Deltec Bank & Trust, una reconocida institución en las Bahamas, se encuentra envuelta en una red de intrigas que lo vincula a uno de los nombres más reconocidos en el mundo de las criptomonedas, Tether.
A medida que las autoridades estadounidenses actúan rápidamente, incautando fondos en medio de un mayor escrutinio regulatorio, la interacción entre la banca tradicional y las plataformas de criptomonedas se vuelve claramente evidente.
Autoridades confiscaron fondos del banco Deltec tras investigación de fraude
Esta historia en desarrollo plantea preguntas sobre algunos de los actores más importantes de la industria.
En una rápida operación el 17 de julio, las autoridades estadounidenses confiscaron casi 45 millones de dólares de las cuentas de Deltec Bank & Trust en las Bahamas.
Inicialmente, Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation (MUFJ), con sede en Nueva York, presentó estas cuentas como cuentas de custodia.
Sin embargo, acusaciones recientes sugieren que los estafadores utilizaron engañosamente estas cuentas para transferir fondos de más de 150 víctimas del pig butchering a través de docenas de empresas fantasma, evadiendo el típico escrutinio de transferencias internacionales.
En China, los estafadores cultivaron meticulosamente el elaborado esquema de fraude electrónico de inversión en criptomonedas, atrayendo a las víctimas a una red de confianza, solo para “masacrarlas” financieramente.
Los perpetradores se acercaron a las víctimas con mensajes de texto aparentemente accidentales, establecieron una buena relación, transfirieron la conversación a la aplicación de mensajería Telegram y gradualmente las guiaron hacia versiones falsas de plataformas comerciales legítimas.
Inicialmente, las víctimas obtuvieron ganancias significativas y luego se les animó a invertir más y, finalmente, sus fondos desaparecieron.
Estados Unidos comenzó a investigar este plan en septiembre de 2022, con agentes encubiertos interactuando directamente con los estafadores.
Fueron dirigidos a versiones de imitación de bolsas notables, incluida la Bolsa Monetaria Internacional de Singapur (SIMEX) y la Bolsa de Valores de Australia (ASX).
Es alarmante observar que, si bien algunas víctimas perdieron millones, ciertas instituciones financieras estadounidenses mostraron una diligencia debida laxa, y algunas permitieron a los estafadores abrir nuevas cuentas inmediatamente después de restringir o cerrar las anteriores.
La participación de Deltec, sin embargo, pinta un panorama complicado. Habiendo abierto su cuenta de custodia en septiembre de 2021, Deltec enfrentó el escrutinio de MUFJ en abril de 2023 debido a transferencias sospechosas.
Específicamente, surgieron preocupaciones por las fuentes desconocidas de fondos y la ausencia de un propósito económico comercial claro.
Las transacciones canalizadas a través de empresas fantasma como Axis Digital Limited y GTAL no ayudaron en su caso. Un representante del Banco Deltec explicó:
“Deltec Bank ha estado cooperando con la investigación relacionada de la Fiscalía Federal para el Distrito Este de Virginia con el fin de brindar información y asistencia con las leyes aplicables. Creemos que Deltec Bank tiene un reclamo, bajo las leyes de Estados Unidos, de que el efectivo incautado de su cuenta en Mitsubishi UFJ Trust and Banking debe ser devuelto.”
Sam Bankman-Fried, FTX, Alameda Research y Deltec Connection
Sin embargo, la nube de sospecha en torno a Deltec no es nueva. La empresa es conocida por asociarse con destacadas entidades cripto como FTX de Sam Bankman-Fried, Alameda Research y el gigante de las stablecoins Tether.
La asociación de Bankman-Fried con Deltec Bank ha sido objeto de escrutinio debido a las complejas interconexiones financieras. Un punto de inflexión importante en esta relación fue cuando Alameda invirtió 11,5 millones de dólares bajo el liderazgo de SBF en FBH Corp.
Jean Chalopin, que controlaba FBH Corp, también ocupó el cargo de presidente de Deltec. Por lo tanto, se crea un vínculo directo entre los negocios de SBF y el banco.
En un movimiento estratégico, FBH Corp adquirió Farmington State Bank. Lo que es digno de mención es que poco después de esta adquisición, el banco pasó por un cambio de nombre y surgió como Moonstone Bank.
Después de la transición, Moonstone Bank experimentó un aumento meteórico en sus depósitos, catapultándose de una suma promedio de alrededor de 10 millones de dólares a la asombrosa cifra de 84 millones de dólares.
Este espectacular aumento residió predominantemente en sólo cuatro cuentas nuevas. Esta relación cambió las reglas del juego para FTX, que había enfrentado obstáculos con las transferencias de dinero, especialmente de clientes estadounidenses a sus operaciones en las Bahamas.
FTX superó eficazmente los impedimentos bancarios tradicionales al establecer vínculos con Moonstone Bank.
El papel multifacético de Deltec en el ámbito de las criptomonedas no termina con su asociación con SBF y Alameda. El banco también ocupó una posición fundamental como custodio principal de las reservas de Tether, una stablecoin líder.
De hecho, las colosales reservas de Tether en Deltec ascendieron a más de 26.300 millones de dólares en marzo de 2021, casi dos tercios de todo el Tether emitido en ese momento.
Tether tenía miles de millones en Deltec Bank, pero nadie habla de ello
La participación de Alameda en Deltec Bank se ve acentuada por el hecho de que fue uno de los principales receptores de Tether.
Este mosaico de interacciones financieras preocupa a líderes de la industria como Mark Yusko, CEO de Morgan Creek Capital Management, particularmente cuando examinan la transparencia y legitimidad de las transacciones y tenencias. Yusko afirmó:
“Investigue un poco sobre Deltec Bank. Ha existido desde hace mucho tiempo. Chicos malos haciendo cosas malas. Están relacionados con Tether, Sam, grandes vínculos con Tether. Si hay un vínculo con personas malas que hacen cosas malas y Tether tuviera problemas, eso sería malo para la industria.”
Tether se ha enfrentado a numerosas controversias y acusaciones. Sin embargo, se ha mantenido estable en el mercado. Yusko enfatizó las interconexiones entre Tether y Deltec Bank y que “nadie habla de eso”.
Destacó el poder y la influencia de las corporaciones de medios para dar forma a la narrativa y dirigir la atención del público. Yusko explicó:
“Esto es una tontería, pero es verdad. Ya sabes, ¿por qué de repente tenemos más historias sobre ovnis? Pasa todo el tiempo. Si controlas los medios y alguien publica una historia o habla de algo con lo que no estás de acuerdo, puedes prolongarlo.”
En este contexto, Leah Attia, representante de relaciones públicas de Tether, profundizó en estas acusaciones con BeInCrypto. Reafirmó el compromiso inquebrantable de Tether con sus usuarios. Attia afirmó:
“Tether tiene una relación sana con Deltec Bank & Trust, que es uno de los varios socios bancarios con los que trabajamos. La reciente incautación de fondos por parte de las autoridades estadounidenses de las cuentas de Deltec es un evento específico y no afecta las operaciones de Tether. El último certificado publicado muestra 90 millones de dólares en depósitos bancarios.”
Sin embargo, más allá de estos vínculos, Tether ha estado lidiando con problemas más importantes: confianza, transparencia y auditoría. Yusko, entre otros, ha insinuado el riesgo de que Tether tenga en USDT una desvinculación y tenencia de valores chinos.
Tales acusaciones y preocupaciones sobre las reservas de Tether han examinado intensamente al emisor de la moneda estable.
Respondiendo a estas preocupaciones, Attia afirmó:
“La obtención de auditorías financieras ha sido un desafío importante para todo el ecosistema de tokens digitales, incluidas las stablecoins, debido a la falta de pautas regulatorias claras en la industria de las criptomonedas. Tether reconoce este desafío y está decidido a convertirse en la primera stablecoin en lograr este hito.”
Dado el papel primordial de Tether en el ecosistema de las criptomonedas, cualquier paso en falso podría tener implicaciones más amplias. Cuando se le preguntó sobre posibles cambios regulatorios y los preparativos de Tether, Attia subrayó:
“Los nuevos marcos regulatorios proporcionan una estructura más clara y establecen un camino bien definido para realizar operaciones de stablecoins, garantizando una mayor transparencia. Tether mantiene un diálogo continuo con las agencias encargadas de hacer cumplir la ley como parte de nuestro compromiso con la cooperación, la transparencia y la rendición de cuentas.”
A pesar de la voluntad de Attia de aclarar las recientes acusaciones contra Tether, las relaciones entrelazadas con Deltec resaltan la necesidad de marcos regulatorios más claros y una debida diligencia meticulosa en la industria.
Las repercusiones totales de la investigación siguen sin determinarse. Sin embargo, ofrece un poderoso recordatorio para que los líderes y reguladores de la industria fortalezcan las estructuras que respaldan la estabilidad económica global.
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