La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur, parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), descubrió entre 500.000 y 600.000 presuntas violaciones de los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) en Upbit, el exchange de criptomonedas más grande del país.
El descubrimiento se produjo durante una revisión meticulosa de la solicitud de renovación de la licencia comercial de Upbit, lo que suscita preocupaciones sobre posibles repercusiones legales y regulatorias.
Posibles violaciones de KYC en Upbit
Medios locales informaron que, según fuentes del sector financiero de Corea del Sur, los hallazgos de la FIU fueron el resultado de una inspección intensiva que comenzó a finales de agosto. Las violaciones se relacionan con fallos en los procesos de verificación de clientes de Upbit, un componente crucial de las medidas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
Ejemplos de incumplimientos incluyen cuentas aprobadas a pesar de documentos de identificación incompletos o borrosos. Según el regulador financiero, esto podría facilitar actividades ilícitas como el lavado de dinero. Un oficial de Upbit supuestamente se abstuvo de comentar sobre la revisión en curso de la FIU, citando cláusulas de confidencialidad.
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Sin embargo, el futuro operativo del exchange pende de un hilo mientras las autoridades financieras verifican la validez de los casos señalados. Se contemplan multas potenciales de hasta 100 millones de wones (aproximadamente 75,000 dólares) por violación. Esta no es la primera vez que Upbit ha sido objeto de escrutinio.
Las autoridades surcoreanas han monitoreado consistentemente el exchange debido a su posición dominante en el mercado cripto local. Cabe destacar que es el de mayor volumen de trading en la región del Asia del Sur. Como informó BeInCrypto, los legisladores surcoreanos recientemente iniciaron una investigación contra Upbit.
La investigación se centró en la estructura de monopolio del mercado de activos virtuales construida alrededor de la plataforma de trading. De manera similar, los listados en Upbit han sido conocidos por causar fluctuaciones significativas en el mercado, lo que lleva a preguntas sobre la transparencia y las prácticas justas.
Los listados de Upbit siguen siendo controvertidos
Recientemente, la movida de Upbit para expandir el par de trading Uniswap (UNI) causó un aumento del 150% en el volumen para el token del exchange descentralizado. De manera similar, la popularidad del exchange impulsó a Cat in a Dogs World (MEW) a un nuevo pico, también tras la expansión del par de trading.
Otros tokens que se han beneficiado de las actividades de trading en Upbit incluyen Injective (INJ) y el token de activo real (RWA) Ondo Finance (ONDO). Sin embargo, es imposible ignorar la prevalencia de los traders surcoreanos participando en esquemas de “pump and dump“, especialmente para altcoins.
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Como señaló el CEO de CryptoQuant, Ki Yong Ju, algunos traders explotan los listados de Upbit para inflar artificialmente los precios de los tokens antes de venderlos, dejando a otros inversores en pérdida:
“Los traders de cripto coreanos aman inflar y desplomar altcoins, irónicamente,” Young Ju notó, demostrándolo con un video.
Además, los traders tienden a explotar el premium de Kimchi, una brecha de precios entre los exchanges de Corea del Sur y los extranjeros. Aunque estas prácticas no están directamente vinculadas a la gestión de Upbit, los listados del exchange ejercen una influencia innegable en el mercado.
Mientras tanto, incluso frente a desafíos regulatorios continuos, Upbit ha tomado recientemente medidas para mejorar la transparencia y la protección de los usuarios. En julio, el exchange emitió su primera divulgación pública bajo la recién promulgada Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales.
Más sobre Upbit
Esto testimonió la estabilidad financiera de Upbit, la tenencia de activos de los usuarios y las prácticas de gestión de riesgos, reflejando un esfuerzo por alinearse con los estándares regulatorios cambiantes. Además, Upbit ha avanzado en el cumplimiento global. En enero, obtuvo una Licencia de Servicios de Token de Pago Digital de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).
Este hito siguió a una aprobación condicional anterior del mismo regulador. La licencia refleja el compromiso de Upbit con la adherencia regulatoria en los mercados internacionales, incluso mientras enfrenta escrutinio en su país. No obstante, los hallazgos de la FIU podrían tener implicaciones de gran alcance para Upbit, tanto a nivel nacional como internacional.
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Aunque el organismo de control financiero aún no ha anunciado conclusiones definitivas, la escala de las posibles violaciones podría resultar en multas considerables. Además, además del daño a la reputación, el caso puede provocar discusiones más amplias sobre las prácticas de KYC y el cumplimiento regulatorio en todo el creciente sector cripto de Corea del Sur.
La influencia de Upbit como líder del mercado hace que sus acciones sean particularmente significativas. Más allá de dominar el volumen de trading de Corea del Sur, Upbit también moldea tendencias y tasas de adopción de tokens.
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