El Banco Santander lanzó el día de hoy en su blog un particular aviso sobre cómo prevenir los scams o estafas de inversión en criptomonedas. Con el título, “las criptomonedas como anzuelo de estafas de inversión”; la entidad financiera advierte sobre esta tendencia que han adoptado los estafadores y hackers para buscar ganancias por medio del fraude.
“Los ciberdelincuentes se aprovechan del desconocimiento que existe sobre este tipo de activos digitales para atraer a inversores potenciales y quedarse con su dinero. Prometen altos rendimientos a sus inversiones con nulo o escaso riesgo. Los anuncios en las redes sociales y el falso “respaldo” de celebridades son algunas de las técnicas más utilizadas. Te contamos cómo funcionan y qué puedes hacer para no caer en el fraude.”
El banco advierte que las criptomonedas pueden utilizarse como anzuelo para los inversores incautos. Los hackers a menudo se pueden hacer pasar por asesores financieros, representantes de empresas, o celebridades. Esto lo hacen con el motivo de fomentar en la víctima el deseo de invertir. Dicha inversión se basa en un activo del cual no están muy seguros de conocer. De allí que la inversión se basa en motivos emocionales.
Modus operandi de los estafadores en el mundo de las criptomonedas
La institución financiera hace notar que Algunos incluso llegan a crear perfiles falsos en las redes sociales o en las aplicaciones de citas. A través de técnicas de ingeniería social diseñan un entramado de inversión con el que intentan demostrar que se trata de una acción totalmente legal y legítima.
Señalan además que “el factor en común de muchos scams en criptomonedas radica en que exigen una transferencia de dinero para comprar criptomonedas”. Posterior a ello se solicita que se transfieran o se entregue control de ellas con la falsa excusa de “multiplicar la inversión”.
“La intención es que utilices tu dinero para comprar criptomonedas y luego se las transfieras o entregues su control con la excusa de ayudarte a multiplicar tu inversión. Como otra de las características de estos activos digitales es el anonimato en los pagos, una vez hecha la operación es prácticamente imposible rastrear los fondos y recuperar el dinero.”
En muchos casos el estafador va a solicitar que se descargue e instale un programa informático en su ordenador personal con el que, sin saberlo, la víctima le da acceso remoto al mismo. Cuando la víctima empieza a depositar su dinero en la plataforma de criptomonedas, el delincuente congela el acceso y se apodera de dichas cuentas y del dinero invertido. De allí que se recomienden una serie de medidas de precaución.
Entre las mismas figuran el no descargar nada, tener cuidado con ofertas no solicitadas, no compartir la Seed Phrase y sobretodo mantenerse informado.
Las scams con criptomonedas han crecido en los últimos años
Las scams con criptomonedas y del sector “cripto” en general han crecido en los últimos años, lo que muestra varias falencias en el sector a la hora de filtrar los proyectos buenos de las scams.
El auge de las criptomonedas en 2019 atrajo una atención significativa de los estafadores. Mientras que los ingresos por estafas basadas en criptomonedas cayeron bruscamente a 1,700 millones de dólares en 2018. Los estafadores triplicaron con creces sus ingresos en 2019.
En la mayor parte extorsionando a millones de víctimas con criptomonedas por valor de 4,300 millones de dólares. Es de tener en cuenta que la gran mayoría de los ingresos por estafas con criptomonedas provinieron de esquemas Ponzi, que representaron el 92% del total.
Según Chainalysis, las estafas en el sector de las criptomonedas fueron responsables de más de 2,800 millones de dólares en pérdidas. Y esto solo a lo largo del año 2021. Al mismo tiempo, DeFi, el brazo financiero de las criptomonedas, siguió siendo una de las principales víctimas de este tipo de estafas entre otros sectores. Un caso frecuente es el de los NFT (tokens no fungibles).
La adopción de criptomonedas crece gradualmente de año en año. Vale la pena señalar que, a pesar del aumento de las actividades delictivas, las estadísticas recogidas por AMLBot muestran que menos del 1% de todas las transacciones con criptomonedas son ilegales. Además, la cantidad de estafas no está correlacionada directamente con el precio de Bitcoin. Pueden encontrarse más detalles en el siguiente reporte de BeInCrypto.
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