Binance Smart Chain es la mejor opción DeFi para los latinos ¿Por qué?

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EN RESUMEN
  • DeFi en Ethereum se enfrenta a un problema: una simple transacción en DeFi puede conllevar centenas de dólares en costos de gas.

  • La inviabilidad económica de los protocolos en Ethereum incentiva el desarrollo de soluciones en otras redes, como la Binance Smart Chain.

  • Operar en Binance Smart Chain puede ser hasta 130 veces más barato que en Ethereum, y esto ha atraído una masa de usuarios latinoamericanos.

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El Trust Project es un consorcio internacional de organizaciones de noticias que establecen un estandar de transparencia.

Ethereum no sólo se ha convertido en la red blockchain más utilizada del mundo, sino que también ostenta el título de la más cara. La situación de DeFi en Ethereum es inviable para los pequeños inversores, minoristas que buscan rendimientos de “Yield Farming” a través de sus ahorros. Pero las alternativas están aquí, y Binance Smart Chain está acaparando esta ola de adopción en países donde pagar $100 dólares por el gas de una transacción es visto como cosa del pasado.

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Decir que Ethereum es la red blockchain más utilizada del mundo no es una aseveración ligera. De hecho, las transacciones de la red de contratos inteligentes superan a las de Bitcoin desde junio del año 2020 tanto en volumen como en valor.

Según Messari, desde junio de 2020 hasta enero de 2021 Ethereum siempre se ha mantenido por encima de Bitcoin en valor transferido, superándolo actualmente por un 30%.

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La subida meteórica en la actividad de Ethereum inevitablemente da como resultado una situación muy desalentadora: si quieres que tu transacción se confirme en un tiempo prudente, estás obligado a pagar altos costos de gas, de lo contrario, tendrás que esperar a que la congestión de transacciones baje.

Hasta el mismísimo Joseph Lubin, co-fundador de Ethereum y fundador de ConsenSys aseguró en el 2019 que Ethereum era “un prototipo” y se podría pensar en él como “un proyecto imposible” el cual se necesitó lanzar como “algo que no podría ser escalable”.

Claramente Ethereum se está enfrentando al reto más grande de su historia: el increíble crecimiento de DeFi y el impulso de las stablecoins se dieron antes de que fuera un producto terminado capaz de escalar frente a la adopción masiva.

Agregado al cuello de botella de Ethereum, el precio del Éther (ETH) no ayuda mucho a la manutención de los costos de la red. La subida de su precio encarece más las transacciones, ya que las comisiones de cada interacción con los smart contracts conllevan un costo estrictamente fijado en ETH.

En definitiva, la inviabilidad se hace notar cuando enviar un simple token ERC-20 cuesta $8 dólares con una confirmación de un par de minutos y un gas de 120 Gwei. Cuando se trata de un simple trade en Uniswap, el valor asciende a $20 dólares con el mismo gas por transacción.

Un envío de USDC a través de Ethereum puede costar hasta $8 dólares con un valor de gas aproximado en 120 Gwei.

Hasta que no llegue ETH 2.0, no hay más alternativa que otra red

Vitalik Buterin aseguró que Ethereum 2.0 podría hacer escalar la red hasta un x6.400. En otras palabras, la red podría alcanzar a confirmar unas 100.000 transacciones por segundo cuando hoy solo es capaz de confirmar 15.

No obstante, la realización de tal hazaña está más lejos de lo que la congestión actual podría esperar. Mientras que se espera la fase 1 para el 2021, el momento de la fase 2 de Ethereum 2.0 todavía es una incógnita.

La urgencia explica por qué se está pivotando hacia otras propuestas que apacigüen el problema hasta que la solución con ETH 2.0 llegue a los usuarios. Como muestra, existe la propuesta EIP-1559, capaz de implementarse en el Ethereum actual para mitigar —en una medida muy pequeña— los altos costos de gas y las demoras en transacciones pendientes.

Pero no es suficiente la demora. Tanto la propuesta EIP-1559 como Ethereum 2.0 requieren tiempo de espera, desarrollo y acuerdos mutuos; y aquellos que exigen una solución justo en este momento están en su deber y derecho de buscarla.

Es cierto que ya existen implementaciones de capa 2 que empiezan a transferir sobre Ethereum, pero tampoco es una escapatoria para como mínimo prescindir de una transacción inviablemente costosa.

Entonces, ¿cuál es la huida de esta demanda?

Se puede ver en el gran crecimiento que ha tenido USDT en la red TRON por ejemplo. Pero un peculiar desarrollo que sigue la misma línea está creciendo a pasos más agigantados en una región donde el golpe económico es fuerte y la demanda por el ahorro es mayor.

Binance Smart Chain, un competidor interesante

Binance Smart Chain (BSC) se lanzó el 1 de septiembre de 2020 y se definió como una red paralela a la Binance Chain que permite la creación de smart contracts con un mecanismo de staking a través del token BNB.

Específicamente, Binance asegura que la BSC se desarrolló por la comunidad justo en medio de la revolución DeFi, cuando el “público mostraba un mayor interés en soluciones financieras alternativas empoderadas por blockchain”.

Se catalogó inmediatamente a la BSC como una blockchain compatible con la máquina virtual de ETH que hace todo lo que Ethereum puede hacer, pero más rápido y más barato. De hecho, el sistema de Proof of Stake viene integrado en la BSC mientras que Ethereum aún espera su migración a este protocolo de consenso.

¿Qué puede hacer la Binance Smart Chain?

En primer lugar, se pueden comparar transacciones de tokens en las distintas redes.

  • Como se explicó, con los valores actuales del gas una transacción en Ethereum requeriría 100 Gwei para confirmarse en un tiempo prudente. Esto significa que enviar un token ERC-20 costaría $7 dólares.
  • Para el caso de Binance Smart Chain, enviar un token BEP-20 (equivalente al ERC-20 de Ethereum), tiene un costo de $0,09 dólares con 50 Gwei, lo suficiente para una acreditación con demora no mayor a 5 segundos.
Un envío de BUSD a través de Binance Smart Chain puede costar hasta 0,002 BNB equivalentes a $0,09 dólares con un valor de gas aproximado en 50 Gwei.

La comparación anterior significa que enviar un token con Binance Smart Chain es 175 veces más barato que usando Ethereum.

Pero lo verdaderamente interesante se descubre con todo lo que se puede desarrollar en Binance Smart Chain. Múltiples equivalencias de los famosos protocolos DeFi de Ethereum ya arrancaron a funcionar óptimamente en BSC, aportando lo que prometen: “todo lo que Ethereum puede hacer, pero más rápido y más barato”.

El modelo Decentralized Exchange (DEX)

Uniswap demostró que era posible un modelo de exchange descentralizado (DEX) gracias a la metodología del Automated Market Maker o AMM por sus siglas en inglés. La implementación de los pools de liquidez, el slippage, y el desarrollo de contratos inteligentes, hizo a Uniswap un éxito total que demostró la potencialidad de DeFi.

El modelo se replicó dentro del mismo Ethereum, pero también migró hacia Binance Smart Chain. A través de este concepto nacieron PancakeSwap y BakerySwap, como los mayores referentes del modelo Uniswap en BSC. Ahora, en plena fiebre DeFi, era posible usar un DEX con bajas comisiones.

Yendo directo al ejemplo de comparación, un trade en Uniswap puede llegar a costar $20 dólares para una confirmación prudente con 100 Gwei de gas. Para llevarlo a números viables, tomando en cuenta que 1% podría ser una comisión considerable para el usuario, el valor mínimo del trade a realizar con estas condiciones sería de $2.000 dólares. Claramente, un monto que no se ajusta a todos los bolsillos.

Un intercambio de tokens en Uniswap llega a costar $19,20 dólares con un valor de gas aproximado de 120 Gwei.

¿Qué hay de BSC? Hacer un trade en PancakeSwap conlleva 0,15$ de costo por gas en una confirmación casi instantánea. Esto es exactamente 133 veces más barato de Uniswap. Por parte de BakerySwap, la cifra corresponde a la misma relación.

Un intercambio de tokens en PancakeSwap en BSC lleva un costo de 0,003333 BNB equivalentes a 0,15$ dólares con un valor de 20 Gwei de gas.

El mismo ejemplo del trade se replica en la aportación de liquidez para obtener rendimientos, y en toda la gama de protocolos que están desarrollándose en BSC. De hecho, los incentivos de PancakeSwap para ofrecer liquidez pueden alcanzar hasta +100% de porcentaje de rendimiento anual (APY).

El Yearn.Finance y el DAI de BSC

Las réplicas económicas de Binance Smart Chain ya llegaron para Yearn.Finance y DAI.

Por su parte, Beefy.Finance promete ser el primer optimizador de rendimientos en BSC con el mismo modelo de vaults de Yearn.Finance. Agregado a esto, su token BIFI replica la escasez de YFI haciéndolo bastante capaz de apreciarse con el tiempo. Los rendimientos en esta plataforma se compaginan con los pools de liquidez de protocolos como PancakeSwap para hacer referencia a los “legos de dinero“.

DAI también obtuvo su derivado, dado por Venus Protocol, que brinda una alternativa al protocolo Maker. Venus emite la stablecoin VAI a través de un sistema de Money Markets siguiendo la misma línea de emisión de DAI, pero en una red considerablemente más económica.

¿Quiénes son los mayores beneficiados?

Con los costos actuales de Ethereum, se podría deducir que una transacción en DeFi por debajo de $2.000 dólares sería económicamente inviable con el simple ejemplo de Uniswap. Se recalca que, Ethereum es una red para bolsillos holgados con alta susceptibilidad al riesgo.

La atracción por DeFi está creciendo con auge en países donde las restricciones monetarias y los problemas inflacionarios están a la orden del día. Se trata de aquellos países donde los ciudadanos tienen una necesidad más profunda de desprenderse de su sistema económico tradicional.

Sin embargo, hay que considerar que la decadencia económica da como resultado menos dinero disponible para invertir, menos para arriesgar, y por lo tanto, menos para DeFi. Ethereum no funciona para una audiencia masiva como require DeFi, y aquí entra en juego la Binance Smart Chain para los latinoamericanos.

Claramente, los incentivos económicos para los pequeños ahorradores están más presentes en los protocolos donde se pagan comisiones de centavos de dólar en lugar de las comisiones de $20 y hasta $100 dólares por transacción.

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Cristóbal es un criptoentusiasta venezolano atraído por las inversiones y las nuevas formas de ver el dinero. Actualmente funcionando dentro del ecosistema cripto en el manejo de comunidades en Argentina, durante los últimos 3 años se ha desempeñado dentro de la industria de exchanges argentinos participando en múltiples puestos.

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