A medida que continúa la guerra en Ucrania y Estados Unidos adopta un enfoque agresivo hacia China y Bitcoin, los dos países intentan activamente erosionar el estatus del dólar estadounidense como ancla del sistema financiero internacional.
El dólar estadounidense sigue siendo la última superpotencia de Estados Unidos, lo que le otorga una influencia económica y política sin precedentes. Aún así, los esfuerzos de Rusia y China para diversificarse tienen implicaciones significativas.
El declive del dominio del dólar estadounidense
Durante la reciente cumbre entre Vladimir Putin y Xi Jinping, el presidente ruso apoyó el uso del yuan chino para acuerdos entre Rusia y países de Asia, África y América Latina. Los bancos centrales de todo el mundo tienen menos dólares estadounidenses en reserva, y el comercio entre Rusia y China se liquida cada vez más en yuanes.
La coalición de economías avanzadas formada por la administración Biden en su batalla económica contra Rusia crea desafíos para los países que buscan alejarse del dólar estadounidense y adoptar otras monedas estables, como el euro o la libra.
Los esfuerzos de la Unión Europea para mejorar el papel internacional del euro, impulsados por la retirada de Trump del acuerdo nuclear con Irán en 2018, aún no han dado sus frutos debido a las dudas persistentes sobre el futuro del euro.
Los intentos de China de expandir el papel del yuan a nivel internacional también se han enfrentado a obstáculos. El valor de la moneda todavía está influenciado por los caprichos del gobierno en lugar de las fuerzas del mercado.
La liberalización del sector financiero de China podría convertir al yuan en un verdadero competidor del dólar estadounidense. Pero esto requeriría un cambio hacia políticas orientadas al mercado que contradicen los objetivos internos de Xi Jinping.
Explorando alternativas: Sistemas de Pago Internacionales
A pesar del arraigado dominio del dólar estadounidense, su participación en las reservas de los bancos centrales mundiales ha caído de alrededor del 70% hace dos décadas a menos del 60% en la actualidad, y la caída continúa.
Los países exploran cada vez más alternativas. Europa y China están trabajando en sistemas de pago internacionales fuera del SWIFT dominado por el dólar estadounidense.
Arabia Saudita está considerando fijar el precio de su petróleo en yuanes. Y la India está liquidando la mayoría de sus compras de petróleo a Rusia en monedas distintas del dólar. Mientras tanto, las monedas digitales como la moneda digital del banco central de China pueden ofrecer otra vía.
Aunque es poco probable que el dólar estadounidense sea reemplazado por una sola alternativa, puede experimentar una caída lenta debido a estas numerosas alternativas.
El autor e inversor Ruchir Sharma señala que, por primera vez desde que se tiene memoria, el dólar estadounidense se ha debilitado, en lugar de fortalecerse, durante una crisis financiera internacional. Si el estatus único del dólar estadounidense se desvanece, Estados Unidos enfrentará un ajuste de cuentas sin precedentes.
Sus políticos se han acostumbrado a gastar sin preocuparse por los déficits y confiar en la expansión del balance de la Reserva Federal.
El papel de Bitcoin en un mundo monetario multipolar
Con países como Rusia y China intentando socavar el dominio del dólar estadounidense, el panorama financiero mundial en evolución presenta una oportunidad para que las criptomonedas como Bitcoin desempeñen un papel cada vez más importante.
A medida que el mundo avanza hacia un entorno monetario multipolar, la naturaleza descentralizada y sin fronteras de Bitcoin podría ofrecer alternativas atractivas a las naciones que buscan reducir su dependencia del dólar estadounidense.
El impacto potencial de Bitcoin en el sistema financiero internacional radica en su capacidad para facilitar las transacciones sin depender de las autoridades centrales. Esto lo hace particularmente atractivo para las naciones que buscan eludir los canales financieros tradicionales y mantener su soberanía económica.
Además, el libro mayor transparente y descentralizado de Bitcoin puede proporcionar un nivel de confianza y seguridad que puede faltar en las monedas controladas por el gobierno.
En los últimos años, los países que enfrentan sanciones económicas o crisis monetarias han recurrido a Bitcoin. Han podido eludir las restricciones y preservar su poder adquisitivo.
Por ejemplo, durante las recientes protestas en Nigeria, cuando el gobierno intentó bloquear el acceso a los fondos, Bitcoin brindó un medio alternativo de apoyo. En Venezuela, en medio de la hiperinflación, la gente ha recurrido a Bitcoin como reserva de valor.
La creciente adopción de Bitcoin, impulsada por avances tecnológicos como Lightning Network, podría permitir aún más transacciones transfronterizas sin problemas y reducir la dependencia de la infraestructura bancaria tradicional.
Esto empoderaría a millones de personas que actualmente carecen de acceso a servicios financieros. En particular, en regiones como África, donde una parte importante de la población sigue sin estar bancarizada.
Sin embargo, es importante reconocer los desafíos asociados con la adopción de Bitcoin como moneda principal.
Factores como la volatilidad de los precios, la escalabilidad y el consumo de energía siguen siendo obstáculos que superar. Además, los marcos regulatorios deben adaptarse para dar cabida al uso de cripto. También deben abordar las preocupaciones sobre el lavado de dinero, la evasión de impuestos y la protección de los inversores.
Estados Unidos debe prepararse para este cambio hacia un entorno monetario multipolar. Los países ya están explorando varias alternativas para protegerse de convertirse en la próxima Rusia. Si no se adapta a estos cambios, Estados Unidos podría enfrentarse a las consecuencias de la complacencia económica.
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