La Oficina Federal de Investigaciones de Estados Unidos (FBI) ha expresado su preocupación por el uso de servicios de criptomonedas que carecen del debido registro como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) de conformidad con la legislación federal de Estados Unidos.
El FBI hace hincapié en los peligros asociados a la utilización de plataformas que no están registradas ante las autoridades reguladoras. Esta preocupación se extiende a las plataformas que no se adhieren a las regulaciones federales, especialmente las relacionadas con los requisitos contra el lavado de dinero (AML).
El FBI advierte de que los servicios de criptomonedas no registrados plantean riesgos
La legislación federal de Estados Unidos exige que todos los servicios de transmisión de criptomonedas se registren ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Por lo tanto, el FBI anima a los ciudadanos estadounidenses a verificar el registro de cualquier servicio de transmisión de criptomonedas como MSB con FinCEN antes de utilizarlo.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el registro por sí solo no confirma la legitimidad o la seguridad del servicio; simplemente indica el cumplimiento de ciertos requisitos reglamentarios.
Además del registro, los servicios de envío de criptomonedas también deben adherirse a los estrictos protocolos contra el blanqueo de capitales del país. Además, el FBI señaló que los consumidores deben desconfiar de los servicios que no solicitan información de Conozca a su Cliente (KYC).
“Por ejemplo, evite los servicios de transmisión de dinero en criptomoneda que no recopilan la información ‘Conozca a su cliente’ (KYC, por sus siglas en inglés) de los clientes cuando se les solicita”, aconsejó el FBI.
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La oficina considera que las plataformas que carecen de protocolos esenciales de KYC tienen una mayor probabilidad de estafas y actividades delictivas. No obstante, la presencia de un servicio en las tiendas de aplicaciones más populares no garantiza su legalidad ni el cumplimiento de la normativa federal.
El último anuncio del FBI se produjo tras las recientes acciones contra Samourai Wallet. Sus características orientadas a la privacidad eran el objetivo de las fuerzas de seguridad estadounidenses.
En colaboración con otras fuerzas de seguridad, el FBI incautó la infraestructura del monedero y detuvo a personas clave. Entre los cargos que se les imputan figuran blanqueo de capitales y explotación de una empresa de transferencia de dinero sin licencia.
Además, las autoridades afirman que el servicio de Samourai se utilizó para blanquear más de 100 millones de dólares procedentes de actividades delictivas.
Esta acción de aplicación pone de relieve los desafíos actuales en la industria de las criptomonedas. En particular, el equilibrio entre la privacidad y el cumplimiento legal.
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