Replanteando la estructura del mercado actual: ¿Por qué Blockchain puede ser el camino para la próxima recesión?

Los inversores institucionales están luchando por captar rendimientos en el volátil mercado actual, pero la tecnología blockchain puede aliviar algunas de estas luchas cuando se integra con los sistemas financieros tradicionales.

Como todos sabemos, el precio del Bitcoin, junto con el de los otros principales criptoactivos sin respaldo, ha caído más de la mitad desde noviembre en medio de un entorno cambiante. De hecho, la capitalización del mercado global de criptomonedas a principios de agosto era de 1,2 billones de dólares, un 39% menos que hace un año, según datos de CoinGecko.

Los mercados de criptomonedas siempre han sido volátiles, pero también nos proporcionan muchas ventajas y oportunidades distintas. La mayor de esas ventajas es la columna vertebral del blockchain sobre la que se construye el mercado de las criptomonedas. Teniendo esto en cuenta, ¿qué pasaría si cambiáramos la infraestructura financiera tradicional subyacente para que los inversores pudieran aprovechar más fácilmente las ventajas de la tecnología actual, diversificar sus inversiones y protegerse de los riesgos que supone esa volatilidad?

Dada la actual economía mundial, en la que la inflación y la escasez de suministros son amenazas constantes, nunca ha habido un mejor momento para realizar este cambio. El problema es que la actual infraestructura subyacente no lo pone fácil porque es ineficiente e inflexible. Por eso debemos actualizar el sistema por completo con una solución basada en blockchain.

Los sistemas Blockchain deben sustituir a la infraestructura financiera tradicional

La sustitución de la infraestructura heredada por sistemas basados en blockchain puede abrir un nuevo mundo de elección, comunidad, control y transparencia para los inversores. Para los inversores cripto institucionales, los rendimientos están 100% correlacionados con el mercado de las criptomonedas. La capacidad de invertir en una pizarra más diversificada de activos tradicionales en la cadena de bloques permitiría a los inversores protegerse contra los inviernos de las criptomonedas más directamente dentro de las clases de activos que no están sujetos a los movimientos del mercado de las criptomonedas, al tiempo que les permite aprovechar las últimas tecnologías financieras.

Cuando se incorporan nuevos tipos de inversiones a la blockchain, los cripto inversores pueden aprovechar otras clases de activos que antes no estaban a su alcance, como los bienes inmuebles y los valores respaldados por hipotecas, diversificando así sus carteras y limitando su exposición al riesgo.

Este tipo de sistema -que ofrece experiencias digitales que vinculan las finanzas tradicionales con la cadena de bloques y los primeros valores digitales de su clase- debe adoptarse e implementarse ampliamente lo antes posible. ¿Un buen punto de partida? El mercado inmobiliario y de valores respaldados por hipotecas (MBS), que se ocupa de las hipotecas que se empaquetan junto con cientos de otras hipotecas y luego se venden a los inversores.

La infraestructura basada en Blockchain ayuda a ofrecer una ventaja sobre los competidores de FinServ

Según un estudio reciente de Deloitte, el 97% de los pioneros del sector de los servicios financieros ven en blockchain y los activos digitales otra forma de obtener una ventaja competitiva.

En una titulización típica, el proceso de coordinación de documentos y datos actualizados entre las partes interesadas es manual e ineficiente. Las titulizaciones impulsadas por la blockchain pueden permitir la validación instantánea de todos los datos y documentos de una oferta frente a los registros inmutables de la cadena de bloques, lo que significa que los datos utilizados por todas las partes son siempre precisos y están actualizados. También pueden incorporarse datos adicionales de terceros, como administradores y empresas de TPR, creando una única y precisa fuente de verdad para todas las partes implicadas en una titulización. Este nivel de transparencia, precisión y validación en tiempo real es algo que nunca antes había sido posible. 

Las plataformas impulsadas por la blockchain pueden abrir el acceso a clases de activos tradicionalmente bloqueadas mediante la tokenización de valores en una cadena de bloques. El objetivo es ofrecer un mejor acceso a partes del mercado que tradicionalmente han estado bloqueadas para el inversor medio, reduciendo al mismo tiempo la fricción y la volatilidad asociadas a los mercados secundarios tradicionales.

Reconsiderar la estructura del mercado actual y el futuro del Blockchain del mañana

Lo que se necesita hoy en día es un nuevo camino para ayudar a los inversores a diversificar su exposición al riesgo y a protegerse de la volatilidad en medio de los desafíos del mercado a los que nos enfrentamos en el futuro, tanto a corto como a largo plazo.

Cada recesión económica provoca un replanteamiento. Se reevalúan los viejos sistemas y se introducen otros nuevos más eficientes. El proceso tradicional de titulización ha implicado que los banqueros y los inversores alternativos se conecten entre sí, negocien los precios y lleguen a un acuerdo en un proceso manual que requiere mucho trabajo. Sencillamente, los sistemas heredados son demasiado ineficientes para un sector de esta envergadura, sobre todo porque los activos comparables, como las acciones, pueden negociarse de forma digital y eficiente. 

Cuando la tecnología blockchain sustituye a los sistemas financieros tradicionales heredados, es como reemplazar tuberías de plomo centenarias por un sistema moderno, eficiente y seguro que hace que todo funcione mejor. En el sector de los servicios financieros de hoy, ha llegado el momento de una remodelación basada en blockchain.