Day Trading para novatos ¿Cómo ganar dinero con el trading intradía en 2021?

La digitalización de las finanzas ha introducido un nuevo nivel de libertad personal. Sin jefes ni autoridades, las opciones de day trading (trading intradía, en español) han aumentado su popularidad durante la cuarentena inducida por la pandemia.

A medida que cerraron los bares, eventos deportivos, las reuniones y los casinos, el day trading se ha convertido en el pasatiempo favorito de millones.

Sin embargo, si desea que sea más que un pasatiempos secundario, debe aprender cómo comenzar a hacer day trading de manera correcta.

Esta guía contiene:

• Subidas y caídas de los mercados de stock trading
• ¿Qué es exactamente el day trading?
• Herramientas y habilidades necesarias para el day trading
• Dinero involucrado en las opciones de day trading
• ¿Cuánto pueden ganar los day traders?
• Resumen rápido de los términos más utilizados en el day trading
• Decida su nivel de compromiso después de practicar con una cuenta demo

Subidas y caídas de los mercados de stock trading

Curiosamente, el porcentaje de adultos que participan en el mercado de valores alcanzó un máximo histórico en 2007, con un 65%. En 2020, fue del 55%.

Como era de esperar, la crisis financiera de 2007-2008 y los subsiguientes rescates bancarios erosionaron en gran medida la confianza del público en el sistema financiero centralizado.

Afortunadamente, como se muestra en la película “The Big Short” con Christian Bale como el Dr. Michael Burry, fue un evento bastante único que no es probable que se repita.

Lo que realmente impulsó a que los jóvenes ingresen al mercado de valores fue el lanzamiento de la ap de trading de tarifa cero de Robinhood. Desde entonces, casi todas las plataformas de trading han eliminado las comisiones.

Después del escándalo de GameSpot (GME) en el que Robinhood congeló el trading minorista de las acciones, aparentemente en nombre del fondo de cobertura Citadel, su reputación se hizo añicos.

No obstante, Fidelity, TD Ameritrade y una amplia variedad de aplicaciones de trading de criptomonedas están más que felices de tomar el relevo.

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¿Qué es exactamente el day trading?

En lugar de invertir su dinero a largo plazo, como una cartera diversificada para la jubilación o algún otro propósito, los day traders se involucran en operaciones especulativas basadas en las tendencias del mercado y el análisis técnico (AT).

En otras palabras, el day trading consiste en abrir una posición en un activo o en una acción y cerrarla el mismo día.

Tomemos una de las acciones de primera clase más populares del mundo como ejemplo de trading intradía: Tesla (TSLA).

Durante un tiempo, su valor había crecido tanto que Elon Musk había sido bautizado como la persona más rica del mundo, y pronto volvería a ser superado por Jeff Bezos de Amazon. Sin embargo, en marzo, las acciones de TSLA sufrieron una fuerte caída del 22%.

La caída de Tesla no fue tan sorprendente, especialmente porque durante mucho tiempo se ha considerado una acción de alto crecimiento sobrevalorada.

Además, no hubo noticias específicas sobre la compañía en este momento que causaron la caída de las acciones. Por lo tanto, un trader informado habría esperado la caída y habría estado atento a las acciones como:

• Las acciones de crecimiento están influenciadas por los temores a la inflación. Tal ansiedad es bastante alta en este momento, ya que la Reserva Federal se ha acelerado con el aumento de la oferta monetaria.
• Las acciones de crecimiento también se ven influenciadas por el aumento de los rendimientos de los bonos, que habían subido del 1,1% al 1,6% en un mes.

En consecuencia, un day trader observaría el gráfico de velas japonesas anterior y buscaría soportes y resistencias de precios. Entre cada fluctuación del cuerpo de la vela roja y verde, había una oportunidad de ganar dinero.

Por ejemplo, comprando al precio más bajo y vendiendo al precio más alto, como ocurrió entre el 8 y el 9 de marzo. Esta estrategia se conoce comúnmente como “comprar la caída”.

En resumen, el day trading tiene que ver con la gestión de riesgos: leer gráficos, movimientos de precios e indicadores para aprovechar la volatilidad del mercado. Cuanto más volátil es un mercado, más oportunidades de negociación diaria se presentan.

Esto se aplica especialmente a las acciones y las criptomonedas, pero todos los activos pueden volverse volátiles dadas las circunstancias adecuadas o noticias específicas, ya sean positivas o negativas.

Herramientas y habilidades necesarias para el day trading

Antes de arriesgar en el day trading con dinero real en el mercado real, es esencial que primero domine estas habilidades y conocimientos.

• Una comprensión profunda de la terminología del day trading y del análisis fundamental y técnico.
• Seleccionando una estrategia de trading intradía, practicándola con una cuenta demo gratuita. Descubrirá que la mayoría de las plataformas de trading ofrecen tales cuentas con fondos virtuales. Más importante aún, los datos del mercado real se introducen en los gráficos para realizar operaciones simuladas de manera más eficaz.
• Lograr una tasa de retorno de ganancias respetable en una cuenta de demostración, lo que significa que al menos el 70% de sus operaciones del mes fueron rentables.
• Una plataforma de gráficos como Trading View, que también sirve como analizador y examinador de acciones. Los escáneres introducen datos del mercado real en la plataforma, lo que le permite actuar de manera oportuna. Los evaluadores buscan las acciones que se ajustan a sus criterios de búsqueda de volatilidad, produciendo listas de acciones con las que puede comenzar a operar.

Afortunadamente, gran parte del material educativo es gratuito para aprender toda la terminología relevante, cómo leer docenas de indicadores y patrones de precios. Puede comenzar su jornada de trading para principiantes con esta guía sobre cómo leer gráficos.

Cuando encuentre las acciones adecuadas, aquellas que tienen un volumen relativamente alto, su opción de day trading debería tener más éxito porque hay una mayor probabilidad de rupturas de precios. Estas acciones también se denominan “acciones en juego”.

Dinero involucrado en las opciones de day trading

Aunque la mayoría de las apps de trading tienen comisiones casi nulas en las transacciones, aún debe comprarlas, abrir una posición, para obtener ganancias al venderlas, cerrar una posición. Fuera de las tarifas de retiro, debe contar con al menos 100 dólares para comenzar con acciones fraccionarias o acciones pequeñas.

Con acciones pequeñas, que cotizan a menos de 5 dólares por acción, 100 dólares le da 20 acciones. Una inversión de 1000 dólares para transacciones diarias le dará entre 200 y 500 acciones.

Con un presupuesto de 1000 dólares, si una acción tiene un mínimo de 2 dólares por acción, necesitaría que suba 20 centavos para materializar una ganancia neta diaria de 100 dólares.

Por tanto, todo depende de cuánto estés dispuesto a invertir.

Cuanto mayor sea su presupuesto, más probable será su beneficio comercial diario, si ha practicado a fondo con cuentas demo. Hablando de cuentas, debe prestar atención a la diferencia entre dos tipos de cuentas trading:

• Cuenta de margen: ofrece un número limitado de operaciones durante un período de tiempo específico. Por lo general, 3 operaciones en un período de 5 días, si su cuenta tiene menos de 25,000 dólares.
  Además, una cuenta de margen le da el doble de poder adquisitivo (si es inferior a 25,000 dólares) y 4 veces el poder adquisitivo (si supera los 25,000 dólares). Dicho apalancamiento sobre fondos prestados le permite comprar más acciones de las que permite su reserva de efectivo, pero también aumenta el riesgo de perder más dinero del que tiene en reserva.
• Cuenta de efectivo: cuenta de bajo riesgo con la que puede operar tantas veces como desee, siempre que esté recargada con fondos. Tenga cuidado, aunque no opere con fondos aún no liquidados. Esto puede hacer que lo suspendan.

Los scalpers experimentados y los day traders prefieren la cuenta de margen, ya que pueden realizar pequeñas operaciones para obtener mayores ganancias.

Además, tenga en cuenta que FINRA instituyó algunas restricciones sobre las cuentas de trading con margen en 2001, tras el estallido de la burbuja de las punto com. Uno de ellos es la regla Pattern Day Trader

Si realiza cuatro operaciones dentro de los cinco días hábiles, sus cuentas se designarán como PDT.

Una vez que esté marcado de esta manera, debe depositar en su cuenta 25,000 dólares para transacciones diarias, lo que le brinda un apalancamiento de 4 veces el poder adquisitivo.

Por supuesto, como se señaló anteriormente, si tiene menos de 25,000 dólares, entonces está limitado a 3 operaciones dentro de los 5 días hábiles.

Dado el hecho de que FINRA es una agencia federal con sede en EE. UU., La forma de evitar las reglas del PDT es crear una cuenta en el extranjero. Uno de ellos es TradeZero.

¿Cuánto pueden ganar los day traders?

Según los datos de Glassdoor, con base en 1,579 salarios analizados al 25 de marzo de 2021, el promedio nacional de un trader es bastante respetable con 97,161 dólares anuales.

Comparativamente, un programador de computadoras promedio gana alrededor de 70 mil dólares por año.

En los Estados Unidos, estos salarios deberían verse afectados aún más por la migración y el aprendizaje automático. Como puede ver, ser financieramente independiente como day trader puede resultar fructífero a largo plazo. Sin embargo, todo esto depende de su compromiso con este oficio.

Aparte de la disciplina diaria, su éxito dependerá de:

• Su inversión inicial: si comienza con solo 1,000 dólares, le tomará mucho más tiempo alcanzar su estilo de vida deseado que si comienza con 10,000 dólares. Para el trading con margen, 25,000 dólares es el mínimo indispensable.
• Los tipos de mercados con los que interactúa: acciones, futuros, Forex, criptomonedas… cada uno tiene sus propias ventajas e inconvenientes.
• Paciencia: si no logra resultados en un mes, no significa necesariamente que sea un mal trader. Por el contrario, debe informarse más y modificar su estrategia de trading.

En resumen, no debe ver el day trading como un pasatiempo o una actividad secundaria. Los mejores day traders tienden a ganar dinero aprovechando pequeños movimientos de precios en índices que tienen una volatilidad de media a alta.

Asimismo, acciones líquidas. Estas son las acciones que resisten las caídas de precios si se venden rápidamente. Por ejemplo, el Tesla (TSLA) mencionado anteriormente es una acción líquida, al igual que Apple (AAPL), que tiene diferenciales de oferta/demanda más ajustados.

Resumen rápido de los términos más utilizados en el day trading

Ya ha visto algunos de estos términos a lo largo de esta guía de trading para novatos. Echemos un vistazo más de cerca a los que constituyen el núcleo del day trading:

• Bid: el precio que un comprador establece para comprar un activo.
• Ask: el precio que fija un vendedor por vender un activo.
• Spread: la diferencia de precio entre oferta y demanda – ¡aquí es donde usted gana su dinero!
• Candelabros: gráfico que consta de candelabros, cada uno de los cuales indica el precio máximo, mínimo, abierto y cerrado dentro de un período de tiempo.

• Bajista: tendencia a la baja del activo, de color rojo en los gráficos de velas.
• Alcista: tendencia alcista del activo, de color verde en los gráficos de velas.
• Tendencia: dirección de los movimientos del precio del activo, que pueden subir (alcista) o bajar (bajista).
• Cobertura: recompra de acciones que se vendieron al descubierto
• Venta en corto: estrategia de trading que cuenta con la caída de las acciones. El vendedor abre la posición pidiendo prestado con el propósito de comprarlos después de que alcanzan un punto bajo.
• Resistencia: un umbral de precio en el que los vendedores dominan a los compradores. Por ejemplo, Bitcoin tuvo numerosas resistencias de precios durante los últimos seis meses, todas rotas después de que los compradores institucionales aparecieran para romperlas.
• Soporte: lo opuesto a la resistencia del precio, los compradores abruman a los vendedores, lo que dificulta la caída del precio del activo.
• Ruptura: cuando un activo se mueve fuera de los niveles de soporte y resistencia definidos.
• Scalping: explotando cambios menores en los precios en períodos cortos de tiempo.

Hay docenas de términos más para explorar, pero detrás de cada exploración se esconde una nueva estrategia de trading para explorar.

Decida su nivel de compromiso después de practicar con una cuenta demo

En conclusión, el day trading es tan complejo que es necesario explorar y experimentar muchas estrategias antes de comprometerse con este llamado.

Una vez que aprenda las terminologías adecuadas y comprenda los conjuntos de herramientas de análisis técnico, dedique al menos 4 horas al día con una cuenta demo.

Esta es la mejor manera de evaluar sus habilidades, disciplina y paciencia. Su proporción mínima de operaciones perdidas frente a ganadas debe ser de alrededor de 4:6 de cada 10 operaciones. El trading intradía puede ser una experiencia muy gratificante.

Desafortunadamente, también tiende a generar un comportamiento adictivo debido a la química del cerebro. Esto es más prominente entre los inversores jóvenes, según un estudio británico de la FCA.