¿Qué es la yield farming (agricultura de rendimiento, en español)? ¿Qué significa y merece la pena? Esta guía explora el mundo de la yield farming en el espacio de las criptomonedas, cómo funciona y las mejores plataformas para la agricultura de rendimiento.
En esta guía:
- ¿Qué es la yield farming?
- ¿Cómo empezar en la yield farming?
- ¿Es rentable la agricultura de criptomonedas?
- ¿Qué es la agricultura y staking de criptomonedas?
- ¿Cómo se cultiva una criptomoneda?
- Las mejores plataformas para la yield farming
- Conclusión
¿Qué es la yield farming?
La yield farming o agricultura de rendimiento es el proceso de hacer staking con sus criptomonedas para ganar más como ingresos pasivos. Básicamente, está agregando liquidez a una plataforma y ganando recompensas en forma de interés por hacerlo.
El proceso es similar a mantener un fiat tradicional en una cuenta de ahorros. El dinero que se mantiene en una cuenta de ahorros se utiliza en el fondo de liquidez general del banco.
Los bancos utilizan ese fondo común para prestar y proporcionar dinero a los clientes. La agricultura de rendimiento es la misma idea, solo que usted está contribuyendo a una plataforma de préstamos en lugar de a un banco.
Todos los préstamos se mantienen en un contrato inteligente, que requiere que el prestatario presente una garantía antes de aceptar. Una vez que devuelven el préstamo, usted gana intereses sobre sus tokens, así como la criptomoneda de la plataforma.
La yield farming es parte de lo que hace girar las finanzas descentralizadas. Existen varias plataformas para realizar este tipo de operaciones, como Compound y Aave, por ejemplo. Si presta en Compound, ganará intereses sobre sus activos prestados, así como tokens COMP por usar la plataforma.
Si sabe qué es el staking de criptomonedas a través del algoritmo proof-of-stake, como lo que Ethereum está actualizando con su formato 2.0, ya sabe qué es la yield farming.
¿Cómo empezar en la yield farming?
Para comenzar en la yield farming, debe registrarse en un pool de liquidez como Aave. También necesitará mantener activos, generalmente tokens Ethereum o ERC-20, en su monedero conectado. Un monedero ERC-20 popular para usar es MetaMask en este caso.
Luego, seleccionará el pool de liquidez de cualquier activo que desee prestar e ingrese la cantidad deseada. La plataforma indicará las tarifas y las ganancias proyectadas. Una vez que haya contribuido al pool de liquidez, es hora de comenzar a ganar.
Las recompensas se pagarán según un umbral mínimo, que varía según la plataforma de préstamos y el activo que elija. Los prestatarios también tienen algo que decir sobre el monto y la duración de sus pagos mínimos. Además, tenga en cuenta que deberá dedicar una cantidad significativa de liquidez para ver retornos significativos.
¿Es rentable la agricultura de criptomonedas?
Muchos dirían que la agricultura de criptomonedas vale mucho la pena, considerando que está ganando intereses en cripto que estaban en su monedero en primer lugar.
Dependiendo de cuánto preste, el rendimiento de la granja es rentable porque casi tiene garantizadas las ganancias. La agricultura no es tan arriesgada como el day trading, lo que podría resultar en la pérdida de todos sus fondos.
¿Qué es la agricultura y staking de criptomonedas?
La agricultura y staking de criptomonedas son el acto de almacenar o bloquear sus activos en un monedero a través de un contrato inteligente.
Luego, esos activos se utilizan para cumplir con el contrato y, una vez hecho, pueden devolverse a usted. En general, los stakers y los agricultores ganan intereses en sus criptomonedas, lo que hace que su cripto funcione para usted.
¿Cómo se cultiva una criptomoneda?
Obtienes cripto cuando cultivas después de un cierto período de tiempo. Los pagos varían según la plataforma que esté utilizando, pero está prácticamente preparado para ganar cada vez que comprometa sus activos.
Las mejores plataformas para la yield farming
Existen varias plataformas para la yield farming. Analicemos algunas.
1. Aave
Aave es una plataforma de liquidez sin custodia para prestar y pedir prestado criptomonedas. Es compatible con varias stablecoins y otros activos, como DAI, USDT, BAT y yearn.finance.
La página principal del sitio web proporciona una descripción general de los activos admitidos. Aquí, puede ver el tamaño del mercado, los montos totales tomados en préstamo y los intereses anuales pagados por depositar activos y tomarlos prestados. Además, puede ver estos valores en USD o sus montos nativos, una opción ideal para expertos en inversiones.
Siempre que preste en Aave, ganará “tokens”. Estas son básicamente versiones Aave del token que está prestando y se proporcionan como una recompensa adicional además de los intereses que gana. Cuanto más preste, más tokens recibirá.
Estos aTokens están vinculados en una proporción de 1:1 con su activo nombrado, e incluso puede redirigir las recompensas fuera de la plataforma a otra dirección ERC-20 si lo prefiere.
2. Compound
Compound es muy similar a Aave a primera vista. Esta plataforma permite prestar y pedir prestado para muchos de los mismos activos, por ejemplo. Compound también proporciona una gran cantidad de información, como tasas de interés anuales de oferta, oferta total en el fondo de liquidez y más.
Sin embargo, lo que hace que Compound se destaque es su implementación en otras plataformas de criptomonedas. Por ejemplo, puede ganar el token COMP de la plataforma a través de los activos almacenados en sus monederos Coinbase o Ledger. Esto le ahorra tiempo y dinero, ya que no necesita pagar tarifas de transacción para mover activos al monedero Compound.
Compound también se ha asociado con varios custodios de criptomonedas, lo que garantiza que sus activos sean administrados de manera confiable por partes confiables.
Finalmente, los impuestos a las criptomonedas pueden ser un problema, pero Compound se integra con las populares plataformas de impuestos sobre cripto Tokentax y Cointracker, lo que proporciona una exportación fácil a estas bases de datos. Si realmente se involucra con la agricultura de rendimiento en Compound, esto sin duda le facilitará la vida fiscal.
3. Uniswap
Uniswap fue una de las primeras plataformas de préstamos en despegar durante el gran auge de DeFi. El exchange admite más de 200 integraciones con plataformas financieras descentralizadas como Compound, Aave e incluso la plataforma centralizada Coinbase.
La plataforma está en su tercera versión, que ofrece algo único llamado liquidez concentrada. Esencialmente, los préstamos normales lo ubican en el rango de 0 a infinito. Sin embargo, la liquidez concentrada le permite proporcionar activos dentro de un cierto rango de precios, a menudo el rango en el que normalmente se encuentran. Esto hace que los prestamistas obtengan más recompensas, ya que otorgan préstamos a un valor concentrado más alto que el método tradicional.
De lo contrario, puede disfrutar de muchos beneficios además del pool de liquidez de Uniswap. La plataforma ofrece gobernanza basada en su token UNI, swaps para todo tipo de criptomonedas y diversa información de gráficos que tanto prestamistas como prestatarios pueden aprovechar.
4. Balancer
Balancer es una plataforma interesante, ya que permite a cualquiera intercambiar Ethereum por tokens ERC-20 en un pool de liquidez que crean. Un pool creado contribuye a la liquidez general del “balanceador” y lo recompensa con el token BAL de la plataforma.
Este método también se denomina Creador de mercado automatizado (AMM). Básicamente, en un pool creado de dos activos, la liquidez se moverá a medida que los usuarios pidan prestado, presten y retiren activos de él. Esta actividad, por supuesto, cambia constantemente el precio de los activos dentro de dicho pool. Para contrarrestar esto, Balancer convierte automáticamente los activos a través de pools que crean el mejor valor para el usuario.
Por ejemplo, una operación de ETH a DAI podría pasar por un pool de USDT si ETH y DAI están cambiando drásticamente. Esto ahorra dinero a todas las partes a lo largo del tiempo y el proceso es completamente automático gracias a los contratos inteligentes. Además, los prestamistas pueden ganar más dinero en función del pool en el que se encuentran. Esto se debe a que los prestamistas del pool pueden personalizar las tarifas entre 0,0001% y 10% si lo consideran conveniente.
Balancer también brinda soporte para hasta ocho tokens en un pool de liquidez. Dado que la plataforma es un AMM, los precios se modifican automáticamente según sea necesario, lo que hace posible ese pool. Por supuesto, también lo recompensa con BAL a medida que contribuye, como lo hacen la mayoría de las plataformas de liquidez.
Al momento de escribir estas líneas, Balancer se encuentra en su primera iteración. Sin embargo, la plataforma está buscando actualizarse a 2.0 muy pronto. Este cambio traerá tarifas de gas más bajas, permitirá una lógica AMM personalizada en pools de liquidez, administradores de activos dentro de la plataforma y más.
5. SushiSwap
Finalmente, tenemos SushiSwap.
Esta plataforma de liquidez es en realidad un hard fork de Uniswap, lo que significa que también es un AMM. El protocolo admite varios activos que no figuran en otros proveedores, lo que lo hace bastante atractivo para proveedores y prestatarios experimentados.
Al proporcionar liquidez, los prestamistas obtienen SUSHI como recompensa. Luego pueden tomar esas recompensas y colocarlas en el SushiBar para staking, lo que les otorga xSUSHI para obtener aún más ganancias. xSUSHI es un activo que se acuña cuando los inversores compran SUSHI, utilizando tarifas de transacción para hacerlo.
Conclusión
Ahora conoce la agricultura de rendimiento y los mejores lugares para hacerlo. Con suerte, esta guía puede ayudarlo a maniobrar en un espacio confuso, intimidante pero rentable.
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