Si bien la mayoría de los inversores de cripto se han estado apretando el cinturón en el bear market actual, los cripto millonarios se han beneficiado de productos innovadores de finanzas descentralizadas (DeFi), incluidos Uniswap, Aave, PancakeSwap, DAO Maker y monederos autocustodia como MetaMask.
El bear market está pasando factura al inversor de criptomonedas promedio. Pero, ¿Por qué no aprender cómo los profesionales de DeFi ganan millones usando herramientas de las que quizás nunca haya oído hablar?
Estrategia #1 para cripto millonarios: gemas de Uniswap
Uniswap es un exchange descentralizado (DEX) en la blockchain Ethereum que ofrece a los usuarios de DeFi la capacidad de ganar tarifas de transacción al contribuir con liquidez. Cualquiera puede crear mercados depositando ambos activos de un par de trading en un contrato inteligente, eliminando al guardián en la creación de liquidez.
El DEX cobra una tarifa del 0.3% en todas las operaciones. Los proveedores de liquidez obtienen ingresos pasivos de esas tarifas, proporcionales a la cantidad de liquidez que aportan menos la pérdida transitoria.
Digamos que depositas 4 DAI y 4 USDC. La relación entre ellos es 1:1. Cualquier cambio en la relación de precios entre los dos da como resultado una pérdida temporal. Los proveedores de liquidez prefieren grandes volúmenes de trading y pérdidas transitorias bajas.
A veces, los traders crean mercados con altcoins menos famosas llamadas “gemas”. Estos son criptoactivos con capitalizaciones de mercado de menos de 20 millones de dólares que tienen fundamentos sólidos y tienen el potencial de un aumento de precio de 100x. Los traders pueden usar Uniswap para realizar una transacción antes de que estas monedas se incluyan en los exchanges y aumenten de precio.
Un trader de criptomonedas convirtió 800 dólares en 1,000,000 dólares, intercambiando activos con menos de un día de antigüedad y obteniendo ganancias en menos de 3 horas. Aprendieron sobre estos activos a través de los bots de listado de Uniswap y el marketing de preventa de Telegram.
Estrategia #2 para cripto millonarios: Aave
Los cripto millonarios también usan Aave para obtener ingresos pasivos. Aave es un protocolo de préstamo que permite a los usuarios avanzados de DeFi obtener ingresos pasivos.
Los prestamistas que depositan fondos en un contrato inteligente de préstamo generan intereses establecidos por un algoritmo. Los prestatarios depositan el colateral de un criptoactivo en un contrato inteligente de préstamo para obtener rendimientos o tomar prestadas otras criptomonedas.
Por lo general, solo pueden tomar prestados activos por un valor de hasta el 75% de su colateral.
Una de las formas en que utilizan esto para su beneficio es depositando un activo como Bitcoin, que obtiene un bajo rendimiento en DeFi debido a su gran propiedad, para tomar prestada una stablecoin.
Después pueden obtener un mayor rendimiento de las stablecoins depositándolas en un pool de liquidez del DEX. Aave también ofrece una tasa de porcentaje anual del 8% por tomar prestada la stablecoin e USDT.
Aave liquidará su posición y tomará su colateral si su garantía cae por debajo de cierto umbral. Este riesgo de liquidación impide que muchas personas participen.
Estrategia #3 para cripto millonarios: Yield farming
Otra estrategia más compleja que usan los cripto millonarios es la yield farming, que puede ocurrir en un exchange descentralizado como PancakeSwap.
En PancakeSwap, los traders obtienen tokens de proveedor de liquidez al contribuir con un par de trading de criptomonedas a un pool de liquidez.
El token LP les permite ingresar a una FARM en DEX, donde pueden hacer staking con sus tokens LP con otros traders para obtener tasas de porcentaje anual entre 2% y 200%. Se pagan en CAKE a través de un proceso de recolección.
Para maximizar las ganancias, CAKE se puede cosechar de forma automática o manual y reinvertir en los mismos fondos utilizando los fondos de jarabe.
Estrategia #4 para cripto millonarios: IDO
Una oferta inicial de DEX (IDO) es una nueva forma que han descubierto los cripto millonarios. Un protocolo descentralizado recauda fondos de los inversores mediante la emisión de un token que puede representar un activo recién cotizado en su plataforma.
DAO Maker es una plataforma de incubación y recaudación de fondos para nuevas organizaciones autónomas descentralizadas que otorga tokens DAO a inversores en proyectos. Los holders de tokens DAO, que son inversores probados, pueden participar en una venta de tokens Strong Hold Offer (SHO) de IDO.
Desde su lanzamiento en 2021, el token DAO ha generado retornos de hasta 41x para los primeros usuarios.
Estrategia #5 para cripto millonarios: Monederos autocustodia
Un requisito común para usar productos DeFi es un monedero de criptomonedas autocustodia
Un monedero de criptomonedas es un software o hardware que esencialmente almacena cadenas únicas de números y letras llamadas claves que autorizan su acceso para gastar cripto. Cada monedero contiene una clave pública y una clave privada. La clave pública se usa cuando se envían criptomonedas a alguien, mientras que un destinatario puede usar una clave privada para gastar criptomonedas en su monedero.
Cuando alguien quiere gastar criptomonedas en su monedero, presenta una clave pública y una firma creada a partir de la clave privada. Estas dos piezas de información le dicen a la red blockchain que el gastador es dueño de los fondos que está usando.
Si bien algunos usuarios de criptomonedas ceden el control de sus claves a empresas como Coinbase, Binance o Kraken, los usuarios que se involucran mucho en DeFi generalmente mantienen el control de sus claves. Los almacenan en un monedero autocustodia en lugar de un monedero con custodia administrada por una empresa.
La responsabilidad de controlar y administrar estas claves se convierte entonces en su responsabilidad exclusiva. Si pierden su clave privada, pierden el acceso a sus criptomonedas porque no pueden crear una firma pública para gastar las cripto que reciben. De ahí el mantra, “No tus claves, no tus cripto”.
Monederos autocustodia populares
Las monederos autocustodia más populares incluyen MetaMask y LedgerNano. MetaMask es una monedero de software que puede descargar como una extensión para el navegador Google Chrome.
Una vez instalado, el software MetaMask le pedirá que ingrese una contraseña. El software creará un monedero para usted. Después mostrará una frase mnemotécnica de 12 palabras que puede usar para recuperar sus fondos si algo le sucede a su computadora. Es fundamental guardar esta frase de forma segura, ya que cualquiera que la encuentre tendrá acceso a tu monedero.
Ledger Nano es un monedero de hardware basado en USB que funciona a través de una aplicación complementaria. Puedes comprar el monedero en Amazon o directamente en Ledger, aunque esto último es más seguro.
Después de instalar la aplicación, le pedirá que responda algunas preguntas para asegurarse de que el dispositivo aún tenga la misma seguridad programada en la fábrica de Ledger. Posteriormente, el dispositivo le presentará un mnemotécnico que debe almacenar de forma segura.
Al igual que MetaMask, el mnemotécnico es la única forma de acceder a sus fondos. Después de almacenar el mnemotécnico, puede mover sus criptomonedas desde los exchanges configurando una cuenta en la aplicación complementaria para cada una de las criptomonedas que desea mover.
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