Fiscales de Wisconsin han presentado una denuncia penal contra Circle, alegando que el emisor de USDC desobedeció intencionalmente una orden judicial para recuperar aproximadamente 381,000 tokens robados para una víctima local de una estafa.
El cargo menor agudiza el debate sobre cuánta responsabilidad tienen los emisores de stablecoins para devolver fondos robados.
Una estafa romántica originó la denuncia penal contra Circle
Un residente del condado de Walworth recibió un mensaje de texto no solicitado en mayo de 2025 de una estafadora que se hacía llamar Lenora. Haciéndose pasar por una pareja sentimental, ella dirigió parte de sus ahorros hacia USD Coin (USDC), una stablecoin vinculada al dólar, en una plataforma de inversión falsa.
Según el expediente judicial, un tribunal del condado ordenó a Circle congelar los tokens en agosto pasado, y la empresa cumplió. Sin embargo, en diciembre, un juez ordenó a Circle invalidar los tokens y emitir la misma cantidad para la oficina del sheriff.
Según informes, Circle se negó, y la fiscalía acusó a esta empresa de 17 mil millones de dólares con un cargo menor de obstrucción a la justicia, según la denuncia. La compañía dice que la acusación no tiene fundamento en una moción para desestimar el caso, alegando límites técnicos y falta de jurisdicción.
“Las herramientas que tenemos a nuestra disposición no están al nivel de las que usan los criminales”, dice el informe, citando al fiscal del condado de Walworth Thomas Binger.
El detective del condado de Milwaukee Scott Simons dice que Circle rechazó solicitudes de congelar tokens o que las órdenes llegaron demasiado tarde en más de una docena de casos.
El FBI registró un récord de 11.4 mil millones de dólares en pérdidas por fraudes con criptomonedas en 2025. Más de 18,500 víctimas perdieron más de 100,000 dólares cada una, incluso cuando la detección de estafas quedó rezagada ante los esquemas impulsados por IA.
¿Por qué Tether devuelve fondos robados mientras Circle dice que no puede?
Tether, cuyo USDT es la stablecoin más grande, cumple con algunas solicitudes de fuerzas del orden incluso sin orden judicial. La empresa afirma haber congelado unos 4.7 mil millones de dólares relacionados con delitos.
Su software también puede destruir o quemar tokens en las wallets criminales y emitir reemplazos. Según informes, Tether dijo a ICIJ que este mecanismo ha devuelto 1.1 mil millones de dólares a las víctimas.
Mientras tanto, la unidad T3 de Tether con TRON ha congelado más de 450 millones de dólares. Fiscales de Estados Unidos también incautaron fondos ilícitos en USDT por valor de 61 millones de dólares en un caso.
Esta diferencia se debe al diseño y a la política, no a las limitaciones de la blockchain. Circle, que salió a la Bolsa de Nueva York en junio de 2025, solo congela tokens siguiendo un proceso legal. La política busca evitar interferencias arbitrarias o motivadas políticamente. Esta precaución ha ayudado a USDC a ganar terreno en Europa bajo las reglas de Mercados en Criptoactivos (MiCA) de la UE.
En cambio, la Tether offshore ha optado por cooperar de manera discrecional para mejorar su reputación en cumplimiento.
Sin embargo, Joshua Cooper-Duckett de Cryptoforensic Investigators dice que Circle podría actualizar su código de token para permitir esas quemas. Dante Disparte, jefe de políticas de Circle, reconoce que las herramientas existen, escribiendo en abril que lo que no existen son marcos legales para acciones más rápidas.
Fiscales de Nueva York también ven un problema de incentivos. Una carta enviada en enero a senadores de Estados Unidos argumentó que Circle continúa ganando intereses sobre las reservas que respaldan los tokens congelados. El investigador de blockchain Yury Serov estima que al menos 119 millones de USDC han sido congelados.
Circle responde que recientemente llegó a un acuerdo con los fiscales federales sobre un mecanismo de compensación a víctimas. El proceso congelaría permanentemente los tokens comprometidos y emitiría nuevos en reemplazo.
Si ese mecanismo llega o no al condado de Walworth podría derivar en varios cargos menores. El caso podría definir hasta dónde pueden llegar los tribunales para exigir a los emisores de stablecoins que resarzan a las víctimas de estafas.
Circle no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de BeInCrypto.
