Las empresas del sector de las criptomonedas están sintiendo la carga del cumplimiento. Un nuevo estudio de SmartSearch muestra que el 69% expresa preocupación por la posibilidad de violar las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Y de traer aún más daño financiero y de reputación a una industria asediada.
Las preocupaciones son generalizadas. Además, casi uno de cada cinco encuestados (17%) dice estar “muy preocupado” por la solidez de sus procedimientos de cumplimiento.
Cumplimiento de AML que causa ansiedad en cripto
La nueva encuesta de 500 tomadores de decisiones de cumplimiento en bancos, bancos retadores, plataformas cripto, desarrolladores inmobiliarios y puntos de venta de juegos revela una gran ansiedad por mantenerse en línea con los procedimientos ALD.
En la mayoría de las jurisdicciones, los gobiernos exigen que las empresas que comercian con criptomonedas verifiquen las identidades de las personas con las que realizan transacciones. También incluye verificaciones de diligencia debida sobre los clientes que utilizan sus servicios.
Estas regulaciones han sido una práctica estándar durante décadas en todo el mundo. Sin embargo, su implementación en cripto entra en conflicto con sus supuestos orígenes como un sistema financiero basado en la privacidad.
Muchas empresas cripto también admiten confiar en procesos manuales defectuosos para la verificación del cliente. La encuesta encontró que el 25% de los exchanges de criptomonedas y el 42% de los comerciantes OTC creen erróneamente que las cargas de documentos oficiales no verificados, como pasaportes o permisos de conducir, proporcionan evidencia suficiente de la autenticidad del cliente.
En realidad, estos documentos se pueden falsificar fácilmente, exponiendo a las empresas a las mismas infracciones que temen.
Los formuladores de políticas han hecho que las reglas ALD sean cada vez más estrictas en todo el mundo en los últimos años. El mes pasado, la UE reforzó sus medidas contra el lavado de dinero para incluir transferencias de criptoactivos.
Las nuevas reglas requieren que los proveedores de servicios cripto recopilen y compartan información sobre el remitente y el beneficiario. Las reglas se aplican a todas las transacciones, independientemente de la cantidad.
Elisabeth Svantesson, ministra de finanzas de Suecia, calificó el movimiento de malas noticias para los criminales cripto.
Caria Wei, directora ejecutiva y cofundadora de NUVO, reconoce que los requisitos ALD pueden representar un desafío para el crecimiento de la empresa, pero cree que el proceso no tiene por qué ser una carga.
“Los nuevos avances tecnológicos, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), están comenzando a aliviar esta carga al permitir la validación de la información sin revelarla”, dijo Wei a BeInCrypto. “Cumpliendo así con los requisitos de KYC sin comprometer la privacidad del usuario ”.
Utilice pruebas de conocimiento cero para la privacidad
Wei cree que la expectativa de que los estándares AML/KYC se alineen con los de TradFi no es irrazonable.
“Pero debe tener en cuenta la naturaleza única del espacio cripto: su descentralización, seudónimo y operaciones transfronterizas. En respuesta, algunas soluciones utilizan el concepto de ‘identidad autónoma’ para ayudar a los usuarios a controlar sus identidades digitales mientras comparten los datos necesarios con las autoridades, manteniendo el equilibrio entre la privacidad y el cumplimiento”, agregó.
Christopher Grilhault des Fontaines, cofundador y director de operaciones de Dfns, le dijo a BeInCrypto que los profesionales de cumplimiento deberían aprovechar el conjunto único de tecnología disponible para ellos. Y obtenga información de empresas de análisis de blockchain.
“Al utilizar expertos que examinan las interacciones en cadena, las empresas pueden tener una mejor idea, un diagnóstico, en tiempo real, por así decirlo, de todas las transacciones afiliadas a cualquier proyecto de activos digitales con el que estén trabajando”, dijo.
“Después de todo, lo inherente a las cadenas de bloques es la máxima transparencia. Por lo tanto, superar los problemas con AML podría ser más fácil en el mundo digital. Lo que más se necesita es un régimen regulatorio más amplio que fomente la innovación mientras promueve herramientas y actividades que previenen la actividad ilícita”, agregó des Fontaines.
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