Europa lleva tiempo buscando regular tanto las criptomonedas como especialmente a la industria cripto con diferentes instrumentos, mediante la conocida MiCA entre otras medidas. Entre ellas se encontraba una que provocó cierto debate, el fin de la anonimidad de las wallets privadas.
A principios de octubre del 2022, la Unión Europea (UE) tramitó mediante la MiCA la obligación sobre los exchanges como las wallets realizar una identificación de las cuentas, mediante Know Your Customer (KYC). Esta práctica está más que extendida entre las plataformas exchange de criptomonedas, sin embargo sorprendió que los monederos personales también se verían obligados a identificarse bajo el territorio europeo.
Los legisladores de la UE han dado un paso más para ejercer la obligación de identificación por el uso de las criptomonedas. El nuevo proyecto legislativo se saldó con 99 votos a favor, 8 en contra y 6 abstenciones, mostrando así un resultado contundente a favor de la actualización. La nueva batería de medidas contra el lavado de capital y de financiación terrorista incluye una nueva medida que obligaría a identificarse sobre transferencias con criptomonedas que rebasen los 1000 euros. Según notificado por el Parlamento Europeo, el límite se aplicaría a una transferencia de criptomonedas cuando no se pueda identificar a un cliente.
El reglamento recién aprobado indica que la introducción del proyecto de ley exigirá una mayor transparencia y cumplimiento, en particular por parte de los gestores de criptoactivos, como señala el texto:
“Entidades como bancos, gestores de activos y criptoactivos, agentes inmobiliarios reales y virtuales y clubes de fútbol profesional de alto nivel deberán verificar la identidad de sus clientes, qué poseen y quién controla la empresa.”
La regulación en Europa sobre las criptomonedas pueden ser cruciales para el continente
La industria cripto en Europa está en auge, especialmente tras la intensificación de la regulación estadounidense sobre varias empresas clave del sector cripto. Los operadores en Europa de criptoactivos analizan en su mayoría de manera positiva una regulación igualitaria para todos los países de la unión, debido al gran capital existente de los inversores institucionales en espera de entrar en el mercado de las criptomonedas tras un marco regulatorio sólido. Sin embargo, a su vez temen que una regulación tosca y con medidas absurdas pueda afectar al crecimiento de esta industria incipiente.
La regulación europea sobre los servicios de las criptomonedas representa por ahora una tómbola para Web3, su alcance puede ser fructífero o letal.
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