La Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) ha tomado medidas legales de cumplimiento contra el Banco Estatal de Farmington, una entidad crediticia con vínculos con la fallida firma de criptomonedas FTX, y su empresa matriz, FBH Corp.
“La junta directiva de FBH tomará las medidas adecuadas para utilizar por completo los recursos financieros y administrativos de FBH, de conformidad con la sección 38A de la Ley FDI (12 U.S.C. § 1831o-1) y la sección 225.4(a) del Reglamento Y de la Junta de Gobernadores ( 12 C.F.R. § 225.4(a)), para servir como una fuente de fortaleza para el Banco, lo que incluye, entre otros, tomar medidas para garantizar que el Banco cumple con cualquier acción de supervisión tomada por sus reguladores federales o estatales.”
La Fed tiene en la mira al banco de Farmington
La Junta de la Fed ordenó tomar una serie de acciones al banco. Esto a medida que Farmington cierra sus operaciones, lo que incluye la preservación de registros y la no adquisición de depósitos corredores adicionales:
“La acción de la Junta asegura que las operaciones del banco terminarán de una manera que proteja a los depositantes del banco y al Fondo de Seguro de Depósitos. La acción también prohíbe que Farmington y FBH realicen dividendos o distribuciones de capital, disipen activos en efectivo y participen en ciertas actividades sin la aprobación de sus supervisores. La acción se está tomando en conjunto con el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (WSDFI) y el supervisor estatal de Farmington.”
Farmington, que en algún momento operó bajo el nombre de Banco Moonstone, atrajo la atención después de que se revelara que Alameda Research, el fondo de cobertura cofundado por el ex Director Ejecutivo de FTX, Samuel Bankman-Fried, invirtiera 11.5 millones de dólares en el banco para adquirir una participación no controladora.
Fundado en 1887 en una localidad rural en el Estado de Washington, Farmington ofrecía desde hace décadas servicios bancarios tradicionales y préstamos a residentes locales y operaciones agrícolas, según lo indicado por la Reserva Federal.
En el año 2020, el Banco Estatal de Farmington fue adquirido por FBH. El presidente y presidente ejecutivo de la empresa matriz es Jean Chalopin, residente de las Bahamas.
Continúa la presión regulatoria sobre las criptomonedas
Tras la inversión de Alameda, la entidad bancaria cambió sus operaciones en 2022 para adentrarse en áreas emergentes, como las criptomonedas. La Fed señaló que el banco realizó este cambio sin notificar adecuadamente a sus supervisores financieros y sin obtener la aprobación previa.
En enero, el banco anunció su decisión de detener los planes de desarrollar servicios para las industrias de activos digitales y cannabis. En mayo, accedió voluntariamente a vender sus préstamos y depósitos al Banco del Este de Oregón, de acuerdo a la Reserva Federal.
Esta decisión de la Fed refleja la presión en la regulación de las instituciones financieras relacionadas con las criptomonedas, ya que pone de manifiesto la creciente atención que se está prestando a las operaciones de las empresas que operan en el ámbito de las criptomonedas y destaca la insistencia en una supervisión más rigurosa y una mayor transparencia en un sector que continúa evolucionando rápidamente.
Como ejemplo puro de ello; el banco ahora está obligado a proporcionar informes detallados. Asimismo, regulares sobre las acciones que están tomando para cumplir con la orden de cumplimiento emitida por la Fed y el WSDFI.
“Dentro de los 10 días posteriores al final de cada mes siguiente a la fecha de esta Orden, FBH y el Banco, según corresponda, deberán presentar al Banco de la Reserva y al WSDFI informes de progreso por escrito que detallen la forma y manera de todas las acciones tomadas para lograr el cumplimiento de esta Orden. Orden, cronograma y cronograma para implementar las acciones correctivas específicas a tomar, y los resultados de las mismas. El Banco de la Reserva y el WSDFI pueden, por escrito, descontinuar el requisito de informes de progreso o modificar el cronograma de informes.”
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