Ampliar una cartera de inversiones mediante la negociación de múltiples clases de activos es un método probado y verdadero para gestionar el riesgo y abrir la puerta a oportunidades de mercado adicionales.
Si bien la diversificación de la cartera se puede realizar manualmente, con el crecimiento masivo del acceso generalizado a bots basados en inteligencia artificial (IA), la diversificación de la cartera de inversiones utilizando IA ha ganado popularidad. Esta revolución de la IA ha traído una variedad de beneficios e inconvenientes para los comerciantes.
Ventajas de la IA para la expansión de la cartera
La diversificación de las carteras de inversión mediante IA puede resultar increíblemente beneficiosa. Las máquinas no se desvían de un plan de trading, cambiando los parámetros de riesgo en función de la emoción. Tampoco se cansan y pueden trabajar las 24 horas del día, los 7 días de la semana para rastrear y analizar enormes cantidades de datos relacionados con múltiples mercados.
La última generación de algoritmos de aprendizaje automático (ML) tiene un inmenso poder de procesamiento y es capaz de evaluar millones de puntos de datos simultáneamente para crear la cartera diversificada ideal que se adapta perfectamente al apetito por el riesgo y los objetivos de los traders.
Al crear una estrategia de diversificación de inversiones utilizando IA, los traders pueden beneficiarse de una precisión, escalabilidad y velocidad que un ser humano nunca podría igualar. Se pueden realizar pruebas retrospectivas de las estrategias para modelar diversos resultados y cuantificar los retornos con una precisión incomparable.
Un bot de IA puede gestionar un gran volumen de carteras a la vez, automatizando procesos manuales para reducir el tiempo y los costos de las operaciones, proporcionando análisis de nivel profesional a una fracción del precio que cobraría un asesor de inversiones humano, haciendo que los mercados financieros accesible a un público más amplio.
Desventajas de utilizar la IA para diversificar
Por otro lado, la diversificación mediante IA expone al trader a ciertos riesgos. El más importante de ellos es que un bot de trading es tan bueno como los datos que recibe. Si los datos en los que basa su toma de decisiones son de baja calidad, esto afectará negativamente a los resultados de trading.
La información defectuosa conducirá inevitablemente a decisiones de mercado erróneas, y los datos y algoritmos sesgados pueden conducir a asignaciones de fondos discriminatorias y poco éticas dentro de una cartera diversificada.
Una IA también es tan segura como la plataforma en la que se ejecuta. Una empresa que no es de confianza o que no implementa medidas de seguridad estrictas puede exponer al usuario a peligros de piratería y fraude. Además, los algoritmos obsoletos pueden significar ineficiencias y una pérdida significativa de fondos, al igual que una dependencia excesiva de las pruebas retrospectivas de datos históricos como predictor del desempeño futuro.
Una cartera de inversiones diversificada que utiliza IA también puede conllevar riesgos asociados con la falta de pistas de auditoría, transparencia y explicabilidad en relación con los procesos de toma de decisiones de IA. Además, depender de una máquina implica una pérdida de conocimiento del mundo real y de los beneficios del juicio humano, adquiridos a través de la experiencia sobre el terreno.
Por lo tanto, un evento inesperado en el mercado que cause una agitación masiva puede sacar a una IA de su juego, ya que es poco probable que el algoritmo tenga en cuenta un evento de cisne negro.
¿Cómo mitigar los riesgos de utilizar una IA para ampliar una cartera?
Un bot de trading de IA recientemente lanzado que apareció en escena a finales de 2023 ofrece potencialmente una solución a los riesgos que presenta la inteligencia artificial en el sector de servicios financieros. Algosone.ai es una plataforma de trading impulsada por IA de próxima generación que utiliza capacidades avanzadas de aprendizaje automático (ML) para gestionar diversas carteras multimercado que incluyen acciones, materias primas, criptomonedas, índices, divisas y bonos.
La empresa ha desarrollado sus propias redes neuronales profundas de vanguardia, que utiliza en combinación con los últimos modelos de procesamiento del lenguaje natural (NLP) para proporcionar una tasa de éxito de trading impresionante. Sin embargo, no depende únicamente del poder de su tecnología.
Una estrategia híbrida
Una de las principales formas en que AlgosOne gestiona el riesgo para los traders es mediante la implementación de un enfoque híbrido para la inversión diversificada.
La sofisticada IA permite la automatización de un extremo a otro. Ofrece una solución para quienes no tienen tiempo para invertir en investigar una amplia gama de activos, rastrear y analizar los movimientos del mercado en múltiples mercados y ejecutar operaciones las 24 horas del día.
AlgosOne lo hace todo, sin necesidad de experiencia en codificación ni conocimientos de mercado. No hay que crear ni programar estrategias, ni establecer órdenes de parada de pérdidas y toma de ganancias que se activen cuando se alcanzan ciertos precios, ni gestionar una cartera ni ejecutar operaciones.
El usuario simplemente se registra, hace un depósito de tan solo 300 dólares y deja el resto al bot.
Sin embargo, si bien AlgosOne tiene que ver con la tecnología, la empresa comprende que un enfoque completamente manos libres conlleva riesgos inherentes. El beneficio del discernimiento humano y la experiencia vivida en los mercados no puede ser reemplazado.
Como resultado, AlgosOne cuenta con equipos veteranos de gestión de riesgos que monitorean los mercados y la actividad del algoritmo las 24 horas del día, los 7 días de la semana, con la capacidad de intervenir en caso de una agitación extrema del mercado.
Integración en una estrategia más amplia de gestión de riesgos
Incluso las carteras mejor diversificadas no estarán completamente protegidas contra el riesgo. AlgosOne ha integrado la diversificación de la cartera de inversiones en un enfoque más amplio de mitigación de riesgos.
El algoritmo ML utiliza herramientas de cobertura inteligentes, impone límites de entre el 5% y el 10% al monto de un saldo que se puede usar para una sola operación e implementa órdenes de stop loss, trailing stop y take profit. Estos parámetros de riesgo se modifican constantemente a medida que cambian las condiciones del mercado.
Diversas fuentes de datos
La mejor manera de diversificar las inversiones de forma eficaz es utilizar una amplia gama de fuentes de datos. De esta manera, hay menos posibilidades de que una única fuente de datos defectuosa distorsione los resultados de trading. AlgosOne ha sido entrenado con grandes volúmenes de datos de calidad.
También rastrea, procesa y analiza datos de una gran cantidad de fuentes alternativas y tradicionales, incluidas noticias globales, actividad on-chain, presentaciones corporativas, anuncios legislativos, publicaciones en redes sociales, informes económicos y más.
Parámetros de seguridad sólidos
Otra forma en que AlgosOne mitiga el riesgo de utilizar una IA para diversificar una cartera es cumpliendo con una regulación estricta.
La plataforma con licencia cumple requisitos tales como procedimientos de verificación de identidad, estrictas medidas de seguridad tecnológica, segregación de los fondos de la empresa y de los usuarios, así como el mantenimiento de un fondo de reserva, con un saldo suficiente para cubrir todas las cuentas de los usuarios en caso de un mal funcionamiento técnico, fracaso de la empresa, piratería informática o colapso importante del mercado.
Minimizar las pérdidas de capital
Además de diversificarse, AlgosOne optimiza la rentabilidad de los traders, al tiempo que minimiza las pérdidas potenciales al garantizar que todo el dinero de un trader se utilice para aumentar el capital y no se erosione con las tarifas de suscripción, depósito y transacción.
Sin embargo, hay una comisión. Solo se cobra en las operaciones ganadoras y el dinero regresa a la plataforma, y se utiliza para pagar el soporte en vivo, los equipos técnicos y de gestión de riesgos, para mantener el saldo en el fondo de reserva y para pagar una compensación por las operaciones perdedoras.
El porcentaje de comisión que los traders deben pagar por las operaciones rentables es menor en los niveles de trading más altos. Además, cuanto más alto sea el nivel, mayor será la compensación por las operaciones fallidas y más operaciones se realizarán para la cuenta, por montos mayores.
Aprendiendo y refinando constantemente
AlgosOne mitiga aún más el riesgo de diversificación de la cartera utilizando complejas herramientas de aprendizaje automático.
AlgosOne, capaz de aprender y mejorar con el tiempo, está mejorando su precisión predictiva de forma continua. No solo basa sus decisiones en datos históricos, sino que el algoritmo perfecciona constantemente los parámetros de riesgo, a medida que adquiere conocimiento y experiencia de cada nuevo usuario y de cada nuevo conjunto de datos, y opera para minimizar las pérdidas con mayor precisión. Como resultado, con el tiempo, los índices de ganancias comerciales siguen mejorando.
Vale la pena señalar que los rigurosos protocolos de gestión de riesgos garantizan que una tasa inicial de éxito de trading de sólo 50:50 dará como resultado un saldo positivo.
Sin lugar a dudas, la inteligencia artificial es el futuro del trading y cualquiera que quiera diversificarse en múltiples mercados simultáneamente será mejor que utilice un bot basado en inteligencia artificial para investigar, rastrear y administrar todos los activos de su cartera.
Sin embargo, a la luz de los riesgos potenciales, el camino a seguir es una IA, como AlgosOne, que aproveche el poder del aprendizaje profundo y al mismo tiempo aproveche la experiencia y el conocimiento del mundo real de los especialistas en gestión de riesgos humanos.
Para probar la plataforma sin riesgos, puede registrarse en AlgosOne y aprovechar el período de test de 2 semanas, durante el cual puede probar la IA y ver si es adecuada para usted.
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