder operar en el mercado de forex de manera óptima con varios pares a la vez, generando ganancias de forma permanente y siendo monitoreado constantemente por un equipo de traders y desarrolladores para agregarle más precisión a la operativa”.

¿Bitlaia es una estafa?

Comencemos por las que pueden bien ser señales de alerta gigantes. La primera es el equipo detrás de la plataforma: nadie sabe quiénes son. Ni siquiera, como logramos comprobar desde BeInCrypto, el dueño de su grupo oficial de Telegram; lo cual resulta, sin duda, muy preocupante. En la sección de la página que debería estar dedicada a presentar al equipo (Quiénes somos) solo se menciona: “Somos la primer (sic) plataforma online que permite obtener ganancias fijas del 3% mensual o 36% anual en dólares, sin tener que ser un experto/a en finanzas”. A continuación, se describen los beneficios de Bitlaia y se abren algunas preguntas, como si se tratase de la sección de FAQ. Y absolutamente nada del equipo.

Fuente: Bitlaia

En la sección dedicada a los Términos y Condiciones, se nos revela que, al parecer, Bitlaia funciona bajo la ley española. Pero no hay ninguna empresa registrada con ese nombre en España, y el dominio fue registrado de forma anónima con el servicio Hostinger de Argentina. Al preguntar sobre ello al equipo de soporte mediante el chat de la página, se nos contestó lo siguiente:

“Por el momento la información sombre (sic) los CEOs de la empresa son privados (sic). La empresa no está registrada por qué (sic) funciona 100% con criptomonedas”.

Eso, aunque las operaciones son por completo en Forex. Al acudir al grupo de Telegram en busca de más datos sobre los creadores de esta plataforma, podemos encontrar quejas de varios usuarios sobre este hecho. El administrador del grupo, Pablo García (@soypablin), pese a no saber la identidad de los dueños, asegura que ellos le solicitaron el favor de abrir el grupo y ha tenido videollamadas con ellos. Y en estas comunicaciones, al parecer, obviaron mencionar algo tan básico como sus nombres:

“Yo me contacté con un argentino y una colombiana. Pero sé que hay un español. Solo puedo decir que me trataron muy bien, y fueron muy sinceros en todo (menos en su identidad, al parecer). Los nombres no los sé. Agustina, creo que era la colombiana. Pero no sé más”.

Cabe resaltar que fuimos expulsados del grupo justo después de leer esa respuesta. A la fecha continuamos del mismo modo, pese a que escribimos por privado a García, sin recibir contestación posterior. Por fortuna, logramos rescatar los datos en capturas de pantalla.

Más señales en los términos

Además de Argentina, Colombia y España como posibles locaciones de Bitlaia y/o sus administradores, podemos decir que quizás Nueva York en Estados Unidos sea otra. A través del chat de la página, el equipo de soporte nos mencionó que cada noche “hora New York”, sus monederos de criptomonedas se ponen en cero, pues los fondos son transferidos a CoinPayments y de allí a Forex. Lo curioso de ello es que una de las jurisdicciones donde el servicio de CoinPayments no opera es, de hecho, Nueva York. Cosa que muy probablemente se deba a los duros requerimientos que se solicita allí a cualquier empresa relacionada a las criptomonedas, en forma de BitLicense. Y hablando de requerimientos, basta con echarle un vistazo a los Términos y Condiciones de la página —ahora mismo accesibles solo vía caché—, para saber que algo no está del todo bien. En la sección que hace referencia al registro se indica que todos los usuarios que no sean residentes (de España, hay que suponer, porque no se indica), deben presentar para su validación un pasaporte vigente que el equipo deberá examinar. En la práctica, no hay ningún tipo de medida KYC (Conoce a tu Cliente) para el registro. Ni siquiera se te pregunta de dónde provienes. Lo único necesario es un correo y una contraseña. Asimismo, en los Términos se indica claramente que no habrá reembolsos de fondos y que:

“Los usuarios de la plataforma BITLAIA asumen el riesgo de la operativa y son conscientes en todo momento de la posible pérdida parcial o total de los dólares depositadas (sic). EL USUARIO ASUME EN TODO MOMENTO EL RIESGO DE PERDIDA TOTAL O PARCIAL DE los dólares DEPOSITADAS (sic)”.

Una advertencia que viene casi escondida en los términos que no todos leen, luego de prometer retornos fijos en la página principal. En el documento, además, se indica un correo electrónico para posibles contactos, pero este no funciona. Tampoco ninguno de los otros indicados en la página. Los únicos medios de contacto son el grupo de Telegram —del que puedes ser expulsado con suma facilidad— y el chat de soporte en la página, que puede deshabilitarse en cualquier momento. Hacia el final del texto, salta a la vista otra advertencia inquietante:

“BITLAIA se reserva el derecho de finalizar los servicios, modificar, ampliar o anular determinados términos y condiciones del presente documento, comunicándolo a los usuarios, teniendo validez plena desde que se realiza dicha comunicación”.

Como nota marginal, hay que decir que la redacción, gramática y ortografía de estos términos y de la página web deja mucho que desear. Es casi como si el encargado de escribirlos no fuera en realidad nativo de la lengua española.

Avales sospechosos para Bitlaia

La principal “prueba de pago” que posee esta plataforma son presuntas cuentas auditadas en Myfxbook, una red social de trading. En ella se pueden compartir datos y estadísticas sobre las operaciones de trading, que es justo lo que ha hecho Bitlaia. El problema es que Myfxbook ha sido reportada en varias ocasiones por ser una plataforma poco confiable y hasta atractiva para varios tipos de estafadores en Forex que buscan engañar a potenciales víctimas. Ahora, para inexpertos en la materia de Forex, estos datos significan poco más que nada. Lo único que pueden entender es que son “cuentas auditadas”, y nada más. No puede comprenderse a la primera que los datos en Myfxbook pueden ser alterados, y la única forma de saber si un bróker —como Bitlaia— es confiable es que esté registrado bajo regulaciones internacionales, las cuales castigan este tipo de comportamiento. Y, como ya mencionamos, Bitlaia ni siquiera está registrada como empresa. Otro de los avales de esta plataforma es RoboForex, un bróker que, según ellos, cuenta con “numerosos premios internacionales y 800.000 clientes en 169 países”. De RoboForex provienen los bots de trading pero, por desgracia, tampoco es demasiado confiable. Existen buenas reseñas sobre este bróker, pero también malas. La mayor fuente de desconfianza a su alrededor es que, pese a estar regulado para algunos países, no cumple con el estándar más estricto de la Unión Europea. Otros usuarios afirman que existen problemas al momento de retirar y lo denominan, simplemente, “estafador”. Así que podemos reducirnos a las reseñas de los usuarios en cuanto a Bitlaia… ¿verdad? No demasiado. En la sección “Lo que dicen nuestros usuarios” podemos encontrar tres testimonios por parte de Mauricio M., Tim B. y Gab L. Aparte de sonar muy poco naturales por sí mismos, las fotos que identifican a estos presuntos usuarios en realidad son imágenes de Stock utilizadas en plantillas de páginas web. Tras cuestionársele este hecho al equipo de soporte, este no tuvo más remedio que admitir que estos testimonios son falsos, “puestos a modo expresivo de parte de la comunidad”. Argumentan que los testimonios “reales” son los comentarios que pueden verse en la página por parte de usuarios de Facebook. Sin embargo, como sabemos, las cuentas de Facebook no son precisamente lo más fiable del mundo.

Comentarios sobre Bitlaia

No nos referimos precisamente a los comentarios de Facebook, aunque están un poco involucrados. Empecemos por quién quizá tiene mayor autoridad en la materia: Tulip Research, especialista en análisis forense de actividades financieras potencialmente fraudulentas. A mediados de este mismo mes, a través de su cuenta de Twitter, Tulip Research señaló a Bitlaia como una estafa. Si bien es cierto que aún no ha presentado ninguna clase de informe al respecto, la opinión de un experto como este, sin lugar a dudas, pesa. Asimismo, otros usuarios en Twitter, donde Bitlaia se ha asegurado de tener poca actividad, comparten dicha opinión. En YouTube, por otro lado, podemos encontrar varias reseñas, mayormente negativas. Una de las pocas positivas proviene del usuario AdicTec, quien parece compartir voz con el narrador de los vídeos en el canal de Bitlaia. Es probable incluso que se trate de la misma persona, parte del equipo de Bitlaia. Ahora bien, no todos los comentarios son negativos. De hecho, es casi imposible encontrar quejas sobre el sistema y los retiros. Los usuarios suelen asegurar que han estado inscritos e invirtiendo durante varios meses, incluso desde 2018 —cuando se creó la página— y nunca han tenido problemas para conseguir las ganancias prometidas y retirarlas, si así lo desean. También defienden a Bitlaia alegando que no solicita referidos, como cualquier esquema piramidal. El único detalle parece ser que los retiros, todos en criptomonedas, tardan entre 12 y 48 horas en hacerse efectivos; y las ganancias tardan meses en hacerse considerables. Además, sobre los bots se asegura que son “demasiado arriesgados”, por lo que puede ser más fácil conseguir pérdidas que obtener ganancias. Como mínimo, en ambos se requieren conocimientos avanzados de trading en Forex y gestión minuciosa de los riesgos.

Entonces, ¿Bitlaia no es una estafa?

Como mencionamos al principio, Bitlaia, para nosotros, es una “cripto-estafa de Schrödinger”. Cuenta con casi todas las señales que pueden etiquetarla como una cripto-estafa más, aunque todo indique que, al menos todavía, no haya estafado a la mayoría de sus usuarios. ¿Decepcionado a unos cuantos? Tal vez, pero los retiros siguen disponibles para este junio de 2020. No obstante, esto está bastante lejos de ser una garantía de legitimidad. Los esquemas piramidales también pagan a sus inversionistas durante el mayor tiempo que puedan, antes de colapsar irreversiblemente. Es en ese momento donde los administradores escapan con lo que queda y miles de usuarios pierden su dinero. Por otro lado, hay que admitir que Bitlaia no es un esquema piramidal, pero sus inversiones son, como mínimo, sospechosas. El que no tenga ninguna clase de representación oficial solo la hace ver aún peor. En resumidas cuentas: nuestro gato aún está vivo y muerto a la vez, porque la caja todavía no se abre. Y la paradoja de Schrödinger es tan válida como la Ley de Murphy. Si algo malo puede pasar, pasará.