La Unión Europea (UE) ha acordado normas contra el lavado de dinero con criptomonedas que obligarán a las empresas a verificar las identidades de los clientes independientemente del tamaño de la transacción.
Los reguladores anunciaron que habían firmado un “acuerdo provisional” para actualizar las reglas existentes que rigen el lavado de dinero (AML) para los proveedores de servicios de criptomonedas.
La aprobación es una expansión de la “regla de viaje” (travel rule, en inglés) dirigida a las criptomonedas, y obligará a los exchanges de criptomonedas a recopilar información tanto del remitente como del receptor de las transacciones de cripto.
El Consejo Europeo dijo que la medida está orientada a “hacer más difícil que los delincuentes hagan un mal uso de las criptomonedas con fines delictivos” y “garantizará la trazabilidad de las transferencias de los criptoactivos”.
La actualización está en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a nivel mundial.
Los reguladores señalaron que se vieron influenciados en particular por las recomendaciones 15 y 16 y la necesidad de proteger a los inversores y consumidores mientras se mantiene la integridad financiera de los mercados.
Según las reglas actualizadas, los proveedores de servicios de criptomonedas recopilarán detalles tanto del remitente como del receptor, independientemente de la cantidad de transacciones.
Esto significa que para transacciones de un euro, los exchanges de criptomonedas en Europa deberán emplear el proceso AML completo.
Una actualización dirigida a los exchanges
Los exchanges de criptomonedas se oponen a las reglas, ya que pueden complicar aún más sus procesos internos. Ajinkya Tulpule de bitFlyer señaló que para cumplir con las reglas, los exchanges se verán obligados a suspender algunas transacciones hasta que los usuarios completen los procesos completos de conocer a su cliente (KYC).
Otro desafío que enfrentan los exchanges de criptomonedas es el uso de “algunas monedas que no están cubiertas por los sistemas de monitoreo de transacciones”.
Más de 40 empresas de criptomonedas líderes enviaron una carta de protesta a los reguladores europeos en abril por las reglas propuestas. Los exchanges afirmaron que la regla iba en contra de la ética de la privacidad del usuario y la seguridad de los datos.
Guerra en Europa: motivo de actualización
La invasión de Ucrania por parte de Rusia se considera un motivador importante para la imposición de nuevas reglas. Existen temores persistentes de que Rusia pueda recurrir a las criptomonedas como una forma de evadir las sanciones.
Para evitar esta posibilidad, los reguladores de la UE están tratando frenéticamente de crear un plan legislativo para gobernar la industria de las criptomonedas en el continente.
Los Mercados de Criptoactivos (MiCA) están a punto de completarse a medida que los parlamentarios realizan ajustes de última hora en lo que podría ser la legislación más importante para la industria.
Trusted
Descargo de responsabilidad
Descargo de responsabilidad: en cumplimiento de las pautas de Trust Project, BeInCrypto se compromete a brindar informes imparciales y transparentes. Este artículo de noticias tiene como objetivo proporcionar información precisa y oportuna. Sin embargo, se recomienda a los lectores que verifiquen los hechos de forma independiente y consulten con un profesional antes de tomar cualquier decisión basada en este contenido.
