La última incorporación al floreciente mundo de las finanzas descentralizadas es una plataforma que tiene como objetivo reducir el “yield hacking” (piratería de rendimiento, en español) ofreciendo productos estructurados.
Ribbon Finance acaba de ser lanzado al público en un intento por llevar productos estructurados a DeFi y eliminar lo que denomina “yield hacking” o arbitraje de ballenas, en otras palabras.
Estos paquetes estructurados tienen como objetivo reunir múltiples criptoactivos en un solo producto que cualquiera puede comprar sin preocuparse por las complejidades de su construcción.
Agregó que en las finanzas tradicionales (TradFi), estos productos están altamente regulados y solo están disponibles para individuos o instituciones financieras de alto patrimonio.
“Ribbon tiene como objetivo interrumpir el mercado de estos productos estructurados y hacerlos accesibles para cualquier persona con un monedero Metamask”.
El yield hacking de DeFi “se agotará”
Los derivados como swaps perpetuos, opciones y otros, han crecido significativamente en el espacio DeFi durante el año pasado. Sin embargo, la mayoría de estos productos se han dirigido principalmente a traders sofisticados con grandes inversiones para apalancar.
Ribbon quiere acercar este tipo de productos de inversión al usuario promedio y eliminar el flagelo del arbitraje y los préstamos recursivos que, afirma, eventualmente se agotarán;
“El yield hacking en su forma actual se basa en dólares unicornio, no en ingeniería financiera, y se agotará en algún momento”.
Ribbon tiene como objetivo crear productos estructurados para atender cuatro categorías amplias, incluida la volatilidad con opciones de varias criptomonedas con fines de especulación o cobertura.
Los productos de mejora del rendimiento afirman tener un APY de tres dígitos, mientras que los productos basados en la protección principal que garantizan un retorno de los fondos constituyen la tercera categoría. Finalmente, habrá un producto de acumulación que opera en el tiempo.
Ribbon Finance se dirige al mercado minorista en lugar de a los inversores acreditados que suelen tener acceso a este tipo de fondos:
“Prevemos que un gran grupo de inversores minoristas de cripto querría desplegar su capital en al menos uno de estos grupos, para complementar sus posiciones existentes o para generar rendimiento en sus tenencias a largo plazo”.
Opción de “estrangulamiento” en el lanzamiento
El primer producto del nuevo protocolo DeFi en el lanzamiento de la red principal es algo llamado opción “Estrangular” (Strangle, en inglés). Estos permiten a los usuarios apostar por la volatilidad de Ethereum combinando una opción de compra y venta.
Combina estas opciones a diferentes precios, lo que permite a los inversores obtener ganancias cuando el precio de ETH supera o supera estos umbrales. Los protocolos Hegic y Opyn se utilizan para obtener liquidez ETH.
El anuncio no mencionó ninguna auditoría de contratos inteligentes ni detalles de tokens de gobernanza.
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