La Superintendencia Financiera de Colombia (Superfinanciera) publicó un proyecto de circular externa que contempla la regulación de la prestación de servicios con activos digitales.
El proyecto de la Superfinanciera de Colombia imparte instrucciones relativas a la vinculación y prestación de servicios a Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en el país.
Este documento nace debido a que, hasta el momento, la entidad no realiza ningún tipo de supervisión a los proveedores de servicios de activos virtuales, como las criptomonedas.
En su proyecto, la Superfinanciera propone un marco regulatorio para que las entidades vigiladas hagan alianzas o vinculen proveedores para adelantar una evaluación previa y verifiquen varios aspectos, entre ellos:
- Que existan las condiciones tecnológicas y operativas para realizar la trazabilidad de las transacciones con activos virtuales.
- La existencia de un sistema de administración del riesgo de lavados de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
- Capacidad para brindad a los clientes información sobre su razón social, canales de atención, activos respecto de los cuales presta sus servicios, riesgos de estos, cosas y tarifas.
De igual manera, el proyecto circular también sugiere a las entidades contar con un sistema de administración del riesgo operacional y de ciberseguridad, así como con herramientas tecnológicas idóneas para gestionar el riesgo de las operaciones de activos digitales en Colombia.
Un proyecto basado en el piloto de “La Arenera”
Según informó el Diario La República, el proyecto de norma está basado en los resultados del piloto desarrollado en el marco de “La Arenera“, en materia de operaciones de depósito y retiro con plataformas de intercambio de criptoactivos mediante productos de depósito de entidades vigiladas.
En el piloto, estos demostraron la posibilidad de gestionar los riesgos inherentes a la realización de operaciones con activos virtuales.
Dicho piloto se realizó con la Consejería Presidencial para Asuntos Económicos y de Transformación Digital, el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, el Ministerio de Tecnologías de la Información y Comunicaciones, el Banco de la República y la Unidad de Regulación Financiera (URF)
Otras instituciones que participaron son la Superintendencia de Sociedades, la Superintendencia de Industria y Comercio, la Unidad Administrativa Especial Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Es importante resaltar que el proyecto de la Superfinanciera de Colombia establece las entidades vigiladas y los productos a través de los cuales se pueden realizar operaciones con activos virtuales, atendiendo las disposiciones legales vigentes.
De igual manera, el documento deja claro que las entidades vigiladas por la Superfinanciera no son responsables de los riesgos o resultados de las operaciones con este tipo de proveedores.
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