A través de un decreto y sin el apoyo de la Asamblea Nacional, el presidente de Ecuador, Daniel Noboa, promulgó recientemente la “Ley Orgánica para la Mejora Recaudatoria a través del Combate al Lavado de Activos”, también conocida como “Ley Antipillos”. El mandatario busca regular y controlar el mercado de los activos en aras de combatir el “lavado de dinero de criminales”.
Mientras el mandatario argumentaba que su propuesta “no tenía banderas políticas”, mientras asambleistas acusaban que buscaba “controlar el mercado cripto” y emular el modelo de El Salvador sin un consenso previo. En tanto, los optimistas de Daniel Noboa sostuvieron que solo se busca sumar otra fuente de financiamiento para el Estado.
El mercado local de Ecuador ante la “Ley Antipillos”
La “Ley Antipillos” fue decretada el pasado 10 de diciembre y esta determina a sujetos obligados como: empresas dedicadas a actividades financieras tecnológicas (FinTech), empresas de seguros que coloquen seguros relacionados con el ahorro, u ordenamiento jurídico. Los proveedores que “vean actividades sospechosas” deberán informarlo a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) de Ecuador.
El director de la UAFE, José Neira, descartó que se “busque limitar el uso de las criptomonedas”, sino que solo se busca controlarlo. Aclaró que la normativa establece en el Código Orgánico Monetario y Financiero y pretende actualizar medios de pago. Además, se incluya la figura de activos digitales y los exchanges cripto, todo en aras de prevenir, localizar y eliminar el “lavado de activos”.
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“Lo que vamos a hacer es controlarlo (la compra y venta de criptomonedas) porque es necesario identificar el originario y el beneficiario final y quiénes son los intermediarios de la transacción. Es importante tener ese nivel de transparencia en el uso del activo virtual. Los ecuatorianos necesitamos una UAFE más fortalecida, controles más eficientes, vamos a adquirir tecnología con inteligencia artificial para que nos ayude a detectar todos estos esquemas de lavado de activos que estamos identificando en el país”, explicó José Neira al Diario Correo.
El director de la UAFE reiteró que con la ley introducirán a los proveedores de activos virtuales como sujetos obligados. Es decir, “la criptomoneda, su uso y transferencia, tiene predominancia” y que el crimen organizado tiende a utilizarla. Incluso, apuntó que “para otro tipo de ilícitos”, y que la reforma buscaría identificar al emisor u originario, beneficiario e intermediario.
“Los proveedores de servicios de activos virtuales son sujetos obligados que tienen como negocio o actividad de negocio el intercambio entre activos virtuales y monedas de curso legal: el intercambio entre uno o más formas de activos virtuales: la transferencia de activos virtuales; la custodia o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales; y la participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor o venta de un activo virtual”, ahondó José Neira.
La “Ley Antipillos” divide opiniones en Ecuador
La “Ley Antipillos” sostiene que el dinero producto de ilícitos compra criptoactivos o inversiones relacionadas y finalmente se reintegra a la economía local o nacional, y termina siendo utilizado en transacciones lícitas. Ha detectado que se utilizan en venta de autos, actividades deportivas, contrataciones estatales, o incluso para el pago de multas de tránsito.
“En la lucha contra el crimen organizado y el narcoterrorismo, el Gobierno del presidente Daniel Noboa jamás le dará la espalda al país. La ley es una herramienta clave diseñada para atacar y asfixiar las economías narcodelictivas y las fuentes de financiamiento del crimen organizado. Esta decisión marca un paso firme en la lucha frontal y decidida contra quienes protegen y se benefician de las mafias criminales. La ‘Ley Antipillos’ no es solo una herramienta, es un compromiso con el país, un paso decisivo para devolver la paz y la tranquilidad”, explicó el gobierno de Ecuador durante la promulgación.
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En agosto pasado, el Banco Central de Ecuador (BCE) reiteró que los criptoactivos están prohibidos y que no son una moneda de curso legal en el país. El BCE evitó mencionar directamente a Worldcoin (WLD), cuya llegada dividió opiniones por su escaneo de iris a cambio de criptomonedas.
En 2024, la Superintendencia de Protección de Datos admitió que World “creció a toda velocidad” en Ecuador, pero sin licencia, lo cual generó hype entre la población de Guayaquil, donde cientos de personas se formaron para registrar su iris, a cambio de 30 dólares en criptomonedas, que eran convertibles a 20 dólares estadounidenses.
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