Las nuevas normas MiCA (un proyecto de ley sobre regulación del mercado de criptoactivos) entrarán en vigor muy pronto, el 30 de diciembre de 2024. Muchos expertos creen que esta ley tendrá un profundo impacto en toda la industria y potencialmente se convertirá en el estándar para la regulación global de las criptomonedas.
Algunos exchanges ya han comenzado a prepararse para los próximos cambios. Los editores de BeInCrypto decidieron averiguar cómo se están preparando para la adopción de MiCA en una de las principales plataformas comerciales: Bitget. Para ello, hablamos con Gracy Chen, su CEO.
Gracy Chen: Cómo cambiará el panorama cripto en Europa
La regulación de la industria cripto ha sido uno de los temas más urgentes y apremiantes en la comunidad durante muchos años. Los editores de BeInCrypto decidieron hablar con la CEO de una de las plataformas comerciales líderes en el mercado de las criptomonedas.
Quisimos averiguar qué esperar de los próximos cambios en la legislación, cómo los actores del mercado pueden prepararse para los próximos cambios en el panorama regulatorio y qué se pueden esperar dificultades. Los editores de BeInCrypto recogieron las opiniones de expertos y elaboraron una lista de los mejores criptoactivos con los que puedes ganar dinero este año.
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La CEO de Bitget compartió sus predicciones para el futuro del trading de criptomonedas y la adopción de innovaciones en la UE en el contexto de la adopción de las reglas MiCa. Destacó varios puntos principales:
- Legitimación y estabilidad. Al introducir reglas claras, la UE puede proporcionar un marco legal para las transacciones de criptomonedas, atrayendo a instituciones más conservadoras e inversores minoristas que antes se sentían desanimados por la falta de reglas claras. El mercado puede volverse más estable y menos volátil.
- Estimular la innovación. Las medidas regulatorias pueden proporcionar las condiciones para que se desarrolle la innovación dentro de un marco legal claramente definido. Las empresas pueden sentirse más seguras a la hora de invertir recursos en el desarrollo de nuevas tecnologías y servicios, lo que potencialmente podría posicionar a Europa como un centro global para la innovación de blockchain y criptomonedas.
- Mayor protección al consumidor. Estas regulaciones incluyen medidas para proteger a los consumidores del engaño, el fraude y la manipulación del mercado. Esto aumentará la confianza en el mercado de las criptomonedas, animando a más personas a participar e invertir. Qué esperar de la dinámica del mercado.
¿Qué piensa Gracy Chen sobre la regulación MiCA?
Luego preguntamos cómo pensaba el director de Bitget que la regulación MiCA podría afectar los volúmenes de negociación y la disponibilidad de ciertos criptoactivos en el Espacio Económico Europeo:
“En primer lugar, la regulación MiCA establecerá requisitos regulatorios más estrictos para el mercado de criptoactivos, incluido el proceso de concesión de licencias, estándares regulatorios y mecanismos de supervisión del mercado.”
Dichos controles incluyen procedimientos de conocimiento del cliente (KYC), prácticas contra el lavado de dinero (AML) y obligaciones de presentación de informes, explicó Chen. Con la introducción de un nuevo conjunto de regulaciones, más proveedores de servicios de criptoactivos se verán obligados a cumplir con estas regulaciones más estrictas, lo que elevará las barreras de entrada al mercado:
“Esto podría llevar a que plataformas pequeñas o que no cumplan con las normas salgan del mercado, lo que a su vez conducirá a una reducción en el número de canales comerciales para ciertos criptoactivos. Además, algunas bolsas importantes pueden decidir eliminar de la lista ciertos tokens que no cumplen debido a problemas de cumplimiento normativo, lo que reducirá aún más el volumen de trading de dichos criptoactivos en el mercado europeo.
Por ejemplo, la bolsa Binance abandonó el mercado en Holanda y OKX eliminará de la lista los pares comerciales para Europa con la moneda estable más grande del mundo, el USDT.”
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Sin embargo, hay un lado positivo: una regulación más clara traerá más cumplimiento y transparencia a los criptoactivos. Este panorama podría atraer al mercado a instituciones financieras e inversores más tradicionales, continúa Gracy Chen:
“Esto puede aumentar el volumen de operaciones y la liquidez a medida que ingresan más fondos al mercado, aumentando así la actividad comercial de criptoactivos específicos. Por ejemplo, los exchanges de criptomonedas pueden ampliar el uso del euro como moneda de curso legal en el futuro.”
El orador citó el ejemplo de la stablecoin en euros EUR Convertible (EURCV) de Société Générale (GLE), que actualmente cotiza en el exchange europeo de criptomonedas Bitstamp.
Bitget: Cómo afectará MiCa al funcionamiento de las plataformas cripto
Hablando de cómo los proveedores de servicios cripto tendrán que “sobrevivir”, Gracy Chen señaló que más plataformas comerciales tendrán que cumplir con regulaciones y requisitos estrictos. Esta medalla tiene dos caras:
“En primer lugar, podría levantar barreras de entrada y dificultar las cosas para las plataformas que no cumplan con los requisitos regulatorios o no puedan cubrir los costos de cumplimiento. En segundo lugar, podría contribuir a la consolidación del mercado, provocando la salida del mercado de plataformas más pequeñas o que no cumplen con las normas, lo que resultaría en menos mercados y servicios disponibles”.
Al mismo tiempo, estos requisitos pueden atraer a instituciones financieras e inversores más tradicionales a participar en el mercado de las criptomonedas, señaló el director de Bitget.
“Debido a que las plataformas autorizadas deben cumplir estándares estrictos, los inversores pueden estar más dispuestos a operar en estas plataformas, ya que tendrán confianza en que estas plataformas pueden proporcionar un entorno comercial seguro, transparente y legal”.
Noticias como “Robinhood lanza el trading de criptomonedas” podrían comenzar a aparecer en las plataformas comerciales europeas, lo que indica la posibilidad de que “las bolsas de valores y criptomonedas ” como eToro puedan convertirse en una característica clave del mercado europeo, concluyó el orador.
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Gracy Chen: ¿Qué pasará con las stablecoins?
Muchos traders utilizan activamente stablecoins para proporcionar liquidez y cobertura. Decidimos preguntarle a Gracy Chen qué deberían esperar con respecto a las próximas restricciones a estos activos en el Espacio Económico Europeo. El orador mencionó varios escenarios posibles:
- Disminución de la liquidez del mercado. La liquidez en el mercado de criptomonedas puede disminuir, lo que dificulta que los operadores compren y vendan rápidamente, especialmente en mercados menos líquidos.
- Busque alternativas. Los operadores pueden pasar a buscar activos alternativos para obtener liquidez y cobertura. Estas podrían ser otras stablecoins sin restricciones, así como criptomonedas que brinden beneficios similares.
- Ajuste de las estrategias comerciales del mercado. Si los traders ya no pueden utilizar ciertas stablecoins como cobertura, es posible que tengan que ajustar sus estrategias comerciales. Esto puede incluir el uso de diferentes instrumentos financieros o la adopción de diferentes enfoques de gestión de riesgos.
Hablando sobre el mercado global de stablecoins, la directora de Bitget destacó otro peligro potencial: en su opinión, algunos exchanges de criptomonedas podrían limitar el suministro de stablecoins específicas en la UE.
“Actualmente, algunas bolsas internacionales han prohibido a los usuarios del EEE comerciar con USDT, pero la mayoría aún no ha tomado esa medida. En el caso de que los exchanges impongan restricciones al uso de stablecoins como el USDT, será importante para los usuarios europeos facilitarles el depósito y retiro de fondos fiduciarios, así como proporcionar liquidez y profundidad de mercado para los pares comerciales del euro. “
Gracy Chen: ¿Qué dificultades puede haber y cómo evitarlas?
Finalmente, decidimos analizar qué problemas cabe esperar a la luz de la adopción de nuevas normas regulatorias: qué obstáculos operativos pueden surgir y cómo pueden sortearse.
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Gracy Chen señaló que, en general, la política de la UE es favorable a los traders y plataformas de criptomonedas. Ella cree que la adopción de MiCa trae más oportunidades nuevas que desafíos potenciales:
“La transparencia de las políticas es una prioridad absoluta para las diferentes regiones. Desempeña un papel clave para lograr la adopción y el uso generalizados de las criptomonedas. Sólo a través de políticas transparentes de la UE las plataformas cripto tendrán directrices claras a seguir para garantizar que los derechos e intereses de los traders de criptomonedas estén plenamente protegidos.”
Gracy Chen: ¿Cómo afectará MiCA a los traders de criptomonedas?
En respuesta a una pregunta sobre cómo los traders de criptomonedas pueden adaptar sus estrategias para cumplir con las reglas de MiCa, el director de Bitget ofreció varias estrategias:
- Deje por completo de comerciar con monedas anónimas. Dado el potencial de una mayor volatilidad e incertidumbre del mercado durante los períodos de transición regulatoria, los operadores deberían priorizar la gestión de riesgos. Actualmente, las monedas anónimas son el tipo de activo que más polémica causa en la legislación de diversos países. Comprender los requisitos específicos y las implicaciones regulatorias es fundamental para adaptar las estrategias comerciales, por lo que se recomienda evitar el trading de monedas anónimas.
- Cumpla con los requisitos mientras opera. Los traders deben cumplir con los requisitos reglamentarios establecidos por la Unión Europea. Esto puede incluir el uso de plataformas comerciales con licencia, el cumplimiento de los procedimientos KYC y AML, y el cumplimiento de cualquier requisito de presentación de informes o divulgación.
- Centrarse en activos probados. Los traders pueden centrar su atención en criptomonedas más maduras como Bitcoin y Ethereum. Han demostrado ser activos confiables y es más probable que cumplan con los requisitos regulatorios, además de tener una dinámica de precios relativamente estable. Esto ayudará a mitigar los riesgos regulatorios en comparación con invertir en activos nuevos o menos regulados.
- Piensa a largo plazo. Dado que la formulación de leyes y regulaciones no ocurre de la noche a la mañana, los operadores pueden pasar a estrategias comerciales a largo plazo en lugar de especulaciones a corto plazo. Con el tiempo, los cambios regulatorios pueden garantizar una mayor estabilidad del mercado, haciendo más atractivas las inversiones a largo plazo.
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Resultados: más daño o beneficio, según Gracy Chen
Gracy Chen concluyó que la introducción de varias reglas nuevas para regular la industria cripto es una tendencia global que no depende de una región específica y solo se desarrollará en el futuro.
“A largo plazo, el cumplimiento tendrá un impacto positivo en la salud y la sostenibilidad de la industria. Esto fomentará una adopción más amplia de criptomonedas de menor riesgo, además de alentar a las instituciones financieras tradicionales a ingresar al mercado y aumentar el valor absoluto de los fondos en la plataforma”.
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