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JPMorgan cree que el colapso de Silvergate pondrá a prueba la industria cripto

3 mins
Por David Thomas
Traducido por Eduardo Venegas
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EN RESUMEN

  • Los investigadores de JPMorgan dicen que las empresas cripto se están quedando sin socios bancarios.
  • Esto se produce después del colapso de Silvergate y Signature Bank, lo que reduce la exposición a las criptomonedas.
  • Los bancos más pequeños que los titanes de Wall Street como JPMorgan que quieren hacer negocios enfrentan la doble amenaza de la caída de los rendimientos de los bonos y el aumento del escrutinio de las prácticas de gestión de riesgos.
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JPMorgan Chase dijo que la industria cripto tendría dificultades para reemplazar los servicios ofrecidos por el socio bancario colapsado Silvergate Capital Corp.

En un nuevo informe, un equipo de investigación del titán de Wall Street dijo que las empresas cripto tendrían dificultades para reemplazar rápidamente los rieles de pago 24/7 de Silvergate Exchange Network.

Los competidores de Silvergate se enfrentan a la presión de montaje

Con Silvergate entrando en liquidación voluntaria, JPMorgan predice que los clientes migrarán a la red de pagos Signet de Signature Bank. Las empresas de criptomonedas pueden incorporar la red Signet en sus plataformas utilizando interfaces de programación de aplicaciones.

Sin embargo, Signature también enfrenta presiones para minimizar los riesgos de las criptomonedas y recientemente anunció que reduciría los depósitos de criptomonedas en 10 mil millones de dólares. Coinbase cambió recientemente a Signature para sus clientes Prime.

Los clientes también pueden pasar a Customers Bancorp, que ofrece liquidaciones B2B tokenizadas en su red de pagos Tassat utilizando su token CBIT. JPMorgan también cita a Metropolitan Bank como un destino potencial.

No está claro hasta qué punto el Metropolitan Bank estaría dispuesto a asumir un nuevo negocio de cripto, ya que el banco anunció recientemente el cierre de su vertical cripto en 2023. Atribuyó el cierre a “desarrollos recientes” en la industria cripto. Las empresas relacionadas con las criptomonedas realizaron alrededor del seis por ciento de todos los depósitos.

Silvergate anunció el 8 de marzo que “reduciría” las operaciones y reembolsaría el 100% de los depósitos de los clientes. El banco se vio muy afectado por varios retiros de clientes a fines del año pasado.

La semana pasada, descontinuó sus rieles de pago de Silvergate Exchange Network (SEN) por razones de “riesgo” luego de la salida de varias firmas importantes de criptomonedas, incluidas Coinbase y Galaxy Digital Holdings. El banco enfatizó que las funciones relacionadas con los depósitos aún están operativas.

Los inversores en criptomonedas utilizaron SEN para mover dólares entre sus cuentas bancarias y los intercambios de criptomonedas, siempre que ambos tuvieran cuenta con Silvergate.

Altas tasas de interés son riesgos de liquidez para bancos pequeños

El colapso de Silvergate y los problemas financieros indican un problema más profundo con la política de ajuste de la Reserva Federal.

El banco central elevó las tasas de interés en un 4,5% el año pasado.

Estos aumentos han dificultado que los bancos vendan bonos de alta calidad a bajo interés rápidamente.

Ante un escenario de corrida bancaria, los bancos se han visto obligados a encontrar formas adicionales de recaudar capital para cumplir con los retiros.

Antes de su colapso, Silvergate Capital intentó hacer exactamente eso. Se apresuró a vender una gran cantidad de valores con fuertes pérdidas que hundieron la confianza de los inversores.

Silicon Valley Bank, una empresa que ha hecho negocios con las principales firmas tecnológicas de Estados Unidos, anunció una pérdida fiscal realizada de 1,8 mil millones de dólares de una reciente venta preventiva de valores de carteras en dificultades.

Posteriormente anunció una recaudación de fondos apresurada para aumentar la liquidez. Las acciones de la empresa han caído 60% desde el jueves. Las instituciones más pequeñas enfrentan el desafío de la caída de los rendimientos del Tesoro y la creciente presión de la Reserva Federal para administrar su riesgo adecuadamente.

En particular, muchos de los miembros de la Reserva Federal, hasta hace poco, les permitieron operar con menos escrutinio que titanes como JPMorgan. Pero el fracaso de Silvergate podría significar que estos bancos estén sujetos a un régimen de riesgo más estricto que podría asfixiar a la industria cripto.

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Eduardo Venegas
Soy un periodista con 14 años de experiencia en medios impresos y digitales, especializado en el periodismo de negocios. Estudié en la UNAM. Fui becario, redactor, reportero y editor en medios de negocios en México por 12 años, hasta que en el segundo semestre de 2021 me uní a las filas de BeInCrypto en Español como editor. En mi paso por los medios de negocio, pude conocer sobre el ecosistema de las criptomonedas de forma esporádica durante la gestación de le Ley FinTech en México en...
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